دستورالعمل نحوه خرید و فروش ارز به صورت اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد 56) مصوب 1405/06/04
تعاریف
در این دستورالعمل، اصطلاحات زیر در معانی مشروح مربوط به کار می روند:
1.بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
2.بانک: شخص حقوقی دارای مجوز معتبر فعالیت بانکی از بانک مرکزی که وفق ضوابط و مقررات مربوط، مجاز به انجام عملیات ارزی است.
3.صرافی: شرکتی که با مجوز بانک مرکزی تأسیس و دارای اعتبار بوده و موضوع فعالیت آن انجام عملیات صرافی می باشد.
4.سامانه سنا: سامانه نظارت ارز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
بانک/صرافی موظف است اطلاعات مربوط به معاملات موضوع این دستورالعمل را همزمان با وقوع رویداد در چارچوب تعیین شده توسط بانک مرکزی، در سامانه های اعلامی از سوی بانک مرکزی و سامانه حسابداری مختص به صرافی، منطبق با استانداردهای حسابداری ثبت نماید.
بانک/صرافی مجاز است نسبت به معامله ارز در سرفصل موضوع این دستورالعمل به نرخ مورد تقاضا و توافق متعاملین اقدام نماید.
حجم خرید ارز اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری تا سقف 10,000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها به ازای هر کد/شناسه ملی اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی یا شماره گذرنامه معتبر اشخاص غیرمقیم است. انجام خرید مازاد بر سقف مذکور در هر روز، منوط به ارائه اظهارنامه گمرکی یا صورت حساب سپرده بانکی معتبر و منطبق از سوی متقاضی فروش و یا اخذ تأیید بانک مرکزی خواهد بود.
بانک /صرافی مکلفند در تمامی معاملات بیش از سقف مقرر در ماده (4) که ارباب رجوع وجه آن را به صورت نقدی پرداخت می نماید، توضیحات ارباب رجوع را طبق فرم پیوست دریافت کرده و نسبت به تکمیل فرم واریز نقدی بیش از س ـ قف مق ـ رر اقدام نمایند.
فروش ارز در سرفصل تأمین نیازهای ضروری به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای 18 سال تا سقف 1,000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها و اشخاص حقوقی ایرانی تا سقف 5،000 یورو یا معادل آن به سایر ارزها به ازای هر 365 روز، مجاز است. شناسایی مشتری حقیقی و حقوقی (KYC و KYB) وفق ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، نافذ بر عملیات شناسایی مشتری و کسب و کار توسط بانک/صرافی انجام می پذیرد.
تبصره 1 ـ تغییر حجم مجاز فروش ارز موضوع این ماده به تفکیک اشخاص حقیقی و حقوقی، توسط کمیته مدیریت بازار ارز بانک مرکزی تعیین می شود.
تبصره 2 ـ مجموع فروش ارز به اشخاص حقیقی غیرایرانی در سرفصل تأمین نیازهای ضروری، تا سقف سابقه حجم خرید ارز ایشان در 365 روز اخیر، با تطبیق شماره گذرنامه و سوابق معاملاتی ثبت شده در سامانه سنا، توسط بانک/صرافی مجاز است.
مبلغ سقف وضعیت باز ارزی اسکناس در اسعار دلار آمریکا، یورو، درهم امارات و یوان چین برای هر صرافی و ترتیبات ناظر بر رفع وضعیت باز ارزی، توسط کمیته مدیریت بازار ارز بانک مرکزی تعیین می شود.
تحویل ارز، به صورت فیزیکی (OTC) یا به روش واریز به حساب ارزی خریدار، مجاز است.
موارد مسکوت در این دستورالعمل تابع قوانین و مقررات جاری کشور از جمله قانون بانک مرکزی، قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، قانون اصلاح قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، مصوبات هیأت عالی بانک مرکزی، بخشنامه های بانک مرکزی و سایر مقررات ذی ربط خواهد بود.
این دستورالعمل مشتمل بر 8 ماده و سه تبصره، در جلسه مورخ 1404/12/05 کمیسیون ارز بانک مرکزی به تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا بوده و کلیه مقررات متقدم بر این مصوبه، متناظر با معاملات ارزی سرفصل تأمین نیازهای ضروری منسوخ می باشد.
