بخش 6 مقررات ارزی: عملیات ارزی بانکهای مناطق آزاد و خارج از کشور
بخش ششم مقررات ارزی: عملیات ارزی شعب و واحدهای بانک های مناطق آزاد تجاری و صنعتی ، اقتصادی کشور و شعب و واحدهای بانک های ایرانی خارج از کشور
شناسنامه عملیات ارزی بانکهای مناطق آزاد و خارج از کشور
شماره ابلاغ: 01/117132
تاریخ ابلاغ: 1401/05/10
مرجع تصویب: بانک مرکزی
تاریخ تصویب: 1401/05/10
متن عملیات ارزی بانکهای مناطق آزاد و خارج از کشور
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با عملیات ارزی بانکهای مناطق آزاد و خارج از کشور (مناطق آزاد)
نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات بانکی
آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات بانکی
آرای دیوان عدالت اداری مرتبط با موضوعات بانکی
شعب و واحدهای بانکهای مناطق آزاد تجاری - صنعتی و ویژه اقتصادی جمهوری اسلامی ایران و شعب و واحدهای بانکهای ایرانی خارج از کشور می توانند نسبت بـه انجام عملیات ارزی و واردات کالا و خدمت با استفاده از انواع ابزارهای پرداخت بانکی از محل ارزهای تعیین شده وفق مفاد بخش اول مجموعه مقررات ارزی* با رعایت سایر ضوابط و مقررات بـه ویژه موازین تعیین شده در قانون مبارزه با پولشویی و ضوابط مربوط بـه شرح ذیل اقدام نمایند:
* وفق بند (۱۲) از قسمت کلیات بخش مذکور (بخش اول) تحت عنوان "الزامات واردات با استفاده از روشهای پرداخت بانکی نزد مؤسسات اعتباری دارای مجوز لازم عملیات ارزی"
الف) خرید و فروش ارز
انجام معاملات ارزی با کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی اعم از ایرانی و خارجی توسط شعب مستقر در مناطق مزبور و واحدهای بانکهای ایرانی خارج از کشور با رعایت موارد ذیل بلامانع می باشد:
1 - خرید و فروش ارزهای انتقالی از طریق بانکهای خارج از کشور از جمله حواله های ارزی چکهای مسافرتی کارتهای اعتباری و سایر ابزارهای معتبر بانکی و موجودی حسابهای ارزی با منشأ خارجی (به استثنای ارزهای حاصل از صادرات) بدون هیچگونه محدودیتی توسط شعب مستقر در مناطق مذکور مجاز میباشد.
تبصره: خرید اسکناس نیز با رعایت قانون مبارزه با پولشویی و مقررات مربوط مجاز می باشد.
2 - خرید و فروش ارز (به استثنای ارزهای تأمین شده از محل منابع بانک مرکزی و همچنین ارزهای حاصل از صادرات) توسط شعب و واحدهای مستقر در خارج از کشور آن بانک با رعایت مراتب فوق الذکر و تسویه ریالی آن در مناطق موصوف و داخل کشور بلامانع میباشد.
3 - استفاده از خدمات صرافی آن بانک صرفاً جهت انتقال ارز در راستای انجام عملیات ارزی بانک مربوطه در مقابل ارائه اسناد مثبته و با مسؤولیت آن بانک وفق مقررات بلامانع میباشد.
ب ـ واردات کالا و کالا خدمت از طریق گشایش اعتبار اسنادی ثبت
1) وصولی برات استادی بـه صورت دیداری و یا انتقال وجه (حواله ارزی) (۱) واردات کالا و خدمت توسط واحدهای تولیدی و تجاری مستقر در مناطق آزاد تجاری- صنعتی و ویژه اقتصادی با استفاده از روشهای پرداخت فوق با رعایت کلیسه ضوابط، الزامات و ترتیبات مندرج در بخش اول مجموعه مقررات ارزی امکان پذیر می باشد.
2) تأمین ارز بابت کرایه حمل بـه منظور واردات کالا بـه مناطق فوق، از محلهای تعیین شده وفق بخش اول مجموعه مقررات ارزی و با رعایت ضوابط ترتیبات و الزامات لحاظ شده طی بخش دوم مجموعه مذکور امکان پذیر میباشد.
۳) استفاده از تسهیلات ارزی بـه منظور واردات کالا بـه مناطق صدرالذکر تابع مقررات ضوابط، الزامات و ترتیبات مندرج در بخش چهارم مجموعه مقررات ارزی خواهد بود.
تبصره: اعطای تسهیلات ارزی توسط شعب بانکهای ایرانی در خارج از کشور بـه پشتوانه وثایق داخلی از جمله برگ سپرده سرمایه گذاری بلندمدت و یا ضمانت نامه های ریالی صادره توسط شعب داخلی بانک ها مجاز نبوده و تبدیل و انتقال ارز حاصل از نقد شدن وثایق ریالی مذکور نیز مجاز نمیباشد.
ج) واردات کالا و کالا خدمت از طریق گشایش اعتبار استادی بـه صورت مدت دار
گشایش اعتبار اسنادی مدت دار جهت واردات کالا و خدمت توسط واحدهای تولیدی و تجاری مستقر در مناطق آزاد تجاری/ صنعتی و ویژه اقتصادی با استفاده از روش پرداخت فوق با رعایت کلیه ضوابط الزامات و ترتیبات مندرج در بخش اول مجموعه مقررات ارزی و با مرعی داشتن موارد ذیل امکان پذیر است
۱) ارائه تأییدیه سازمان منطقه آزاد تجاری/ صنعتی و ویژه اقتصادی مبنی بر موافقت با گشایش اعتبار اسنادی مدت دار جهت ورود کالا
۲) ارائه تأییدیه سازمان منطقه آزاد تجاری/ صنعتی و ویژه اقتصادی مبنی بر تعیین مدت اعتبارات اسنادی بـه ویژه در خصوص کالاهای تجاری
۳) ارائه گواهی های بازرسی مطابق بخش دوم مجموعه مقررات ارزی بـه همراه سایر اسناد اعتبار اسنادی
۴) تکمیل فرم تعهدنامه های مربوطه مطابق با بخش اول مجموعه مقررات ارزی
۵) اخذ پیش دریافت بـه منظور گشایش اعتبارات اسنادی مدت دار مطابق با ضوابط مندرج در بخش اول مجموعه مذکور خواهد بود.
تبصره: ثبت وصولی برات اسنادی مدت دار جهت واردات کالا و خدمت بـه مناطق صدر الذکر امکان پذیر نمی باشد.
د - رسیدگی بـه تعهدات ارزی ایجاد شده
تعهدات ارزی مترتبه در چهارچوب مفاد بخش هفتم مجموعه مقررات ارزی و همچنین نامه های عمومی صادره در این ارتباط قابل رسیدگی خواهد بود.
هـ) مقررات بازرسی و بیمه
رعایت ضوابط و مقررات بازرسی و بیمه مطابق با مفاد بخش دوم مجموعه مقررات ارزی الزامی خواهد بود.
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با عملیات ارزی بانکهای مناطق آزاد و خارج از کشور (مناطق آزاد)
نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات بانکی
آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات بانکی