آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر مصوب 1394/03/31

مجموعه مقررات مرتبط با مقررات فروش اموال مازاد بانکها

مقررات مرجع:

ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر و ارتقای نظام مالی کشور سال 1394: تا پایان سال 1394 پنجاه‌ درصد (50%) منابع و از سال 1395، صد درصد (100%) منابعی کـه از محل حساب ذخیره ارزی بـه عاملیت بانک های دولتی صرف اعطای تسهیلات بـه بخش های خصوصی و تعاونی شده است و طی سال های آتی وصول می ‏شود، پس از کسر تعهدات قبلی بـه حساب خزانه‌ داری کل کشور واریز و جهت افزایش سرمایه دولت در بانک های دولتی با اولویت همان بانک های عامل منظور می ‏شود. برای این منظور بـه بانک های عامل حساب ذخیره ارزی اجازه داده می ‌شود تا یکصد هزار میلیارد ریال بـه اتکای مطالبات جاری (حصه تسهیلات اعطائی سررسید نشده) از اشخاص بابت اعطای تسهیلات از محل حساب ذخیره ارزی، اوراق‌ بهادار مبتنی بر دارایی منتشر نمایند و منابع حاصل را بـه حساب خزانه ‌داری کل کشور واریز کنند. صد درصد وجوه مذکور با تصویب هیأت وزیران صرف افزایش سرمایه بانک های دولتی می ‌شود. ضوابط ناظر بر انتشار اوراق بهادار مذکور و تسویه حساب بانک های عامل با خزانه ‌داری کل کشور بـه موجب آیین ‌نامه اجرائی است کـه ظرف مدت سه ماه از تاریخ تصویب این قانون بـه پیشنهاد وزارت امور اقتصادی و دارایی و بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بـه تصویب هیأت وزیران می ‌رسد.

متن آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر:

{بخش اول: مقدمه}

هیأت وزیران در جلسه 1394/03/31 بـه پیشنهاد وزارت امور اقتصادی و دارایی و بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و بـه استناد ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر و ارتقای مالی کشور مصوب 1394 آیین نامه اجرایی ماده یادشده را بـه شرح زیر تصویب کرد:

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر (مقررات رفع موانع تولید)

مجموعه مقررات مرتبط با مقررات فروش اموال مازاد بانکها

ماده 1 ـ اصطلاحات و واژه های بـه کار رفته در ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران مصوب 1384 و ماده 1 قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید بـه منظور تسهیل اجرای سیاست های کلی اصل 44 قانون اساسی مصوب 1388 بـه همان معانی در این آیین نامه بـه کار می رود. سایر اصطلاحات و واژه های بـه کار رفته در این آیین نامه دارای معانی زیر می باشند:

الف ـ تسهیلات: تسهیلات اعطایی از محل حساب ذخیره ارزی.

ب ـ اوراق مبتنی بر دارایی: اوراق بهادار با نامی است کـه تا سقف مقرر در قانون (یکصد هزار میلیارد) ریال، بـه منظور واگذاری مطالبات ناشی از تسهیلات توسط نهاد واسط منتشر می شود. این اوراق قابل معامله در بورس ها یا بازارهای خارج از بورس (فرا بورس) می باشد.

پ ـ بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.

ت ـ سازمان: سازمان بورس و اوراق بهادار.

ث ـ ضامن: شخص حقوقی است کـه پرداخت وجوه مربوط بـه اوراق مبتنی بر دارایی را در سر رسید های معین تعهد و تضمین می نماید.

ج ـ بانک عامل: بانک دولتی است کـه بـه وصول اقساط مطالبات ناشی از تسهیلات و پرداخت آن بـه نهاد واسط و اجرای خدمات مربوط بـه آن براساس این آیین نامه می پردازد.

چ ـ بانی: بانک عامل متقاضی واگذاری مطالبات ناشی از تسهیلات.

ح ـ عامل فروش: شخص حقوقی است کـه نسبت بـه عرضه و فروش اوراق مبتنی بر دارایی از طرف نهاد واسط اقدام می نماید.

خ ـ عامل پرداخت: شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه است کـه نسبت بـه پرداخت های مرتبط با اوراق مبتنی بر دارایی در سررسید بـه سرمایه گذاران اقدام می نماید.

د ـ امین: حسابرس بانی.

ذ ـ مطالبات جاری (حصه تسهیلات اعطایی سررسید نشده): تمامی حقوق بانی مطابق قرارداد اعطای تسهیلات از جمله اقساط (اعم از اصل و سود)، وجه التزام تاخیر تادیه دین و وثایق.

