آیین نامه معاملات آتی ارز ـ ریال مصوب 1389/03/25

آیین نامه معاملات آتی ارز ـ ریال مشتمل بر 10 ماده و 4 تبصره  و پیوست قرارداد مصوب 1389/03/25 شورای پول و اعتبار

شناسنامه آیین نامه معاملات آتی ارز ـ ریال:

شماره ابلاغ: ٩٠٢٩٨/٨٩

تاریخ ابلاغ: ١٣٨٩/٠۴/٢٩

مرجع تصویب: شورای پول و اعتبار

تاریخ تصویب: 1389/03/25

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات ارزی

نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات بانکی

آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات بانکی

آرای دیوان عدالت اداری مرتبط با موضوعات بانکی

متن آیین نامه معاملات آتی ارز ـ ریال:

ماده 1: تعاریف و کلیات: واژه ها و اصطلاحات مورد استفاده در این آیین نامه در معانی مشروح ذیل به کار می روند:

الف) قرارداد: قرارداد آتی ارز که به موجب آن طرفین متعهد می شوند میزان معینی ارز یا ریال را در مقابل مقدار معینی ریال یا ارز به نرخ آتی ارز، در سررسید با یکدیگر مبادله نمایند.

ب) بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

ج) بانک: هر یک از بانک های دولتی و غیردولتی فعال در سرزمین اصلی، مناطق آزاد تجاری ـ صنعتی کشور و شعب خارج از کشور آنها.

د) مشتری: کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی که به عنوان وارد کننده و صادر کننده شناخته می شوند.

هـ) نرخ آتی ارز: نرخ مورد توافق بانک و مشتری برای مبادله ارز و ریال در سررسید.

و) سررسید: زمان توافق شده جهت مبادله ارز و ریال (در آینده معین).

ماده 2: موضوع قرارداد تعهد بانک و مشتری نسبت به مبادله مقدار معینی ارز یا ریال به نرخ آتی ارز در سررسید. نرخ آتی ارز، مبلغ و سررسید در زمان عقد قرارداد تعیین می گردند. سررسید این قرارداد ها حداقل یک ماه و حداکثر ۱۲ ماه است.

ماده 3: نوع ارز مورد معامله: کلیه ارزهای معتبر اعلام شده در نرخ نامه بانک مرکزی.

ماده 4: مقدار ارز مورد معامله: حداقل مبلغ مورد معامله در هر قرارداد معادل یکصد هزار دلار تعیین می گردد.

ماده 5: نحوه تعیین نرخ آتی ارز : نرخ آتی ارز باید به گونه ای توسط بانک تعیین شود که در چارچوب نرخ های متعارف و واقعی بازار بوده و کارآیی بازار، اعتبار و شهرت بانک ها را تحتالشعاع قرار ندهد.

ماده 6: تعهدات بانک:

۱ ـ بانک متعهد می گردد در تاریخ سررسید نسبت به تامین و فروش ارز یا ریال توافق شده به مشتری اقدام نماید.

۲ ـ بانک موظف است قبل از انعقاد قرارداد نسبت به شناسایی کامل مشتری و وجود قرارداد تجاری صادراتی یا وارداتی معتبر اطمینان حاصل نماید.

ماده 7: تعهدات مشتری

۱ ـ مشتری متعهد می گردد حداکثر تا تاریخ سررسید نسبت به ایفای تعهد خود (موضوع ماده ۲) اقدام نماید.

۲ ـ مشتری تنها در چارچوب مقررات و با اجازه بانک می تواند حقوق ناشی از قرارداد را به غیر (بانک یا مشتری جدید) واگذار نماید.

تبصره: بانک مجاز به انجام معاملات پوششی مرتبط، با سایر بانک ها می باشد.

ماده 8: کارمزد: بانک مجاز است در قبال خدماتی که خارج از عرف قرارداد به مشتری ارائه می دهد از مشتری، کارمزد دریافت نماید. در هر صورت حداکثر میزان کارمزد دریافتی، از یک در هزار مبلغ قرارداد بطور سالیانه فزونتر نخواهد بود.

