دستورالعمل ناظر بر ضمانت نامه بانکی (ریالی) مصوب 1396/07/25
ماده 1
در این دستورالعمل، عناوین زیر بـه جای عبارات مشروح مربوط بـه کار می روند: 1 ـ بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران. 2 ـ موسسه اعتباری: بانک, موسسه اعتباری غیر بانکی یا شعبه موسسه اعتباری خارجی کـه بـه موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده و تحت نظارت آن بانک قرار دارد. 3 ـ شعبه موسسه اعتباری خارجی: واحد عملیاتی از یک موسسه اعتباری خارجی کـه با مجوز بانک مرکزی و تحت نظارت آن بانک، بـه انجام عملیات مجاز بانکی در جمهوری اسلامی ایران مبادرت دارد. 4 ـ ضمانت نامه بانکی: کـه در این دستورالعمل ضمانت نامه نامیده می شود، سندی است کـه بـه موجب آن موسسه اعتباری بـه طور غیرقابل برگشت متعهد می شود بـه محض اعلام و مطالبه هر میزان از وجه مندرج در آن توسط ذی نفع، با رعایت مفاد این دستورالعمل، وجه مطالبه شده را بـه ذی نفع پرداخت نماید. 5 ـ ضمانت خواه: شخصی کـه تعهداتی را بـه موجب روابط پایه در قبال ذی نفع بر عهده دارد و برای تضمین ایفای آن تعهدات، از موسسه اعتباری تقاضای صدور ضمانت نامه مینماید. 6 ـ ذی نفع: شخصی کـه ضمانت نامه بـه نفع وی صادر می شود. 7 ـ رویداد: واقعه ای است کـه طبق شرایط مندرج در ضمانت نامه، با وقوع آن، اعتبار ضمانت نامه خاتمه مییابد. 8 ـ خاتمه اعتبار: تاریخ یا رویدادی کـه طبق شرایط ضمانت نامه با واقع شدن هریک از آنها (هر کدام کـه زودتر واقع شوند)، ضمانت نامه از درجه اعتبار ساقط می شود. 9 ـ مدت اعتبار: فاصله زمانی تاریخ صدور تا خاتمه اعتبار ضمانت نامه. 10 ـ وجه ضمانت نامه: مبلغی کـه در متن ضمانت نامه درج و قابل پرداخت بـه ذی نفع است. 11 ـ رابطه پایه: قرارداد، شرایط مناقصه و مزایده یا هر رابطه حقوقی دیگری بین ضمانت خواه و ذی نفع کـه ضمانت نامه بر اساس آن صادر شده است. 12 ـ بدهی غیر جاری: آندسته از بدهی های اشخاص بـه موسسه اعتباری کـه مطابق با دستورالعمل طبقه بندی دارایی های موسسات اعتباری مصوب شورای پول و اعتبار، در طبقات غیر جاری قرار می گیرد. 13 ـ عوامل قهری: هر اتفاق خارج از کنترل موسسه اعتباری از جمله جنگ، سیل، زلزله و آتش سوزی کـه باعث توقف فعالیتهای موسسه اعتباری میگردد. 14 ـ سامانه پیام رسانی الکترونیکی مالی (سپام): سامانه ای کـه در بانک مرکزی راه اندازی شده و امکان تبادل تمامی پیامهای مالی بین بانکی را بـه طور متمرکز و بـه صورت استاندارد، فراهم میسازد.
