دستورالعمل ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی مصوب 1400/12/15

دستورالعمل ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی با موضوع نحوه اعمال ضمانت اجراهای مقتضی برای حصول اطمینان از رعایت آیین نامه، ماده مصوب 1400/12/15 بانک مرکزی

شناسنامه دستورالعمل ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری:

شماره ابلاغ: 0/17007

تاریخ ابلاغ: 1401/01/27

مرجع تصویب: بانک مرکزی

تاریخ تصویب: 1400/12/15

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری

مجموعه مقررات مبارزه با پواشوئی در بانکداری

نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات قانون مبارزه با پولشوئی

آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات کیفری

متن دستورالعمل دستورالعمل ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری:

جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک، موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران ونزوئلا ارسال می شود:

احتراماً همان گونه که استحضار دارند به موجب تبصره (3) ماده (4) قانون مبارزه با پولشویی مصوب سال 1386 با اصلاحات و الحاقات بعدی آن تخلف از اجرای آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ 1398/07/21 هیأت محترم وزیران به تشخیص مراجع اداری و قضایی مستوجب دو تا پنج سال انفصال از خدمت مربوط یا محرومیت از همان شغل خواهد بود. علاوه بر آن به موجب تبصره (1) ماده (158) آیین نامه یاد شده دستگاه های اجرایی از جمله بانک مرکزی مکلف شده اند تا در صورت شناسایی تخلف یا جرم در اشخاص مشمول تحت نظارت خود از مقررات آیین نامه مذکور حسب مورد نسبت به برخورد قانونی با متخلف بر اساس مجازات های اداری و انتظامی قابل اعمال یا اعلام آن به مراجع قضایی و غیر قضایی صالح در چارچوب دستورالعملی که به موجب تبصره (2) همان ماده توسط دستگاه متولی نظارت مربوط تهیه و به تأیید مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی می رسد، اقدام نمایند بر این اساس و به استناد مقررات مذکور دستورالعمل نحوه اعمال ضمانت اجراهای مقتضی برای حصول اطمینان از رعایت آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی تدوین شد و پس از انجام تشریفات اداری مربوط نهایتاً در جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی مطرح و به تصویب رسید.

لذا ضمن ایفاد یک نسخه از دستورالعمل، موصوف خواهشمند است دستور فرمایند به قید فوریت علاوه بر تمهید مقدمات اجرای دستورالعمل مذکور مراتب با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/05/16 به تمامی واحدهای ذی ربط در آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید و نسخه ای از آن نیز به مدیریت کل، مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ارسال گردد.

مدیریت کل، مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم

به استناد ماده (158) آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و به منظور حصول اطمینان از رعایت مفاد آیین نامه مذکور توسط مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی از طریق تعیین رویه هایی برای اعمال ضمانت اجراهای صنفی، اداری و کیفری در قبال متخلفان از اجرای آیین نامه یاد شده، «دستورالعمل نحوه اعمال ضمانت اجراهای مقتضی برای حصول اطمینان از رعایت آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی که از این پس به اختصار دستورالعمل نامیده می شود، به شرح زیر تدوین می شود:

ماده 1 ـ در این دستورالعمل عبارات ذیل در معانی مشروح به کار می روند:

قانون: قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 و اصلاحات و الحاقات بعدی آن؛

آیین نامه: آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی، مصوب جلسه مورخ 1398/07/21 هیأت وزیران ابلاغی طی بخشنامه شماره 98/263550 مورخ 1398/08/04؛

بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

مراجع قضایی صالح: کلیه مراجع قضایی که به موجب قانون صالح به رسیدگی به جرائم ناشی از عدم رعایت آیین نامه می باشند؛

مراجع غیر قضایی صالح: شامل:

الف) هیأت های رسیدگی به تخلفات اداری در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی مشمول قانون رسیدگی به تخلفات اداری مصوب سال 1372؛ و

ب) کمیته های انضباط کار در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی که مشمول قانون رسیدگی به تخلفات اداری نمی باشند.

مؤسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی فعالیت می کند؛

مؤسسه پولی غیربانکی: شرکت تعاونی اعتبار صندوق قرض الحسنه شرکت واسپاری (لیزینگ) یا شرکت صرافی که با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی فعالیت می کند؛

کارکنان مستخدمین مؤسسه اعتباری و مؤسسه پولی غیربانکی که براساس ضوابط و مقررات مربوط به موجب حکم و یا قرارداد مقام صلاحیت دار در مؤسسه اعتباری و مؤسسه پولی غیربانکی اشتغال دارند

اعلامیه عدم رعایت اعلام مکتوب بانک مرکزی خطاب به مؤسسه اعتباری با مؤسسه پولی غیربانکی با عنوان «اعلامیه عدم رعایت» در صدر آن که در نتیجه نظارت بانک مرکزی بر مؤسسه اعتباری با مؤسسه پولی غیربانکی حاصل شده و مؤید عدم رعایت آیین نامه از سوی مؤسسه اعتباری با مؤسسه پولی غیربانکی می باشد.

بدون تأخیر: ظرف یک روز کاری مشروط بر این که از 48 ساعت تجاوز نکند.