ماده 9: وثایق (وجه الضمان): میزان وثایق قرارداد با توجه به اعتبار مشتری و با تشخیص بانک به عنوان وجه الضمان از مشتری اخذ می گردد. انواع وثایق قابل قبول که در زمان انعقاد قرارداد از مشتری اخذ می گردد عبارتست از:

الف ـ وجه نقد یا طلا یا صکوک یا اوراق مشارکت منتشره بر اساس مجوز بانک مرکزی یا سپرده سرمایه گذاری مدت دار، یا حساب های پس انداز قرض الحسنه نزد بانک یا حساب سپرده سرمایه گذاری مدت دار متقاضی نزد سایر بانک ها یا گواهی های سپرده های سرمایهگذاری مدت دار ویژه یا اوراق قرض الحسنه یا حساب های ارزی شامل حساب های سپرده سرمایهگذاری مدت دار ارزی و قرض الحسنه جاری و پسانداز ارزی نزد بانک.

ب ـ تضمین بانک ها یا موسسات اعتباری غیر بانکی مجاز داخلی.

پ ـ تضمین بانک ها یا موسسات اعتباری غیر بانکی معتبر خارجی/اسناد معتبر وصولی صادراتی. ج ـ سفته با دو امضاء قابل قبول بانک – اموال غیر منقول ـ سهام شرکت هایی که در بورس پذیرفته شده باشد.

تبصره 1 – غیر از وثایق پیش بینی شده در این آیین نامه، بانک می تواند حسب مقتضیات روز وثایق دیگری را پیش بینی و در صورت لزوم به مشتری اعلام نماید.

تبصره 2 ـ بانک با مسئولیت خود می تواند در نرخ کارمزد و میزان وثایق مورد قبول تخفیفاتی قائل شود.

تبصره ۳ – (بانک مجاز است با توجه به نوسانات نرخ اسعار، نسبت به تعدیل میزان وثایق در طول مدت قرارداد اقدام نماید

ماده 10: مقررات عمومی:

۱ ـ اعمال هر گونه تغییرات جزئی و کلی در مفاد قرارداد حتی فسخ آن، صرفاً در صورت توافق و رضایت طرفین امکانپذیر است.

۲ ـ بانک موظف است هر گونه هزینه تحمیل شده ناشی از قصور یا عدم ایفای به موقع تعهدات توسط مشتری را بر اساس رفتار منصفانه از مشتری مطالبه نماید. بانک نیز در صورت تاخیر در ایفای تعهد خود تحت هر شرایطی، ملزم به جبران خسارات وارده به مشتری خواهد بود. بانک مرکزی، بر عملکرد بانک در اجرای صحیح قراردادهای منعقده نظارت خواهد نمود.

۳ ـ بانک موظف است آمار و اطلاعات هر قرارداد شامل مشخصات کامل مشتری، مبلغ قرارداد، نوع ارز، نرخ آتی ارز، تاریخ انعقاد و سررسید قرارداد را در پایان هر ماه به اداره صادرات بانک مرکزی ارسال نماید.

۴ ـ اختلافات ناشی از تفسیر و اجرای قرارداد، بدواً از طریق مذاکره و در صورت عدم حصول نتیجه از طریق داوری مرضی الطرفین حل و فصل خواهد شد. در هر حال مقر دیوان داوری در ایران و قانون حاکم، قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران می باشد.

۵ ـ بانک مکلف است کلیه اسناد و اطلاعات مربوط به قرارداد را مطابق عرف بانکداری و مقررات مربوط به رازداری حرفه ای حفاظت نموده و از افشای آنها جز در موارد قانونی خودداری نماید.

۶ ـ بانک موظف است ضمن فراهم نمودن تجهیزات و امکانات نرم افزاری و سخت افزاری لازم برای انجام امور مربوطه، به برقراری دوره های آموزشی لازم برای کارکنان اهتمام ورزد.

۷ ـ بانک لازم است در زمینه اطلاع رسانی موثر و ارائه رهنمود های لازم به مشتریان به نحو شایسته اقدام نماید.

