بخشنامه نحوه صدور چک تضمین شده و وصول آن مصوب 1400/03/17
بخشنامه در خصوص اصلاح قانون صدور چک مصوب 1400/03/17 راجع به حذف مهلت اعتبار دسته چک و نحوه صدور چک تضمین شده و وصول آن می باشد.
شناسنامه بخشنامه نحوه صدور چک تضمین شده و وصول آن:
شماره ابلاغ: 77419
تاریخ ابلاغ: 1400/03/17
مرجع تصویب: بانک مرکزی
تاریخ تصویب: 1400/03/17
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با بخشنامه نحوه صدور چک تضمین شده و وصول آن
نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
آرای دیوان عدالت اداری مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
متن بخشنامه نحوه صدور چک تضمین شده و وصول آن:
احتراماً،
پیرو بخشنامه شماره 97/320465 مورخ 1397/09/12 موضوع ابلاغ قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب سال ۱۳۹۷، بدین وسیله به پیوست تصویر ابلاغیه شماره ۲۰۹۶۲ مورخ 1400/02/28 ریاست محترم جمهور در رابطه با اصلاح و الحاق موادی به «قانون اصلاح قانون صدور چک» که در جلسه مورخ 1400/01/29 مجلس شورای اسلامی به تصویب رسیده و در تاریخ 1400/02/18 مورد تأیید شورای نگهبان واقع شده، جهت استحضار و صدور دستور اقدام مقتضی ایفاد می گردد. شایان ذکر است، مهم ترین تغییرات اصلاحیه اخیر قانون یاد شده، عبارتست از:
مدت اعتبار تعیین شده برای چک به مدت 3 سال از تاریخ دریافت دسته چک (موضوع ماده 6 اصلاحی قانون صدور چک) حذف شده است؛
صدور و تحویل چک های تضمین شده توسط بانک ها به مشتری، صرفاً از طریق سامانه صدور یکپارچه الکترونیکی چک (صیاد) امکان پذیر می باشد؛
صدور و تحویل چک های تضمین شده مستلزم تکمیل برگه (فرم) درخواست توسط متقاضی در شعبه بانک در حضور در حضور متصدی بانکی، درج مشخصات هویتی و شماره حساب گیرنده روی چک تضمین شده و نیز ثبت علت درخواست صدور چک مذکور در سامانه «صیاد» می باشد؛
لازم است به هر برگه چک تضمین شده، یک شناسه یکتا اختصاص یافته و امکان استعلام اطلاعات چک تضمین شده برای گیرنده چک (ذی نفع) فراهم شود؛
پرداخت مبلغ چک تضمین شده توسط بانک صرفاً در وجه و به شماره حساب گیرنده (ذی نفع) که مشخصات وی روی چک تضمین شده درج گردیده است، امکان پذیر می باشد و ظهرنویسی برای انتقال چک تضمین شده فاقد اعتبار است؛
ابطال چک تضمین شده به درخواست متقاضی یا وکیل یا نماینده قانونی وی با ارائه اصل چک جهت واریز وجه چک به حساب متقاضی، بدون نیاز به ظهرنویسی گیرنده (ذی نفع)، صرفاً تا یک ماه پس از صدور آن توسط بانک صادر کننده امکان پذیر است؛
پرداخت چک تضمین شده به گیرنده (ذی نفع) با ارائه اصل چک تنها پس از مهلت مقرر در بند قبل، منوط به تکمیل برگه (فرم) های مربوط به مبارزه با پولشویی توسط متقاضی یا گیرنده (ذی نفع) و گزارش شعبه بانک به واحد مبارزه با پولشویی بانک صادر کننده می باشد؛
در فرض مفقودی چک تضمین شده، مراجعه متقاضی و گیرنده (ذی نفع) به بانک صادر کننده ضرورت داشته و تکمیل و امضای برگه (فرم) اعلام مفقودی چک تضمین شده و تعهدنامه عدم ادعا نسبت به چک مفقود شده به منظور درخواست نسخه المثنی چک الزامی است؛
موسسه اعتباری موظف به احراز هویت متقاضی و گیرنده (ذی نفع) و استعلام صحت مشخصات اشخاص اخیرالذکر از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی و متعاقباً صدور چک المثنی مطابق با اطلاعات مندرج در سامانه صیاد پس از ابطال چک مفقود شده می باشد؛
در صورت جعل چک تضمین شده یا استفاده از چک تضمین شده مجعول، علاوه بر مجازات های قانونی مقرر، محرومیت 2 تا 6 سال از گرفتن چک تضمین شده به حکم دادگاه پیش بینی شده است.
در پایان ضمن تأکید بر این که از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، سایر مقررات مغایر از جمله مفاد بخشنامه شماره 97/318175 مورخ 1397/09/11 متضمن ابلاغ ساز و کارها و الزامات ناظر بر چک های تضمین شده، ملغی می گردد.
خواهشمند است دستور فرمایند، مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/05/16 به تمامی واحدهای ذیربط آن بانک /موسسه اعتباری غیر بانکی ابلاغ شده و بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید.
مدیریت کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی - اداره مطالعات و مقررات بانکی
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با بخشنامه نحوه صدور چک تضمین شده و وصول آن
نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک
آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات قانون صدور چک