اساسنامه بانک ملی ایران مصوب 1360/08/10

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملی ایران (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)

ماده 10 ـ مجمع عمومی عادی و فوق العاده بانک ها بـه دعوت وزیر امور اقتصادی و دارایی و در غیاب وی بـه دعوت وزیر بازرگانی تشکیل می شود.

ماده 11 ـ وظایف مجمع عمومی و عادی:

11 ـ 1 ـ استماع گزارش سالانه بانک و رسیدگی بـه ترازنامه و حساب سود و زیان سال مالی قبل و صورت دارایی و دیون و صورت حساب دوره عمل سالانه و تصویب ترازنامه و بودجه آن.

11 ـ 2 ـ رسیدگی و اتخاد تصمیم درباره اندوخته بانک و تصویب سود ویژه.

11 ـ 3 ـ انتخاب اعضای هیات مدیره بانک بنا بـه پیشنهاد شورای عالی بانک ها.

11 ـ 4 ـ انتخاب مدیر عامل بانک بـه پیشنهاد وزیر بازرگانی با نظر مشورتی شورای عالی بانک ها.

11 ـ 5 ـ احکام مدیر عامل و اعضای هیات مدیره بانک بـه امضای وزیر امور اقتصادی و دارایی صادر خواهد شد.

11 ـ 6 ـ انتخاب بازرسان قانونی بانک.

11 ـ 7 ـ تصویب یا تغییر و اصلاح اساسنامه بانک.

11 ـ 8 ـ تصویب آیین نامه های استخدامی، مالی، اداری و معاملاتی.

11 ـ 9 ـ اتخاذ تصمیم نسبت بـه هرگونه مسائل دیگر مربوط بـه عملیات بانکی کـه از طرف شورای عالی بانک ها بـه مجمع عمومی بانک ها پیشنهاد می شود.

ماده 12 ـ جلسات مجمع عمومی عادی بانک ها حداقل سالی یک مرتبه تا پایان تیرماه هر سال تشکیل خواهد شد.

ماده 13 ـ برای مذاکره و اخذ تصمیم در جلسات مجمع عمومی عادی و فوق العاده بانک ها حضور 5 نفر از اعضا ضروری خواهد بود و مصوبات مجمع حداقل با رای موافق 4 نفر معتبر می باشد.

ماده 14 ـ وظایف مجمع عمومی فوق العاده هرگونه تغییر در مواد اساسنامه بانک، کاهش یا افزایش سرمایه، انحلال یا ادغام بانک منحصراً در صلاحیت مجمع عمومی فوق العاده بانک ها خواهد بود.

قسمت دوم ـ شورای عالی بانک ها

ماده 15 ـ شورای عالی بانک ها از 8 نفر عضو بـه شرح زیر تشکیل می شود.

1 ـ رئیس کل بانک مرکزی ایران.

2 ـ مدیرعامل بانک ملی ایران.

3 ـ نماینده وزارت امور اقتصادی و دارایی.

4 ـ نماینده وزیر مشاور و رئیس سازمان برنامه و بودجه.

5 ـ نماینده وزارت مسکن و شهرسازی.

6 ـ نماینده وزارت کشاورزی و عمران روستایی.

7 ـ نماینده وزارت بازرگانی.

8 ـ نماینده وزارت صنایع. در انتخاب نمایندگان فوق جنبه های صلاحیت و تخصص در امور اقتصادی و بانکی و مدیریت باید رعایت شود.

تبصره 1 ـ ریاست شورای عالی بانک ها با رئیس کل بانک مرکزی ایران خواهد بود.

تبصره 2 ـ مدت عضویت افراد مذکور در ردیفهای 2 تا 8 در شورای عالی بانک ها 2 سال می باشد و انتخاب مجدد آنان بلامانع است.

ماده 16 ـ جلسات شورای عالی بانک ها حداقل هر هفته یک بار بـه دعوت رئیس شورا و یا سه نفر از اعضا شورا تشکیل خواهد شد.

