اساسنامه بانک ملت مصوب 1359/02/10

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملت (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)

ماده 10 ـ مجمع عمومی عادی و فوق العاده بانک ها به دعوت وزیر امور اقتصادی و دارایی و در غیاب وی به دعوت وزیر بازرگانی تشکیل می شود.

ماده 11 ـ وظایف مجمع عمومی عادی:

11 ـ 1 ـ استماع گزارش سالانه هر بانک و رسیدگی به ترازنامه و حساب سود و زیان سال مالی قبل و صورت دارایی و دیون و صورت حساب دوره عمل سالانه و تصویب ترازنامه و بودجه آن.

11 ـ 2 ـ رسیدگی و اتخاذ تصمیم درباره اندوخته هر یک از بانک ها و تصویب سود ویژه.

11 ـ 3 ـ انتخاب اعضای هیات مدیره بانک ها بنا به پیشنهاد شورای عالی بانک ها.

11 ـ 4 ـ انتخاب مدیران عامل بانک های تخصصی به پیشنهاد وزیر مربوط و انتخاب مدیران عامل بانک های تجاری به پیشنهاد وزیر بازرگانی با نظر مشورتی شورای عالی بانک ها.

11 ـ 5 ـ احکام مدیران عامل و اعضای هیات مدیره بانک ها به امضای وزیر امور اقتصادی و دارایی صادر خواهد شد.

11 ـ 6 ـ انتخاب بازرسان قانونی هر یک از بانک ها

11 ـ 7 ـ تصویب اساسنامه هر یک از بانک ها

11 ـ 8 ـ تصویب آیین نامه های استخدامی، مالی، اداری و معاملاتی.

11 ـ 9 ـ اتخاذ تصمیم نسبت به هر گونه مسائل دیگر مربوط به عملیات بانکی که از طرف شورای عالی بانک ها به مجمع عمومی پیشنهاد می شود.

ماده 12 ـ جلسات مجمع عمومی عادی بانک ها حداقل سالی یک مرتبه تا پایان تیرماه هر سال تشکیل خواهد شد.

ماده 13 ـ برای مذاکره و اخذ تصمیم در جلسات مجمع عمومی عادی و فوق العاده بانک ها حضور 5 نفر از اعضا ضروری خواهد بود و مصوبات مجمع حداقل با رای موافق 4 نفر معتبر می باشد.

ماده 14 ـ وظایف مجمع عمومی فوق العاده هرگونه تغییر در مواد اساسنامه هر یک از بانک ها، کاهش یا افزایش سرمایه هر یک از آنها، تاسیس، انحلال یا ادغام آنها منحصراً در صلاحیت مجمع عمومی فوق العاده بانک ها خواهد بود.

قسمت دوم ـ شورای عالی بانک ها

ماده 15 ـ شورای عالی بانک ها از 8 نفر عضو به شرح زیر تشکیل می شود:

1 ـ رئیس کل بانک مرکزی ایران

2 ـ مدیرکل بانک ملی ایران

3 ـ نماینده وزارت امور اقتصادی و دارایی

4 ـ نماینده وزیر مشاور و رئیس سازمان برنامه و بودجه

5 ـ نماینده وزارت مسکن و شهرسازی

6 ـ نماینده وزارت کشاورزی و عمران روستایی

7 ـ نماینده وزارت بازرگانی

8 ـ نماینده وزارت صنایع و معادن

در انتخاب نمایندگان فوق جنبه های صلاحیت و تخصص در امور اقتصادی و بانکی و مدیریت باید رعایت شود.

تبصره 1 ـ ریاست شورای عالی بانک ها با رئیس کل بانک مرکزی ایران خواهد بود.

تبصره 2 ـ مدت عضویت افراد مذکور در ردیفهای 2 تا 8 در شورای عالی بانک ها 2 سال می باشد و انتخاب مجدد آنان بلامانع است.

ماده 16 ـ جلسات شورای عالی بانک ها حداقل هر هفته یک مرتبه به دعوت رئیس شورا و یا سه نفر از اعضا شورا تشکیل خواهد شد.

ماده 17 ـ جلسات شورای عالی بانک ها وقتی رسمیت خواهد داشت که حداقل 6 نفر از اعضا در جلسه حضور داشته باشند و مصوبات شورا با 5 رای موافقت معتبر خواهد بود.

ماده 18 ـ وظایف و اختیارات شورای عالی بانک ها به شرح زیر می باشد:

18 ـ 1 ـ پیشنهاد اعضای هیات مدیره بانک ها به مجمع عمومی

18 ـ 2 ـ اظهار نظر مشورتی در مورد انتخاب مدیران عامل بانک ها.

