اعطای دسته چک بـه مشتریان زیر ممنوع است:

6 ـ 1 ـ اشخاص ورشکسته؛

6 ـ 2 ـ اشخاص معسر از پرداخت محکوم به؛

6 ـ 3 ـ اشخاص دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده؛

6 ـ 4 ـ وکیل/ نماینده صادرکننده (امضاء کننده) چک برگشتی (رفع سوء اثر نشده) از طرف اشخاص صاحب حساب در چهارچوب قانون؛

6 ـ 5 ـ اشخاصی کــه بنا بـه رأی قطعی مراجع قضایی حسب مفاد قوانین مربوط از جمله موارد مقرر در قانون، بـه محرومیت از داشتن چک محکوم شده اند؛

6 ـ 6 ـ اشخاصی کــه حساب جاری آن ها بـه دلایل قانونی یا حسب تصمیم مرجع قضایی مسدود گردیده و برداشت از آن ممنوع است؛ بـه استثنای مواردی کــه صرفاً بخشی از موجودی حساب جاری مشتری مسدود شده و برداشت مابقی موجودی حساب جاری وی امکان پذیر است؛

6 ـ 7 ـ اشخاص ورشکسته، معسر از پردخت محکوم بـه یا دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده کــه بـه وکالت یا نمایندگی از طرف صاحب حساب اعم از شخص حقیقی یا حقوقی اقدام بـه اخذ دسته چک می کنند؛

6 ـ 8 ـ شخصی کــه کمتر از 4/5 از مجموع تعداد برگه های آخرین دسته چک اعطایی بـه وی، بـه بانک ارائه و یا در سامانه صیاد ثبت شده باشد.

تبصره ـ موارد مندرج در ردیف های (6 ـ 1)، (6 ـ 2)، (6 ـ 5) و (6 ـ 6) پس از فراهم شدن امکان دسترسی برخط بانک مرکزی بـه “سامانه سجل محکومیت های مالی” توسط قوه قضاییه موضوع تبصره (1) ماده (21) قانون، اجرایی می شود.