ماده 17 ـ جلسات شورای عالی بانک ها وقتی رسمیت خواهد داشت کـه حداقل 6 نفر از اعضا در جلسه حضور داشته باشند و مصوبات شورا با 5 رای موافق معتبر خواهد بود.

ماده 18 ـ وظایف و اختیارات شورای عالی بانک ها بـه شرح زیر می باشد:

18 ـ 1 ـ پیشنهاد اعضای هیات مدیره بانک ها بـه مجمع عمومی

18 ـ 2 ـ اظهارنظر مشورتی در مورد انتخاب مدیران عامل بانک ها

18 ـ 3 ـ ایجاد هماهنگی در امور بانک ها

18 ـ 4 ـ تهیه آیین نامه استخدامی و سایر آیین نامه های مالی اداری و معاملاتی مربوط بـه امور بانک ها برای تصویب مجمع عمومی.

18 ـ 5 ـ رسیدگی بـه بودجه هر یک از بانک ها برای تصویب مجمع عمومی.

18 ـ 6 ـ اظهار نظر نسبت بـه ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش سالانه هر بانک برای تقدیم بـه مجمع عمومی.

18 ـ 7 ـ اظهار نظر نسبت بـه افزایش یا کاهش سرمایه بانک.

18 ـ 8 ـ کسب اطلاعات لازم در امور بانک و بررسی گزارش هایی کـه هیات مدیره بانک بـه شورای عالی بانک ها ارسال می دارد.

18 ـ 9 ـ اتخاذ سیاست کلی در مورد تاسیس و تعطیل هر واحد بانکی دیگر در هر نقطه ایران یا خارج از کشور.

18 ـ 10 ـ اظهار نظر نسبت بـه اصلاح یا تغییر هر یک از مواد اساسنامه و پیشنهاد آن بـه مجمع عمومی بانک ها.

18 ـ 11 ـ اتخاذ تصمیم درباره سیاستهای کلی اقتصادی و اعتباری و اداری بانک ها و سایر مسائل مربوط بـه اداره امور بانک.

18 ـ 12 ـ کوشش و ابتکار در حسن اداره و بهره وری بانک و بهبود مستمر وضع بانک در جهت خدمت بـه مردم و اقتصاد کشور و افزایش درآمدها بر طبق موازین اسلام.

قسمت سوم ـ مدیرعامل و هیات مدیره

ماده 19 ـ هیات مدیره بانک از 7 نفر بـه شرح زیر تشکیل می شود:

الف ـ مدیرعامل بنا بـه پیشنهاد وزیر بازرگانی و نظر مشورتی شورای عالی بانک ها و تصویب مجمع عمومی بانک ها.

ب ـ 5 نفر از اعضای هیات مدیره بـه پیشنهاد شورای عالی بانک ها و تصویب مجمع عمومی بانک ها.

ج ـ یک نفر از کارمندان بانک بـه پیشنهاد شورای کارکنان بانک.

د ـ احکام انتصاب مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره توسط وزیر امور اقتصادی و دارایی صادر و ابلاغ می گردد.

هـ ـ مدیرعامل ریاست جلسات هیات مدیره را بر عهده خواهد داشت.

و ـ دوره خدمت مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره 2 سال و انتخاب مجدد آنان بلامانع است.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملی ایران (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)

ماده 20 ـ اختیارات و وظایف مدیرعامل: مدیرعامل بالاترین مقام دارای و اجرایی بانک است و اختیارات و وظایف وی بـه شرح زیر است:

1 ـ نمایندگی بانک در برابر اشخاص حقیقی و حقوقی و ادارات و سازمانهای دولتی و مؤسسات خصوصی داخلی و خارجی.

2 ـ استخدام نصب و عزل ماموران و کارکنان بانک و تعیین شغل ترفیع و تنبیه و تعلیق و اخراج و اجرای سایر شرایط استخدامی با رعایت مقررات استخدامی و اداری بانک و آیین نامه مربوط.

