آیین نامه قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1388/09/11
فصل هشتم ـ سایر موارد
دبیرخانه در وزارت امور اقتصادی و دارایی تشکیل می شود و عهده دار وظایف زیر خواهد بود:
1 ـ انجام امور اداری مربوط بـه تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات
2 ـ حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی
3 ـ پیگیری اجرا و اخذ گزارش عملکرد اشخاص مشمول، نظارت و بازرسی (دوره ای، اتفاقی و موردی) از اشخاص مشمول بـه منظور اطمینان از اجرای آیین نامه ها و دستورالعمل های مصوب در حوزه مسئولیت اشخاص مشمول و مشاغل غیر مالی مشمول و تهیه گزارش اجرای قانون و مقررات مربوط هر شش ماه یک بار و ارسال بـه شورا.
4 ـ رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط بـه پولشویی و در صورت تصویب شورا، اعلام عمومی آن.
5 ـ پاسخگویی بـه مراجع ذیصلاح، اعلام مواضع، تبلیغات، پشتیبانی از دیدارگاه الکترونیک دبیرخانه و توجیه عمومی مردم با هماهنگی مراجع مسئول.
6 ـ هماهنگی در تشکیل دوره های آموزشی در داخل و خارج کشور و تدوین و انتشار جزوات آموزشی.
7 ـ برنامه ریزی سالانه اجرای قانون و آیین نامه های ذی ربط توسط مجریان و اشخاص مشمول.
8 ـ حمایت مادی و معنوی از اشخاص مشمول و کارکنان ذی ربط کـه در راستای انجام وظایف خود در اجرای مقررات مبارزه با پولشویی مورد شکایت و تعرض ارباب رجوع قرار گیرند.
9 ـ بـه روز رسانی آیین نامه ها و دستورالعمل های ذی ربط از طریق مراجع قانونی.
10 ـ تهیه پیش نویس آیین نامه های لازم و اعلام نظر در مورد دستورالعمل های پیشنهادی اشخاص مشمول.
11 ـ اعلام راه ها و فرآیندهای جدید پولشویی و تأمین مالی تروریسم در کشور و پیشنهاد اصلاح آیین نامه ها و دستورالعمل ها در صورت نیاز.
واحد اطلاعات مالی بـه منظور انجام اقدامات زیر در وزارت امور اقتصادی و دارایی تشکیل می گردد:
1- جمع آوری و اخذ اطلاعات معاملات مشکوک
2- ارزیابی، بررسی و تحلیل اطلاعات گزارش ها و معاملات مشکوک
3- درج و طبقه بندی اطلاعات در سیستم های مکانیزه
4- اعلام مشخصات اشخاص دارای سابقه پولشویی و یا تأمین مالی تروریسم بـه اشخاص مشمول جهت مراقبت بیشتر و یا قطع همکاری، در صورت درخواست مراجع ذی ربط.
5- تأمین اطلاعات تحلیل شده مورد نیاز مراجع قضایی، ضابطان و دستگاه های مسئول مبارزه با تروریسم در کشور در صورت درخواست مراجع ذی ربط.
6- تهیه آمارهای لازم از اقدامات صورت گرفته در جریان مبارزه با پولشویی.
7- تهیه نرم افزارها و سیستم های اطلاعاتی مورد نیاز.
8- تأمین امنیت اطلاعات جمع آوری شده.
9- تبادل اطلاعات با سازمان ها و نهادهای بین المللی طبق مقررات.
10- جمع آوری و اخذ تجارب بین المللی.
11- ارسال گزارش هایی کـه بـه احتمال قوی صحت دارد یا محتمل آن از اهمیت برخوردار است بـه دستگاه قضایی.
12- پیگیری گزارش های ارسالی در مراجع قضایی.
13- تهیه پیش نویس برنامه سالانه واحد اطلاعات مالی جهت تصویب شورا.
14- پاسخ بـه استعلام اشخاص مشمول در اسرع وقت.
15 - اعلام نظر در مورد صلاحیت تخصصی مسئولان واحدهای مبارزه با پولشویی پیشنهادی از سوی مدیران اشخاص مشمول.
نصب و عزل دبیر با پیشنهاد وزیر امور اقتصادی و دارایی، تصویب شورا و حکم وزیر امور اقتصادی و دارایی صورت خواهد گرفت. واحد اطلاعات مالی زیر نظر دبیر بـه انجام وظایف محول شده خواهد پرداخت. تمامی پست های دبیرخانه، واحد اطلاعات مالی و واحدهای زیرمجموعه، مشاغل حساس محسوب شده و تابع مقررات مربوط خواهند بود.