این آیین نامه در 10 ماده و 4 تبصره در جلسه مورخ 1389/03/25 شورای پول و اعتبار به تصویب رسید و از تاریخی که توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ابلاغ می شود لازم الاجرا است.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات ارزی

نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات بانکی

آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات بانکی

آرای دیوان عدالت اداری مرتبط با موضوعات بانکی

قرارداد آتی ارز ـ ریال

ماده ۱: طرفین قرارداد

طرفین قرارداد عبارتند از بانک .......... (نام کامل بانک) ....... به نشانی .............. که از این پس در این قرارداد "بانک" نامیده می شود و آقا / خانم نام کامل شرکت ........................ کد ملی / شماره ثبت ....................... تاریخ تولد / تاریخ ثبت .................... به نشانی ....................................... دارای کد پستی ......................... که در این قرارداد مشتری نامیده می شود

ماده ۲: موضوع قرارداد

عبارتست از قرارداد آتی ارز ـ ریال به شرحی که در آیین نامه مصوب مورخ 1389/03/25 شورای پول و اعتبار تعریف شده است.

ماده ۳: مورد معامله

مورد معامله عبارتست از (x واحد ارز یا ریال) که بانک متعهد می گردد به نرخ آتی (هر واحد ارز معادل.....ریال) در تاریخ...... در مقابل دریافت (y واحد ریال یا ارز) به مشتری تحویل یا بحساب معرفی شده از سوی مشتری واریز نماید.

ماده ۴: کارمزد

کارمزد معامله مبلغ............ (ریالی یا ارزی) تعیین می گردد که مشتری در قبال دریافت خدماتی خارج از عرف قرارداد، ملزم به پرداخت آن به بانک در زمان انعقاد قرارداد می باشد.

ماده ۵: وثایق

مشتری مکلف است......... به عنوان وجه الضمان جهت انجام تعهد خود در موعد مقرر به بانک بپردازد/بسپارد. در صورت عدم ایفای تعهد مرتبط با قرارداد از ناحیه مشتری بانک مختار است بدون هیچگونه تشریفات قضایی نسبت به برداشت مطالبات خود ابتدا از محل وثایق تودیع شده و در صورت عدم تکافو، از موجودی کلیه حساب ها و سپرده ها و اموال مشتری نزد هر یک از شعب بانک اقدام نماید.

ماده ۶: تعهدات بانک

ـ بانک متعهد میگردد در تاریخ سررسید نسبت به تامین و تحویل ارز یا ریال توافق شده به مشتری اقدام نماید.

ـ بانک مکلف است کلیه اسناد و اطلاعات مربوط به قرارداد را مطابق عرف بانکداری و مقررات مربوط به راز داری حرفه ای حفاظت نموده و از افشای آنها جز در موارد قانونی خودداری نماید.

ماده ۷: تعهدات مشتری

ـ مشتری متعهد می گردد حداکثر تا تاریخ سررسید نسبت به ایفای تعهد خود اقدام نماید.

ـ مشتری بدون موافقت بانک، حق انتقال یا واگذاری حقوق ناشی از قرارداد را به غیر ندارد.

ماده ۸: تغییر مفاد قرارداد

اعمال هر گونه تغییرات جزئی و کلی در مفاد قرارداد حتی فسخ آن، صرفاً در صورت توافق و رضایت طرفین امکانپذیر است.

ماده ۹: حل اختلاف و داوری

اختلافات ناشی از تفسیر و اجرای قرارداد، بدواً از طریق مذاکره و در صورت عدم حصول نتیجه از طریق داوری حل و فصل خواهد شد.. در هر حال مقر دیوان داوری در ایران و قانون حاکم، قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران می باشد.

ماده ۱۰: اقاریر

طرفین قرارداد اعلام می نمایند که با علم به آییننامه آتی ارز مصوب شورای پول و اعتبار اقدام به عقد قرارداد نموده اند و بر اساس قوانین و مقررات جاری هیچ گونه منع قانونی در خصوص انعقاد معاملات آتی ارز ندارند.

ماده ۱۱: خاتمه

این قرارداد در تاریخ................. در......... ماده در دو نسخه به امضای طرفین رسیده است و هر یک از نسخ در حکم واحد می باشد.