ر ـ تعهدات قبلی مربوط بـه حساب ذخیره ارزی: تعهدات ایجاد شده بـه موجب قانون و پوشش هایی کـه در مقابل گشایش اعتبارات اسنادی پس از اعلام بانک عامل از سوی بانک مرکزی صادر گردیده است.

ز ـ اشخاص حقوقی تحت کنترل بانی: اشخاص حقوقی کـه بانی بـه طور مستقیم یا غیرمستقیم مالک بیش از نصف سهام با حق رای آن ها باشد یا بیش از نصف حق رای آن ها را از طریق توافق با سایر صاحبان سهام داشته باشد یا بانی توانایی نصب و عزل اکثریت اعضای هیأت مدیره یا سایر ارکان اداره کننده مشابه را داشته باشد یا بانی توانایی راهبری سیاست های مالی و عملیاتی شخص حقوقی از طریق قانون یا توافق را داشته باشد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر (مقررات رفع موانع تولید)

مجموعه مقررات مرتبط با مقررات فروش اموال مازاد بانکها

بخش دوم ـ ارکان انتشار اوراق مبتنی بر دارایی

ماده 2 ـ مطالبات پیشنهادی بانی بـه منظور انتشار اوراق بهادار مبتنی بر دارایی باید بـه تایید حسابرس بانی رسیده باشد.

ماده 3 ـ انتشار اوراق مبتنی بر دارایی، صرفاً توسط نهاد واسط مجاز می باشد.

ماده 4 ـ ضامن، پرداخت اقساط تسهیلات بـه نهاد واسط را تضمین می نماید.

تبصره ـ بانی می تواند ضامن باشد.

ماده 5 ـ بانی در نقش بانک عامل موظف است گزارشی از نگهداری حساب ها، دریافت اقساط و سایر اقدامات اجرایی طبق قرارداد اعطای تسهیلات را حداکثر هر شش ماه یکبار بـه همراه اظهار نظر امین بـه سازمان ارایه نماید.

ماده 6 ـ امین بـه منظور حفظ منافع دارندگان اوراق و حصول اطمینان از صحت فرآیند عملیات دریافت اقساط، بر عملیات بانک عامل نظارت و گزارش آن را در مقاطع مقرر بـه سازمان ارائه می نماید.

ماده 7 ـ عامل فروش اوراق مبتنی بر دارایی توسط بانی از بین شرکت های کار گزاری بورس اوراق بهادار تهران و یا فرا بورس ایران تعیین می گردد.

تبصره ـ عامل فروش می تواند بـه منظور توزیع گسترده اوراق از خدمات بانک ها، شرکت های بیمه تحت نظارت بیمه مرکزی و نهادهای مالی استفاده نموده و ترتیبی اتخاذ نماید تا سفارش گیری جهت خرید اوراق مبتنی بر دارایی از طریق شعب نیز انجام شود.

ماده 8 ـ عامل پرداخت پس از دریافت وجوه مربوط بـه اوراق مبتنی بر دارایی، آن را در سر رسید های معین بـه سرمایه گذاران پرداخت می نماید.

ماده 9 – بازار گردان و متعهد پذیره نویسی اوراق مبتنی بر دارایی با معرفی بانی و تایید سازمان انتخاب می شود. متعهد پذیره نویسی و بازار گردان یا حسب مورد سرمایه گذار بازار گردانی باید از کفایت سرمایه لازم مطابق مقررات مربوط برخوردار باشند.

تبصره 1 ـ اشخاص حقوقی تحت کنترل بانی مجاز بـه انجام عملیات بازار گردانی و تعهد پذیره نویسی اوراق مبتنی بر دارایی نمی باشند.

تبصره 2 ـ بانک های دولتی مجاز بـه خرید این اوراق در بازار اولیه نیستند.

ماده 10 ـ بانی تحت هیچ شرایطی مجاز بـه تامین مالی نهاد واسط نمی باشد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر (مقررات رفع موانع تولید)

مجموعه مقررات مرتبط با مقررات فروش اموال مازاد بانکها

بخش سوم ـ شرایط مطالبات و تسهیلات

ماده 11 ـ بـه منظور انتشار اوراق مبتنی بر دارایی، تسهیلات باید در طبقه جاری (حصه تسهیلات اعطایی سررسید نشده) قرار داشته باشد.

ماده 12 ـ بانی موظف است هنگام عقد قرارداد با نهاد واسط عدم محدودیت یا منع قانونی، قراردادی یا قضایی برای انتقال مطالبات بـه نهاد واسط را احراز نماید.

ماده 13 ـ تمامی شرایط حاکم و مقررات ناظر بر قراردادهای تسهیلات، پس از انتقال مطالبات بـه نهاد واسط کماکان بـه قوت خود باقی می ماند.