18 ـ 3 ـ ایجاد هماهنگی در امور بانک ها.

18 ـ 4 ـ تهیه آیین نامه استخدامی و سایر آیین نامه های مالی، اداری و معاملاتی مربوط به امور بانک ها برای تصویب مجمع عمومی.

18 ـ 5 ـ رسیدگی به بودجه هر یک از بانک ها برای تصویب مجمع عمومی.

18 ـ 6 ـ اظهار نظر نسبت به ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش سالانه هر یک از بانک ها برای تقدیم به مجمع عمومی.

18 ـ 7 ـ اظهارنظر نسبت به افزایش یا کاهش سرمایه هر یک از بانک ها.

18 ـ 8 ـ کسب اطلاعات لازم در امور بانک ها از بانک ها و بررسی گزارشهایی که هیات مدیره هر یک از بانک ها به شورای عالی ارسال می دارد.

18 ـ 9 ـ اتخاذ سیاست کلی در مورد تاسیس و تعطیل شعبه یا هر واحد بانکی دیگر در هر نقطه از ایران یا خارج از کشور.

18 ـ 10 ـ اظهار نظر نسبت به تغییر مواد اساسنامه هر یک از بانک ها و پیشنهاد آن به مجمع عمومی بانک ها.

18 ـ 11 ـ اتخاذ تصمیم درباره سیاستهای کلی اقتصادی و اعتباری و اداری بانک ها و سایر مسائل مربوط به اداره بانک ها.

18 ـ 12 ـ کوشش و ابتکار در حسن اداره و بهره وری بانک ها و بهبود مستمر وضع آنها در جهت خدمت به مردم و به اقتصاد کشور و افزایش درآمدها بر طبق موازین اسلام.

قسمت سوم ـ مدیرعامل و هیات مدیره

ماده 19 ـ هیات مدیره بانک از 7 نفر به شرح زیر تشکیل می شود:

الف ـ مدیرعامل بنا به پیشنهاد وزیر بازرگانی و نظر مشورتی شورای عالی بانک ها و تصویب مجمع عمومی بانک ها.

ب ـ 5 نفر اعضای هیات مدیره به پیشنهاد شورای عالی بانک ها و تصویب مجمع عمومی بانک ها.

ج ـ یک نفر از کارمندان بانک به پیشنهاد شورای کارکنان بانک.

د ـ احکام مدیر عامل و سایر اعضای هیات مدیره توسط وزیر امور اقتصادی و دارایی صادر و ابلاغ می گردد.

هـ ـ مدیرعامل ریاست جلسات هیات مدیره را بر عهده خواهد داشت.

و ـ دوره خدمت مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره 2 سال و انتخاب مجدد آنان بلامانع است.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملت (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)

ماده 20 ـ اختیارات و وظایف مدیرعامل: مدیرعامل بالاترین مقام اداری و اجرایی بانک است و اختیارات و وظایف وی به شرح زیر است:

1 ـ نمایندگی بانک در برابر اشخاص ثالث، ادارات و مؤسسات دولتی و موسسات خصوصی.

2 ـ نصب و عزل ماموران و کارکنان بانک و تعیین شغل، ترفیع و تنبیه و اجرای سایر شرایط استخدامی با رعایت مقررات استخدامی و اداری بانک ها و آیین نامه های مربوط.

3 ـ افتتاح حساب جاری و سپرده و سایر حساب های مشابه نزد بانک ها و استفاده از آن به نام بانک.

4 ـ وصول مطالبات بانک و پرداخت دیون آن.

5 ـ قبول تعهد، ظهر نویسی، قبولی، پرداخت و واخواست اوراق تجاری.

6 ـ انجام هر نوع معامله و انعقاد کلیه قراردادها و تغییر و تبدیل یا فسخ و اقاله ابطال و واگذاری و اجرای آنها نسبت به اموال منقول و غیر منقول و حقوق و اسناد و اوراق بهادار به هر شکل و با هر شخص حقیقی و حقوقی و تحت هر گونه شرایط در حدود موضوع بانک.

7 ـ اجاره و استیجاره و واگذاری و فسخ اجاره و تقاضای تعدیل اجاره بها و دفاع از آن در تمام مراحل و مراجع و تخلیه عین مستاجره و تقاضای صدور اجرائیه و تقاضای تجدید نظر در رای صادره یا اجرای آن.

8 ـ رهن گذاردن اموال بانک اعم از منقول و غیر منقول و فک آن ولو کراراً.