3 ـ افتتاح حساب جاری و سپرده سایر حساب های مشابه نزد بانک ها و استفاده از آن بـه نام بانک.

4 ـ وصول مطالبات بانک و پرداخت دیون آن.

5 ـ قبول تعهد، ظهر نویسی، قبولی، پرداخت و واخواست اوراق تجاری.

6 ـ انجام هر نوع معامله و انعقاد کلیه قراردادها و تغییر و تبدیل یا فسخ و اقاله و ابطال و واگذاری و اجرای آنها نسبت بـه اموال منقول و غیر منقول و حقوق و اسناد و اوراق بهادار و غیره بـه هر شکل و با هر شخص حقیقی و حقوقی و تحت هر گونه شرایط در حدود موضوع بند یک و یا مربوط بـه آن.

7 ـ انجام معاملات قطعی، شرطی، رهنی، اجاره و استیجاره، واگذاری و فسخ اجاره و تقاضای تعدیل اجاره بها و دفاع از آن در تمام مراحل و مراجع و تخلیه عین مستاجره و تقاضای صدور اجرائیه و تعقیب و تقاضای تجدید نظر در رای صادره یا اجرای آن.

8 ـ رهن گذاردن اموال بانک اعم از منقول و غیر منقول و فک آن ولو کراراً.

9 ـ اقامه و تعقیب و دفاع از هر گونه دعوی اعم از حقوقی ( مدنی ) و کیفری و ثبتی و غیره و انصراف و استرداد آن با داشتن تمام اختیارات راجع بـه امر دادرسی در کلیه مراجع و دادگاهها و دادسراها و اجراها و در کلیه مراحل اعم از مراحل بدوی، پژوهشی، فرجامی و غیره با حق مصالحه و سازش تفویض امضا و اختیار و تعیین وکیل با حق توکیل غیر بـه طور مکرر و ادعای جعل نسبت بـه سند طرف و استرداد سند و تعیین جاعل ارجاع دعوی بـه داوری و تعیین داور با یا بدون اختیار صلح و بـه طور کلی استفاده از کلیه حقوق و اجرای کلیه تکالیف ناشی از قانون آیین دادرسی مدنی و کیفری و داوری، تعیین وکیل برای دادرسی و غیره با یا بدون حق توکیل و توکیل در توکیل غیر ولو کراراً تعیین میزان حق الوکاله وکیل ـ تعیین مصدوق و کارشناس ـ اقرار خواه در ماهیت دعوی و خواه بـه امری کـه کاملاً قاطع باشد همچنین مطالبه و دعوی خسارت، استرداد دعوی ـ جلب شخص ثالث و دفاع از دعوی ثالث اقدام بـه دعوی متقابل و دفاع از آن، تامین خواسته تقاضای توقیف اشخاص و اموال از دادگاهها اعطای مهلت برای پرداخت مطالبات بانک، درخواست صدور برگ اجرایی و تعقیب عملیات اجرایی و اخذ محکوم بـه و تملک املاک و اموال در قبال مطالبات بـه نفع بانک چه در دادگاه ها و چه در ادارات و دوائر ثبت اسناد و املاک و استرداد آنها بـه مالکین در قبال اخذ مطالبات.

10 ـ هر گونه پیشنهاد بـه شورای عالی بانک ها.

11 ـ اجرای تصمیمات شورای عالی بانک ها و مجمع عمومی بانک ها.

12 ـ صدور و یا دستور اجرای کلیه تصمیمات هیات مدیره.

13 ـ مدیرعامل می تواند قسمتی از اختیارات و همچنین حق امضای خود را بـه یک یا چند نفر از اعضای هیات مدیره و یا سایر کارمندان بانک واگذار نماید و در هنگام مسافرت و غیبت مدیرعامل چنانچه مدیر عامل اختیارات و حق امضای خود را بـه شرح مذکور تفویض ننموده باشد، وظایف و اختیارات او را هیات مدیره بانک با اکثریت آرا اعمال خواهد نمود.