ماده 14 ـ قیمت واگذاری مطالبات بـه نهاد واسط براساس ساز و کار عرضه و تقاضا در بازار تعیین می شود. کمترین قیمت مورد قبول برای واگذاری بـه تایید مجمع عمومی بانک ها می رسد.

ماده 15 ـ اسناد، مدارک و قراردادهای مربوط بـه تسهیلات دراختیار ضامن قرار می گیرد. ضامن موظف است بـه محض ارایه درخواست از سوی سازمان آن ها را ارایه نماید. همچنین لازم است رسید کلی آن، در چارچوب اعلامی از سوی نهاد واسط بـه وی ارایه شود.

ماده 16 ـ بانی باید نظرات مکتوب مسئولین واحدهای حقوقی و حسابرسی داخلی خود را در خصوص تایید شرایط تسهیلات بـه سازمان و امین ارائه نماید.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر (مقررات رفع موانع تولید)

مجموعه مقررات مرتبط با مقررات فروش اموال مازاد بانکها

بخش چهارم ـ شرایط اوراق مبتنی بر دارایی

ماده 17 ـ بانی و اشخاص حقوقی تحت کنترل بانی مجاز بـه خرید اوراق مبتنی بر دارایی نمی باشند.

ماده 18 ـ سررسید اوراق مبتنی بر دارایی باید با سررسید تسهیلات مطابقت داشته باشد.

ماده 19 ـ مواعد پرداخت های مرتبط با اوراق مبتنی بر دارایی بـه همراه مبالغ آن باید در اعلامیه پذیره نویسی ذکر گردد.

ماده 20 ـ وجوه حاصل از سرمایه گذاری مربوط بـه اقساط دریافت شده متعلق بـه دارندگان اوراق مبتنی بر دارایی بوده و در صورت لزوم برای پرداخت کارمزد ارکان انتشار اوراق مبتنی بر دارایی، مورد استفاده قرار می گیرد.

ماده 21 ـ تمامی هزینه های مربوط بـه انتشار اوراق مبتنی بر دارایی از جمله هزینه انتقال مطالبات بـه نهاد واسط بـه عهده بانی می باشد.

ماده 22 ـ نهاد واسط، ضامن و امین موظف بـه حفظ اسرار متعلق بـه تسهیلات گیرندگان از بانی می باشند.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر (مقررات رفع موانع تولید)

مجموعه مقررات مرتبط با مقررات فروش اموال مازاد بانکها

بخش پنجم ـ شرایط صدور مجوز

ماده 23 ـ بیانیه ثبت اوراق مبتنی بر دارایی علاوه بر مفاد ماده 6 دستورالعمل ثبت و عرضه عمومی اوراق بهادار، مصوب 1385/10/01 شورای عالی بورس و اوراق بهادار، حسب مورد شامل موارد زیر می باشد:

1 ـ مشخصات بانی، شامل:

الف ـ نام و نوع شخصیت حقوقی؛

ب ـ شماره ثبت نزد مرجع ثبت شرکت ها؛

پ ـ مدت شرکت؛

ت ـ مشخصات مدیران؛

ث ـ موضوع فعالیت؛

2 ـ مشخصات اوراق مبتنی بر دارایی.

3 ـ اطلاعات تسهیلات.

4 ـ نحوه پرداخت بـه دارندگان اوراق مبتنی بر دارایی.

5 ـ متوسط نسبت مبلغ تسهیلات بـه ارزش وثایق در زمان اعطای تسهیلات.

6 ـ مصوبه رکن ذی صلاح بانی برای تامین مالی از طریق فروش مطالبات بـه نهاد واسط بـه وکالت از دارندگان اوراق با ذکر شرایط آن.

7 ـ جریانات نقدی کل اقساط دریافتنی تا تصفیه تسهیلات و آن بخش از اقساط کـه مبنای انتشار اوراق مبتنی بر دارایی قرار می گیرد.

8 ـ نظرات مکتوب مسئولین واحدهای حقوقی و حسابرسی داخلی بانی در خصوص تایید شرایط تسهیلات مطابق این آیین نامه و سایر مقررات مربوط.

9 ـ اساسنامه بانی.

10 ـ صورت های مالی حسابرسی شده دو سال مالی اخیر بانی.

11 ـ گزارش بانی و اظهار نظر حسابرس در خصوص ارزش مطالبات.

12 ـ سایر اطلاعات مهم بـه تشخیص سازمان.

ماده 24 ـ صدور مجوز انتشار اوراق مبتنی بر دارایی، منوط بـه انعقاد قراردادهای لازم میان ارکان در چارچوب تعیین شده توسط سازمان می باشد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه ماده 18 قانون رفع موانع تولید رقابت پذیر (مقررات رفع موانع تولید)