9 ـ اقامه و تعقیب و دفاع از هر گونه دعوی یا انصراف از آن با داشتن تمام اختیارات راجع به امر دادرسی در کلیه مراجع و دادگاهها و در کلیه مراحل اعم از مراحل بدوی، پژوهشی، فرجامی با حق مصالحه و سازش، تعیین وکیل با حق توکیل غیر، ادعای جعل نسبت به سند طرف و استرداد سند، تعیین جاعل، ارجاع دعوی به داوری و تعیین داور با یا بدون اختیار صلح و به طور کلی استفاده از کلیه حقوق و اجرای کلیه تکالیف ناشی از قانون داوری، تعیین وکیل برای دادرسی و غیره با یا بدون حق توکیل و توکیل در توکیل غیر ولو کراراً تعیین میزان حق الوکاله وکیل، تعیین مصدق و کارشناس، اقرار خواه در ماهیت دعوی و خواه به امری که کاملاً قاطع باشد، دعوی خسارت، استرداد دعوی، جلب شخص ثالث و دفاع از دعوی ثالث، اقدام به دعوی متقابل و دفاع از آن، تامین مدعی به، تقاضای توقیف اشخاص و اموال از دادگاهها، اعطای مهلت برای پرداخت مطالبات بانک، درخواست صدور برگ اجرایی و تعقیب عملیات اجرایی و اخذ محکوم به به نفع بانک، چه در دادگاهها و چه در ادارات و دوایر ثبت اسناد و املاک.

10 ـ اجرای کلیه تصمیمات شورای عالی بانک ها و مجمع عمومی بانک ها.

11 ـ صدور دستور اجرای کلیه تصمیمات هیات مدیره.

12 ـ مدیرعامل می تواند قسمتی از اختیارات و همچنین حق امضای خود را به یک یا چند نفر از اعضای هیات مدیره و یا سایر کارمندان بانک واگذار نماید.

ماده 21 ـ وظایف و اختیارات هیات مدیره: هیات مدیره دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره امور بانک با توجه به موضوع و هدف مندرج در اساسنامه می باشد مگر در مواردی که به موجب قانون و یا اساسنامه اخذ تصمیم در مورد آنها در صلاحیت مجامع عمومی و یا شورای عالی بانک ها و یا مدیرعامل بانک باشد. از جمله اختیارات هیات مدیره موارد زیر است:

1 ـ تهیه پیش نویس آیین نامه و پیشنهاد آن به شورای عالی بانک ها برای تصویب مجمع عمومی بانک ها.

2 ـ تصویب آیین نامه های داخلی بانک.

3 ـ تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش سالیانه بانک.

4 ـ تهیه و تنظیم بودجه بانک.

5 ـ بررسی و تصویب برنامه های استخدامی و آموزشی بانک.

6 ـ تنظیم خلاصه صورت داراییها و بدهی های بانک هر 6 ماه یک بار و تسلیم آن به بازرسان قانونی.

7 ـ بررسی طرح سازمانی و تصویب آن.

8 ـ پیشنهاد تاسیس و یا تعطیل شعب و نمایندگی ها در نقاط مختلف کشور و خارج از کشور طبق قوانین و مقررات مربوط.

9 ـ پیشنهاد اصلاح اساسنامه در مواقعی که لازم باشد به شورای عالی بانک ها.

10 ـ تعیین سیاست اعتباری بانک.

11 ـ اتخاذ تصمیم در مورد خرید و فروش سهام و اوراق قرضه و مشارکت در شرکت ها.

12 ـ صدور اجاره خرید و احداث هر گونه ساختمان که مورد نیاز بانک باشد.

13 ـ تحصیل وام و اعتبار از دولت و مؤسسات و بانک ها و شرکتهای دولتی یا وابسته به دولت و شهرداری ها با رعایت مقررات مربوط.

ماده 22 ـ مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره به طور موظف و تمام وقت در بانک انجام وظیفه می نمایند.

ماده 23 ـ هر یک از اعضای هیات مدیره بنا به تشخیص مدیرعامل مسؤولیت اداره قسمتی از امور بانک را بر عهده خواهد گرفت.

ماده 24 ـ مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره در مدت تصدی خود نمی توانند هیچ گونه فعالیت بازرگانی یا شغل دولتی دیگری داشته باشند.

ماده 25 ـ جلسات هیات مدیره با حضور حداقل 5 نفر رسمیت خواهد داشت و تصمیمات متخذه با اکثریت آرا معتبر خواهد بود.

ماده 26 ـ مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره نمی توانند در زمان تصدی خود هیچ گونه خرید و فروش با بانک انجام دهند و همچنین نمی توانند جز وام کارمندی از بانک وام و یا اعتبار دریافت دارند.