14 ـ نظارت بر اجرای اساسنامه و آیین نامه های بانک.

ماده 21 ـ وظایف و اختیارات هیات مدیره: هیات مدیره دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره امور بانک با توجه بـه موضوع و هدف مندرج در اساسنامه می باشد مگر در مواردی کـه بـه موجب قانون و یا اساسنامه اخذ تصمیم در مورد آنها در صلاحیت مدیرعامل و یا شورای عالی و یا مجمع عمومی بانک ها باشد. اختیارات و وظایف هیات مدیره بـه شرح زیر است:

1 ـ تهیه طرح آیین نامه ها و پیشنهاد آن بـه شورای عالی بانک ها برای تصویب مجمع عمومی بانک ها.

2 ـ تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش سالانه بانک.

3 ـ تهیه و تنظیم بودجه بانک.

4 ـ بررسی و تصویب برنامه های استخدامی و آموزشی بانک.

5 ـ تنظیم خلاصه صورت دارایی ها و بدهی های بانک هر 6 ماه یک بار و تسلیم آن بـه بازرس قانونی.

6 ـ بررسی طرح سازمانی بانک و تصویب آن.

7 ـ پیشنهاد تاسیس و یا تعطیل شعب و نمایندگی ها در نقاط مختلف کشور و خارج از کشور طبق قوانین و مقررات مربوط.

8 ـ عنداللزوم پیشنهاد اصلاح اساسنامه بـه شورای عالی بانک ها وسیله مدیر عامل.

9 ـ تعیین سیاست اعتباری بانک.

10 ـ اتخاذ تصمیم در مورد خرید و فروش سهام و اوراق قرضه و مشارکت و مضاربه و غیره با اشخاص و شرکتها.

11 ـ صدور اجازه خرید اموال غیر منقول و احداث هر گونه ساختمان کـه مورد نیاز بانک باشد.

12 ـ تحصیل وام و اعتبار از دولت و مؤسسات و بانک ها و شرکتهای دولتی یا وابسته بـه دولت و شهرداری ها با رعایت مقررات مربوط.

13 ـ تدوین و تصویب آیین نامه های داخلی.

ماده 22 ـ مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره بـه طور موظف و تمام وقت در بانک انجام وظیفه می نمایند.

ماده 23 ـ هر یک از اعضای هیات مدیره بنا بـه تشخیص مدیرعامل مسؤولیت اداره قسمتی از امور بانک را بر عهده خواهند گرفت.

ماده 24 ـ مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره در مدت تصدی خود نمی توانند هیچ گونه فعالیت بازرگانی یا شغل دولتی دیگری داشته باشند.

ماده 25 ـ جلسات هیات مدیره با حضور حداقل 5 نفر رسمیت خواهد داشت و تصمیمات متخذه با اکثریت آرا معتبر خواهد بود.

ماده 26 ـ مدیرعامل و سایر اعضای هیات مدیره نمی توانند در زمان تصدی خود هیچ گونه خرید و فروش با بانک انجام دهند و همچنین نمی توانند جز وام کارمندی از بانک وام یا اعتبار دریافت دارند.

قسمت چهارم ـ بازرسان قانونی

ماده 27 ـ مجمع عمومی بانک در هر سال یک بازرس اصلی و یک بازرس علی البدل برای مدت یک سال انتخاب می نماید. عزل یا تجدید انتخاب بازرس مانعی ندارد. بازرس علی البدل در غیاب بازرس اصلی وظایف بازرسی را انجام می دهد.

ماده 28 ـ وظایف بازرس بـه قرار زیر است:

الف ـ نظارت در اجرای مقررات اساسنامه و آیین نامه بانک و سایر مقررات.

ب ـ رسیدگی و اظهارنظر نسبت بـه حساب ها و ترازنامه سالانه بانک و حساب سود و زیان با گواهی صحت ارقام و تهیه گزارشهای لازم جهت تقدیم بـه شورای عالی بانک ها.

پ ـ رسیدگی بـه دفاتر و حساب های بانک و گواهی خلاصه حساب هایی کـه بانک هر ماه باید بـه بانک مرکزی ایران بفرستد.

ماده 29 ـ بازرس حق مداخله مستقیم در امور اداری و معاملات بانک را ندارد ولی می تواند نظریات خود را کتباً بـه مدیرعامل یا هیات مدیره اطلاع دهد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملی ایران (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)

ماده 30 ـ بازرس می تواند برای انجام وظایف خود در هر موقع بـه کلیه دفاتر و اسناد و دارایی بانک رسیدگی نموده و در این مورد اطلاعات را از هیات مدیره بخواهد. هیات مدیره تسهیلات لازم را در این خصوص فراهم خواهند نمود.

ماده 31 ـ بازرس می تواند در جلسات مجامع عمومی بدون حق رای شرکت نماید.

ماده 32 ـ در مواردی کـه بازرس برای انجام وظایف خود مراجعه بـه متخصص و کارشناس را لازم بداند می تواند پس از جلب موافقت شورای عالی بانک ها بـه هزینه بانک یک یا چند نفر را موقتاً بـه کار دعوت نماید.

ماده 33 ـ تصمیمات و اقدامات بازرس بایستی در دفتر مخصوص با قید تاریخ ثبت و امضا شود هیات مدیره در مواقع لزوم می توانند بازرسین قانونی را دعوت نمایند تا برای بررسی مسائلی تشکیل جلسه دهند.

ماده 34 ـ هر گونه ایرادی کـه بازرس نسبت بـه امور مالی بانک داشته باشد کتباً بـه نظر مدیرعامل و هیات مدیره بانک خواهد رسید و هر گاه در وضع آن از طرف مدیرعامل یا هیات مدیره اقدام لازم بـه عمل نیاید مراتب را در گزارش خود بـه عنوان شورای عالی بانک ها درج خواهد کرد.

ماده 35 ـ حق الزحمه بازرسان قانونی بـه پیشنهاد هیات مدیره و تصویب مجمع عمومی بانک ها تعیین می گردد.

قسمت پنجم ـ سال مالی، ترازنامه و حساب سود و زیان

ماده 36 ـ سال مالی بانک از اول فروردین ماه هر سال تا پایان اسفند ماه همان سال خواهد بود.

ماده 37 ـ ترازنامه و حساب سود و زیان و پیوست های آن توسط هیات مدیره باید لااقل 20 روز قبل از انعقاد جلسه مجمع عمومی عادی بـه شورای عالی بانک ها تسلیم گردد.

ماده 38 ـ ارزیابی ارقام دارایی بانک در ترازنامه بـه طریق زیر خواهد بود:

الف ـ سهام و اوراق بهادار بـه بهای خریداری یا قیمت روز، هر یک پایین تر باشد.

ب ـ اموال منقول و غیر منقول بـه بهای خرید یا بهای تمام شده، پس از وضع هزینه استهلاک.

ج ـ سود سالانه بانک کـه عبارت است از درآمد بانک پس از وضع هزینه استهلاک و ذخایر.

د ـ دارایی ها و بدهی های ارزی بانک بـه نرخ روز تاریخ ترازنامه تسعیر و سود و زیان حاصل بـه حساب سود و زیان سال منظور خواهد شد.

تبصره ـ مطالبات بانک بـه ارزش احتمالی روز تنظیم ترازنامه محسوب می شود برای مطالبات مشکوک الوصول باید ذخیره کافی در نظر گرفته شود تا اگر مطالبات مذکور غیر قابل وصول تشخیص گردد از محل ذخیره مزبور تامین شود.

ماده 39 ـ چگونگی تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان و میزان استهلاک اموال بانک و همچنین نحوه و اصول حسابداری و دفترداری بانک طبق مقررات قانونی پولی و بانکی کشور انجام خواهد گرفت.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با اساسنامه بانک ملی ایران (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)