مصوبه صدور و استفاده از چکهای تضمین شده مصوب 1397/09/11
مصوبه صدور و استفاده از چکهای تضمین شده در نه بند مصوب 1397/09/11 بانک مرکزی
شناسنامه مصوبه:
شماره ابلاغ: 318175/97
تاریخ ابلاغ: 1397/09/11
مرجع تصویب: بانک مرکزی
تاریخ تصویب: 1397/09/11
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با مصوبه صدور و استفاده از چکهای تضمین شده
نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
آرای دیوان عدالت اداری مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
متن مصوبه صدور و استفاده از چکهای تضمین شده:
همان گونه کـه استحضار دارند؛ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در سال جاری تلاش نموده با اتخاذ تدابیر و اقدامات مقتضی، نسبت بـه مدیریت نقدینگی، ثبات بخشی بـه وضعیت اقتصادی کشور در حوزه های پولی، ارزی و بانک و همچنین تعمیق شفافیت و حذف زمینه های احتمالی ارتکاب جرایم در حوزه های یاد شده اقدام نماید. در همین راستا از آن جایی کـه حسب گزارشات و بررسی های صورت گرفته در خصوص فرآیندهای مرتبط با صدور، انتقال و گردش چک های تضمین شده، مشخص شد ساز و کار کنونی حاکم بر چک های مذکور، تامین کننده اهداف یاد شده نمی باشد و اختلالاتی را در این زمینه ایجاد نموده؛ لذا بلافاصله مراتب اصلاح و تغییر فرآیندهای صدور و استفاده از چک های تضمین شده در دستور کار این بانک قرار گرفت. بر همین اساس و با استناد بـه مصوبه شورای عالی هماهنگی اقتصادی سران محترم قوا در این خصوص، دایر بر ممنوعیت انتقال و ظهرنویسی چک های تضمین شده، بدین وسیله شیوه و شرایط جدید صدور و استفاده از چک های تضمین شده را با هدف جلوگیری از استفاده های نامتعارف از چک های مزبور، احراز هویت دقیق اشخاص ذی نفع در گردش چک های موصوف و همچنین پیشگیری از پولشویی با استفاده از این چک ها، بـه شرح زیر اعلام می دارد :
از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، شرایط صدور و استفاده از چک های تضمین شده با رعایت قوانین و مقررات مربوط، در چارچوب شرایط زیر امکان پذیر خواهد بود:
1 ـ صدور و تحویل چک تضمین شده مستلزم تکمیل فرم درخواست توسط متقاضی در شعبه بانک و در حضور متصدی بانکی و درج نکات زیر در فرم مزبور می باشد:
الف ـ مشخصات متقاضی مشتمل بر نام و نام خانوادگی اشخاص حقیقی / نام اشخاص حقوقی و شماره ملی / شناسه ملی / شماره فراگیر اتباع خارجی؛
ب ـ شماره سریال و مبلغ چک تضمین شده؛
پ ـ علت درخواست چک تضمین شده توسط متقاضی؛
ت ـ مشخصات گیرنده چک تضمین شده (ذی نفع) شامل نام و نام خانوادگی اشخاص حقیقی / نام اشخاص حقوقی و شماره ملی / شناسه ملی / شماره فراگیر اتباع خارجی.
2 ـ چک تضمین شده صرفاً باید در وجه گیرنده (ذی نفع) کـه توسط متقاضی در فرم درخواست مربوطه درج گردیده، صادر شود.
3 ـ مشخصات گیرنده چک تضمین شده (ذی نفع) شامل نام و نام خانوادگی اشخاص حقیقی / نام اشخاص حقوقی و شماره ملی / شناسه ملی / شماره فراگیر اتباع خارجی، حسب مورد باید روی برگ چک تضمین شده درج گردد.
4 ـ وصول مبلغ چک تضمین شده توسط بانک، صرفاً در وجه گیرنده (ذی نفع) کـه مشخصات وی بر روی چک تضمین شده درج گردیده، امکان پذیر است.
5 ـ ظهرنویسی و انتقال چک تضمین شده بـه دیگری، فاقد اعتبار خواهد بود.
6 ـ ابطال چک تضمین شده بـه درخواست متقاضی یا وکیل و نماینده قانونی وی بدون نیاز بـه ظهرنویسی گیرنده (ذی نفع) امکان پذیر است.
7 ـ ثبت مشخصات کامل اشخاصی کـه بـه نمایندگی از گیرنده (ذی نفع) برای وصول چک تضمین شده اقدام می نمایند، الزامی است.
8 ـ دارندگان چک های تضمین شده ای کـه قبل از ابلاغ این بخشنامه صادر شده اند، حداکثر ظرف مدت یک ماه از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، می توانند وجه آن را نقداً دریافت یا بـه حساب بانکی خود واریز نمایند. ظهرنویسی این چک ها برای دیگری در این مهلت زمانی اعتبار ندارد و پس از این مهلت، دارنده چک فقط تا پایان سال جاری باید بـه یکی از شعب بانک صادر کننده آن مراجعه و اطلاعات مربوط بـه مبادله مالی منشا دریافت چک تضمین شده را ارایه نمایند.
9 ـ اعضای هیات مدیره و هیات عامل بانک ها مسئول حسن اجرای مفاد این مصوبه بوده و در صورت قصور و تخلف، علاوه بر اعضای هیات مدیره و هیات عامل بانک، با کارمند خاطی و مسئول شعبه مربوط حسب مورد برخورد قانونی خواهد شد.
خواهشمند است دستور فرمایند با عنایت بـه ملاحظات فوق الذکر و ضرورت و اهمیت اجرای دقیق مفاد مصوبه صدرالاشعار، مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/05/16، بـه قید تسریع بـه تمامی واحدهای آن بانک ابلاغ شده و ضمن تدارک فوری تمهیدات و مقدمات لازم برای اجرای دقیق مفاد مصوبه مذکور، بر حسن اجرای آن نظارت دقیق بـه عمل آید.
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مطالعات و مقررات بانکی
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با مصوبه صدور و استفاده از چکهای تضمین شده
نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک