مقررات مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانکها مصوب 1390/05/25
مقررات مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانکها مشتمل بر ١١ ماده مصوب 1390/05/25 شورای پول و اعتبار
شناسنامه مقررات مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانکها:
شماره ابلاغ:٩٠/١٤٦٤١٠
تاریخ ابلاغ:١٣٩٠/٠٦/٢٤
مرجع تصویب: شورای پول و اعتبار
تاریخ تصویب: 1390/05/25
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با مقررات مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانکها (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)
موضوعات بانکی در آراء وحدت رویه قضایی
موضوعات پولی و بانکی در آراء دیوان عدالت اداری
متن مقررات مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانکها:
در اجرای تکلیف مقرر در ماده ٨٧ قانون برنامه پنجساله پنجم توسعه جمهوری اسلامی ایران مبنی بر لزوم تعیین سقف سهم مشارکت طرف خارجی از تاسیس بانک مشترک ایرانی و خارجی توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، بدین وسیله به پیوست "مقررات ناظر بر مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانک ها" مصوب یک هزار و یکصد و بیست و هشتمین جلسه مورخ 1390/05/25 شورای پول و اعتبار جهت استحضار ایفاد می شود.
خواهشمند است دستور فرمایید، مراتب به قید تسریع به کلیه واحدهای ذی ربط ابلاغ و بر حسن اجرای آن نظارت به عمل آید.
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پول شویی اداره مطالعات و مقررات بانکی
مقررات ناظر بر مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانک ها مصوب مرداد ماه ١٣٩٠
شورای پول و اعتبار به استناد ماده ٨٧ قانون برنامه پنجساله پنجم توسعه جمهوری اسلامی ایران، "مقررات ناظر بر مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانک ها" را به شرح ذیل تصویب نمود.
بخش اول ـ تعاریف
ماده ١ ـ در این مقررات، عناوین ذیل بهجای عبارات مربوط به کار می روند:
١ ـ ١ ـ ایران: جمهوری اسلامی ایران؛
١ ـ ٢ ـ بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛
١ ـ ٣ ـ بانک: بانک غیردولتی که در داخل ایران به ثبت رسیده باشد؛
١ ـ ٤ ـ بانک خارجی: بانکی که در خارج از ایران به ثبت رسیده است؛
١ ـ ٥ ـ اتباع خارجی: شخص حقیقی که تابعیت ایران را نداشته باشد؛
١ ـ ٦ ـ اشخاص حقوقی خارجی: اشخاص حقوقی هستند که در خارج از ایران به ثبت رسیده اند؛
١ ـ ٧ ـ اشخاص حقوقی خارجی دولتی: اشخاصی حقوقی هستند که بیش از ٥٠ درصد سهام آنها به طور مستقیم در تملک دولت های خارجی است؛
١ ـ ٨ ـ اشخاص حقوقی ایرانی: اشخاص حقوقی که در ایران به ثبت رسیده اند و همچنین اشخاص حقوقی خارجی که حداقل ٥١ درصد سهام آنها متعلق به اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی باشد؛
بخش دوم ـ کلیات
ماده ٢ ـ اتباع خارجی و اشخاص حقوقی خارجی می توانند در چارچوب این مقررات، در تاسیس بانک در ایران مشارکت نمایند و یا سهام بانک های موجود را خریداری کنند.
ماده ٣ ـ خرید سهام بانک ها توسط دولت های خارجی یا اشخاص حقوقی خارجی دولتی و همچنین مشارکت آنها در تاسیس بانک در ایران ممنوع است.
ماده ٤ ـ خرید سهام بانک ها توسط بانک های خارجی و همچنین مشارکت آنها در تاسیس بانک در ایران منوط به موافقت مقام نظارت بانکی کشور ذی ربط و تایید بانک مرکزی می باشد.
ماده ٥ ـ بانک ها نمی توانند بدون اخذ موافقت قبلی بانک مرکزی، سهام خود را به اتباع خارجی یا اشخاص حقوقی خارجی واگذار نمایند.
ماده ٦ ـ تاسیس بانک توسعه ای با مشارکت دولت جمهوری اسلامی ایران و طرف خارجی، موضوع بند یک "ذیل ماده واحده قانون الحاق یک تبصره به قانون اصلاح موادی از قانون برنامه چهارم توسعه اقتصادی، اجتماعی و فرهنگی جمهوری اسلامی ایران و اجرای سیاست های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی" مشمول ضوابط خاص خود بوده و از شمول این مقررات مستثنی می باشد.
بخش سوم ـ سهم مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانک ها
ماده ٧ ـ سقف تملک سهام بانک های موجود توسط اتباع خارجی و اشخاص حقوقی خارجی و همچنین حداکثر میزان مشارکت آنها در تاسیس بانک در ایران، به شرح ذیل تعیین میشود:
١ ـ تا سقف ٤٠ درصد سهام، منوط به موافقت کمیسیون اعتباری بانک مرکزی و تایید رئیس کل بانک مرکزی؛
٢ ـ بیش از ٤٠ درصد سهام، بنا به موافقت کمیسیون اعتباری بانک مرکزی، تصویب هیات عامل بانک مرکزی و تایید رئیس کل بانک مرکزی؛
بخش چهارم ـ شرایط عمومی اشخاص خارجی متقاضی مشارکت در سهام بانک ها
ماده ٨ ـ اتباع خارجی و اشخاص حقوقی خارجی متقاضی مشارکت در تاسیس بانک در ایران و یا خرید سهام بانک های موجود، باید مدارک یا تعهداتی دال بر برخورداری از شرایط ذیل ارایه نمایند:
الف ـ دارای حسن شهرت و توانمندی مالی و حرفه ای باشند.
ب ـ فاقد سابقه محکومیت کیفری موثر باشند.
پ ـ سهم الشرکه آنها از نظر منشا شفاف باشد.
ماده ٩ ـ چنانچه طرف خارجی متقاضی مشارکت در تاسیس بانک در ایران و یا خرید سهام بانک های موجود، شخص حقوقی باشد، مکلف است یک نسخه از اساسنامه و ترازنامه و حساب عملکرد سود و زیان حسابرسی شده خود در سه سال گذشته به ضمیمه اظهارنامه ای مشتمل بر اسامی اعضای هیات مدیره و سهامداران عمده و سایر اطلاعات ضروری را، جهت بررسی به بانک مرکزی ارایه دهد.
بخش پنجم ـ مقررات خاص ناظر بر اعضای هیات مدیره، مدیرعامل و اعضای هیات عامل بانک هایی که از سهامداران خارجی برخوردارند:
ماده ١٠ ـ مدیرعامل، رییس هیات مدیره و اکثر اعضای هیات مدیره و اعضای هیات عامل بانک هایی که دارای سهامدار خارجی هستند، باید از اتباع ایرانی باشند.
بخش ششم: سایر
ماده ١١ ـ اتباع خارجی و اشخاص حقوقی خارجی که متقاضی مشارکت در تاسیس بانک در ایران و یا خرید سهام بانک های موجود می باشند، در صورت اخذ مجوز سرمایه گذاری از هیات موضوع ماده ٦ قانون تشویق و حمایت سرمایه گذاری خارجی، از کلیه تسهیلات و حمایت های قانون مذکور از جمله در زمینه انتقال اصل سرمایه و سود حاصل از عملیات بانک ذیربط به خارج از کشور برخوردار می شوند.
مقررات ناظر بر مشارکت اشخاص خارجی در سرمایه بانک ها در ١١ ماده، در یک هزار و یک صد و بیست و هشتمین جلسه مورخ 1390/05/25 شورای پول و اعتبار به تصویب رسید.