✦ تحلیل

بانک مرکزی مکلف است برای ارائه دسته چک بـه مشتریان خود، صرفاً از طریق سامانه «صیاد» اقدام نماید.

✦ تحلیل

قید اقلام اطلاعاتی زیر مطابق مندرجات سامانه صیاد بر روی هر برگه چک تخصیص یافته بـه مشتری الزامی می باشد:

1 ـ 3 ـ کلمه «چک»؛

2 ـ 3 ـ شناسه صیادی یکتا برای هر برگه چک؛

3 ـ 3 ـ اطلاعات هویتی صاحب یا صاحبان حساب؛

3 ـ 4 ـ شناسه حساب بانکی ایران (شبا) حساب؛

3 ـ 5 ـ تاریخ انقضای اعتبار چک و درج عبارت «حداکثر تاریخ زمانی معتبر قابل درج»؛

3 ـ 6 ـ نام و شناسه اختصاصی شعبه بانک صادرکننده دسته چک؛

3 ـ 7 ـ درج عبارت «کارسازی این چک منوط بـه ثبت صدور، دریافت و انتقال آن در سامانه صیاد است.»

✦ تحلیل

درج مندرجات و مشخصات زیر بر روی چک و در سامانه صیاد حسب مورد در زمان صدور چک یا ثبت انتقال آن الزامی می باشد:

1 ـ 4 ـ اطلاعات هویتی شخص حقیقی یا حقوقی کــه چک در وجه وی صادر و یا بـه وی منتقل می گردد.

2 ـ 4 ـ تاریخ؛

3 ـ 4 ـ مبلغ؛

4 ـ 4 ـ امضاء صادرکننده توأم با قید نام و نام خانوادگی امضاء کننده و سمت وی

5 ـ 4 ـ درج علت صدور چک در قسمت «بابت» برای چک های صادره با مبالغ بیش از یک میلیارد ریال برای اشخاص حقیقی دارای حساب جاری غیرتجاری و بیش از ده میلیارد ریال برای اشخاص حقیقی و حقوقی دارای حساب جاری تجاری؛

تبصره ـ مبالغ مذکور در بند (5) این ماده در مواقع مقتضی توسط بانک مرکزی بـه روزرسانی می گردد.

✦ تحلیل

حداکثر تاریخ زمانی معتبر قابل درج بر روی چک های صادره از دسته چک هایی کــه بـه موجب این دستورالعمل بـه مشتریان ارایه می گردد، سه سال از تاریخ دریافت آن توسط متقاضی می باشد.

✦ تحلیل

اعطای دسته چک بـه مشتریان زیر ممنوع است:

6 ـ 1 ـ اشخاص ورشکسته؛

6 ـ 2 ـ اشخاص معسر از پرداخت محکوم به؛

6 ـ 3 ـ اشخاص دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده؛

6 ـ 4 ـ وکیل/ نماینده صادرکننده (امضاء کننده) چک برگشتی (رفع سوء اثر نشده) از طرف اشخاص صاحب حساب در چهارچوب قانون؛

6 ـ 5 ـ اشخاصی کــه بنا بـه رأی قطعی مراجع قضایی حسب مفاد قوانین مربوط از جمله موارد مقرر در قانون، بـه محرومیت از داشتن چک محکوم شده اند؛

6 ـ 6 ـ اشخاصی کــه حساب جاری آن ها بـه دلایل قانونی یا حسب تصمیم مرجع قضایی مسدود گردیده و برداشت از آن ممنوع است؛ بـه استثنای مواردی کــه صرفاً بخشی از موجودی حساب جاری مشتری مسدود شده و برداشت مابقی موجودی حساب جاری وی امکان پذیر است؛

6 ـ 7 ـ اشخاص ورشکسته، معسر از پردخت محکوم بـه یا دارای چک برگشتی رفع سوء اثر نشده کــه بـه وکالت یا نمایندگی از طرف صاحب حساب اعم از شخص حقیقی یا حقوقی اقدام بـه اخذ دسته چک می کنند؛

6 ـ 8 ـ شخصی کــه کمتر از 4/5 از مجموع تعداد برگه های آخرین دسته چک اعطایی بـه وی، بـه بانک ارائه و یا در سامانه صیاد ثبت شده باشد.

تبصره ـ موارد مندرج در ردیف های (6 ـ 1)، (6 ـ 2)، (6 ـ 5) و (6 ـ 6) پس از فراهم شدن امکان دسترسی برخط بانک مرکزی بـه “سامانه سجل محکومیت های مالی” توسط قوه قضاییه موضوع تبصره (1) ماده (21) قانون، اجرایی می شود.