اصلاح 1395/11/10 ـ سازمان امور اداری و استخدامی کشور موظف است بـه پیشنهاد شورا ظرف سه ماه ساختار سازمانی و شرح وظایف دبیرخانه و سایر واحدهای مورد نیاز را با ملاحظه تأمین نیروی انسانی مجرب جهت اجرای کامل قانون و افزایش حداقل در تشکیلات اداری پس از تصویب هیات وزیران ابلاغ نماید. تمامی دستگاه های اجرایی موظفند نسبت بـه تأمین نیروهای متخصص و مجرب با وزارت امور اقتصادی و دارایی همکاری داشته باشند.
شورا می تواند کارگروه خاصی را تعیین نماید تا بر حسن اجرای وظایف و تکالیف محول شده بـه دبیرخانه و واحد اطلاعات مالی نظارتی داشته و گزارش بازرسی های خود را بـه شورا ارائه نمایند.
وزارت امور اقتصادی و دارایی مسئول تأمین امکانات لازم و پشتیبانی مورد نیاز واحد اطلاعات مالی و دبیرخانه خواهد بود.
تمامی اشخاص مشمول موظفند ظرف سه ماه پس از ابلاغ این آیین نامه نسبت بـه تهیه پیش نویس دستورالعمل های لازم برای اجرای قانون و این آیین نامه و بـه ویژه دستورالعمل تشخیص عملیات و معاملات مشکوک اقدام و بـه دبیرخانه ارسال نمایند. دستورالعمل های مذکور و تغییرات احتمالی آنها در آینده، پس از تصویب در شورا باید ظرف سه ماه بـه تمامی کارکنان تحت امر اشخاص مشمول ابلاغ و آموزش های لازم بـه آنها داده شود.
تبصره ـ در مورد مشاغل غیر مالی، وزارت بازرگانی با همکاری اتاق های بازرگانی، صنایع و معادن و کشاورزی ایران (اتاق ایران) و تعاون و اتحادیه های صنفی بـه درخواست شورا اقدام خواهند نمود.
یک ماه پس از ابلاغ این آیین نامه، پرداخت وجه نقد بیش از سقف مقرر در هر روز، توسط اشخاص مشمول (به ویژه موسسات اعتباری) بـه ارباب رجوع ممنوع است. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است تدابیر و ساز و کار لازم را جهت تسهیل امور فراهم سازد.
تمامی اشخاص مشمول مکلفند هنگام صدور مجوز یا تمدید مجوزهای قبلی برای مشاغل غیر مالی در بخش های مختلف، از متقاضیان تعهدات لازم را برای اجرای قانون و آیین نامه های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اخذ و در پرونده آنها بایگانی نمایند. درج این تعهد در مواردی کـه شورا اعلام می کند، می تواند در اساسنامه اشخاص حقوقی نیز الزامی شود.
در صورت ضرورت، شورا ضوابط و دستورالعمل های لازم برای حسن اجرای این آیین نامه را تصویب و از طریق دبیرخانه بـه مبادی، مراجع و اشخاص و صنوف ذی ربط ابلاغ خواهد نمود.
تمامی اشخاص مشمول موظفند اطلاعات مورد درخواست واحد اطلاعات مالی در موضوع مبارزه با پولشویی را بـه نحوی کـه آن واحد تعیین کند جهت انجام وظایف محول شده تأمین نمایند.
بـه منظور سهولت دسترسی بـه اطلاعات مشتریان و احراز صحت اسناد و اطلاعات ارائه شده از سوی افراد، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است نسبت بـه راه اندازی سامانه اطلاعات مشتریان مشتمل بر اطلاعات زیر اقدام نماید:
الف ـ اطلاعات ثبتی و صورت های مالی مشتریان (حقوقی و حقیقی)
ب ـ اطلاعات شماره حساب ها و تسهیلات ارائه شده بـه آنان و موارد سررسید و معوق شده (موضوع دستورالعمل تنظیم فرم های اعطای تسهیلات و تعهدات بانکی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران).
ج ـ اطلاعات چک های برگشتی.
د ـ اطلاعات مربوط بـه اظهارنامه مالیاتی مشتریان.
هـ ـ اطلاعات محکومیت ها و سفته های واخواستی اشخاص حقیقی و حقوقی کـه اسامی آنها در سیستم ثبت شده است.
و ـ اطلاعات سجلی ارائه شده توسط مشتریان.
اصلاح 1395/08/12ـ سازمان برنامه و بودجه کشور موظف است بودجه مورد نیاز اجرای این آیین نامه را در لوایح بودجه سنواتی پیش بینی نماید.
این تصویب نامه در تاریخ 1388/09/11 بـه تأیید مقام محترم ریاست جمهوری رسیده است.
معاون اول رییس جمهور - محمدرضا رحیمی