قسمت چهارم ـ بازرسان قانونی (حسابرسان)

ماده 27 ـ مجمع عمومی بانک در هر سال دو حسابرس را برای مدت یک سال به سمت بازرس قانونی انتخاب می نماید. عزل یا تجدید انتخاب بازرس قانونی (حسابرسان)‌ با مجمع عمومی است.

ماده 28 ـ وظایف بازرس قانونی (حسابرس) علاوه بر وظایف مندرج در لایحه قانونی اصلاح قانون تجارت به قرار زیر است:

الف ـ نظارت در اجرای مقررات اساسنامه و آیین نامه بانک و سایر مقررات.

ب ـ رسیدگی و اظهارنظر نسبت به حساب ها و ترازنامه سالیانه بانک و حساب سود و زیان با گواهی صحت ارقام و تهیه گزارشهای لازم جهت تقدیم به شورای عالی بانک ها.

ج ـ رسیدگی به دفتر و حساب های بانک و گواهی خلاصه حساب هایی که بانک هر ماه باید به بانک مرکزی ایران بفرستد.

ماده 29 ـ بازرسان قانونی (حسابرسان) حق مداخله مستقیم در امور اداری و معاملات بانک را ندارند، ولی می توانند نظریات خود را کتباً به مدیر عامل یا هیات مدیره اطلاع دهند.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملت (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)

ماده 30 ـ بازرسان قانونی (حسابرسان) می توانند برای انجام وظایف خود در هر موقع به کلیه دفاتر و اسناد و دارایی بانک رسیدگی نموده و در این مورد اطلاعات و مدارک لازم را از هیات مدیره بخواهند. هیات مدیره تسهیلات لازم را در این خصوص فراهم خواهند نمود.

ماده 31 ـ بازرسان قانونی (حسابرسان) می توانند در جلسات مجامع عمومی بدون حق رای شرکت نمایند.

ماده 32 ـ در مواردی که بازرسان قانونی (حسابرسان) برای انجام وظایف خود مراجعه به متخصص و کارشناس را لازم بدانند می توانند پس از جلب موافقت شورای عالی بانک ها به هزینه بانک، یک یا چند نفر را موقتاً به کار دعوت نمایند.

ماده 33 ـ تصمیمات و اقدامات بازرسان قانونی (حسابرسان) بایستی در دفتر مخصوص با قید تاریخ ثبت و امضا شود. هیات مدیره در مواقع لزوم می توانند بازسان قانونی (حسابرسان) را دعوت نماید تا برای بررسی مسائلی تشکیل جلسه دهند.

ماده 34 ـ هر گونه ایرادی که بازرسان (حسابرسان) نسبت به امور مالی بانک داشته باشند کتباً به نظر مدیرعامل و هیات مدیره بانک خواهد رسید و هر گاه در رفع آن از طرف مدیرعامل یا هیات مدیره اقدام لازم به عمل نیاید مراتب را در گزارش خود به عنوان شورای عالی بانک ها درج خواهند کرد.

ماده 35 ـ حق الزحمه بازرسان قانونی (حسابرس قانونی) از طرف مجمع عمومی تعیین می گردد.

قسمت پنجم ـ سال مالی ترازنامه و حساب سود و زیان

ماده 36 ـ سال مالی بانک از اول فروردین ماه هر سال تا پایان اسفند ماه همان سال خواهد بود.

ماده 37 ـ ترازنامه و حساب سود و زیان و پیوستهای آن توسط هیات مدیره باید لااقل 20 روز قبل از انعقاد جلسه مجمع عمومی عادی به شورای عالی بانک ها تسلیم گردد.

ماده 38 ـ ارزیابی ارقام دارایی بانک در ترازنامه به طریق زیر خواهد بود:

الف ـ سهام و اوراق بهادار به بهای خریداری یا قیمت روز، هر یک پایین تر باشد.

ب ـ اموال منقول و غیر منقول به بهای خرید یا تمام شده، پس از وضع هزینه استهلاک.

ج ـ سود سالیانه بانک که عبارت است از درآمد بانک پس از وضع هزینه و استهلاک و ذخایر.

تبصره ـ مطالبات بانک به ارزش احتمالی روز ترازنامه محسوب می شود. مطالبات غیر قابل وصول نباید جزو دارایی بانک منظور گردد. برای مطالبات مشکوک الوصول باید ذخیره کافی در نظر گرفته شود تا اگر مطالبات مذکور غیر قابل وصول تشخیص گردد از محل ذخیره مزبور تامین گردد.

ماده 39 ـ چگونگی تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان و میزان استهلاک اموال بانک و همچنین نحوه و اصول حسابداری و دفترداری بانک طبق مقررات قانون پولی و بانکی کشور انجام خواهد گرفت.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملت (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)