ماده 2 ـ هیات مدیره مؤسسه اعتباری و مؤسسه پولی غیربانکی باید از وجود سیاستها، رویه ها، فرآیندها و سامانه های مناسب و مؤثر برای اجرای آیین نامه اطمینان حاصل نماید. این الزامات باید به نحوی تدوین و طراحی گردند که متضمن تحقق موارد زیر در مؤسسه اعتباری یا مؤسسه پولی غیربانکی باشند:

1 ـ 2 ـ کلیه رویه های مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم باید با هماهنگی و تحت نظارت واحد مسئول مبارزه با پولشویی مؤسسه اعتباری یا مؤسسه پولی غیربانکی اتخاذ شوند.

2 ـ 2 ـ امکانات، اختیارات و دسترسیهای لازم برای بازرسی و نظارت واحد مسئول مبارزه با پولشویی مؤسسه اعتباری یا مؤسسه پولی غیربانکی اختصاص یابند.

3 ـ 2 ـ موارد عدم رعایت آیین نامه در چارچوب قوانین و مقررات مربوط و همچنین مفاد این دستورالعمل مورد رسیدگی قرار گیرند.

ماده 3 ـ مدیر عامل مؤسسه اعتباری موظف است حداکثر ظرف مدت 15 روز کاری پس از دریافت اعلامیه عدم رعایت مراتب را برای بررسی و اعلام نظر و از طریق واحد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) به کمیته رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) مؤسسه اعتباری ارجاع نماید در صورتی که نتیجه بررسی های کمیته مؤید عدم وقوع تخلف از اجرای آیین نامه باشد مدیر عامل مؤسسه اعتباری باید مراتب را بدون تأخیر و با ذکر توضیحات و ارائه مستندات مربوط به بانک مرکزی ارجاع نماید.

ماده 4 ـ مدیر عامل مؤسسه پولی غیربانکی موظف است حداکثر ظرف مدت 15 روز کاری پس از دریافت اعلامیه عدم رعایت مراتب را از طریق واحد مبارزه با پولشویی خود بررسی نماید. در صورتی که نتیجه بررسی های موضوع این ماده مؤید عدم وقوع تخلف از اجرای آیین نامه باشد، مدیر عامل مؤسسه پولی غیربانکی باید پس از تأیید هیات مدیره، مراتب را بدون تاخیر و با ذکر توضیحات و ارائه مستندات مربوط به بانک مرکزی ارجاع نماید.

ماده 5 ـ در صورت تأیید وقوع تخلف از اجرای آیین نامه مدیر عامل مؤسسه اعتباری یا مؤسسه پولی غیربانکی موظف است بدون تأخیر اسامی و مشخصات کارکنان متخلف را به همراه کلیه مدارک و مستندات و با اعلام ادله کافی دال بر وقوع تخلف در چارچوب تبصره (3) ماده (4) قانون، حسب مورد به مراجع قضایی و یا غیر قضایی صالح اعلام نماید.

تبصره ـ در صورتی که تخلفات حادث شده از اجرای آیین نامه عنوان یکی از جرایم مندرج در قانون یا سایر قوانین جزایی را داشته باشد اعلام اسامی و مشخصات کارکنان متخلف به مراجع قضایی صالح الزامی است.

ماده 6 ـ مدیر عامل مؤسسه اعتباری یا مؤسسه پولی غیربانکی موظف است در صورت دریافت گزارش بازرسی و نظارت داخلی از واحدهای نظارتی و بازرسی ذیربط که مؤید وقوع تخلف از اجرای آیین نامه توسط کارکنان میباشد مطابق با ماده (5) این دستورالعمل اقدام نماید.

ماده 7 ـ در صورتی که به تشخیص بانک مرکزی عدم رعایت آیین نامه ناشی از عدم تأمین زیرساخت ها و پیاده سازی الزامات و انجام تکالیف مربوط از سوی هیأت مدیره و یا مدیر عامل مؤسسه اعتباری و مؤسسه پولی غیربانکی باشد بانک مرکزی علاوه بر پیگیری تحقق نتیجه از طریق مراجع قضایی و غیر قضایی صالح، نسبت به اعمال ضمانت اجراهای زیر اقدام می نماید:

1 ـ 7 ـ مؤسسات اعتباری: ارجاع موضوع به هیأت انتظامی بانکها برای اعمال مجازاتهای انتظامی مقرر در قوانین و مقررات مربوط

2 ـ 7 ـ مؤسسات پولی غیربانکی: تذکر کتبی؛ اخطار کتبی؛ تعلیق برخی فعالیت های مرتبط با کسب و کار به مدت معین؛ سلب صلاحیت اعضای هیأت مدیره، مدیر عامل و قائم مقام مدیر عامل؛ ابطال اجازه نامه فعالیت

تبصره 1 ـ در خصوص شرکت های صرافی بانک مرکزی می تواند علاوه بر ضمانت اجراهای موضوع این ماده، نسبت به مطالبه وجه ضمانت نامه بانکی با گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی در قبال عدم رعایت آیین نامه اقدام نماید.

تبصره 2 ـ اعمال هر مورد از ضمانت اجراهای موضوع بند 7 ـ 2 باید به تأیید کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی برسد.

ماده 8 ـ این دستورالعمل نافی اختیارات و صلاحیت های قانونی سایر مراجع ذی صلاح برای بازرسی و رسیدگی به موارد عدم رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی نخواهد بود.

«دستورالعمل نحوه اعمال ضمانت اجراهای مقتضی برای حصول اطمینان از رعایت آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی در مؤسسات اعتباری و مؤسسات پولی غیربانکی» در (8) ماده و (3) تبصره در چهل و چهارمین جلسه مورخ 1400/12/15 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری به تصویب رسید و پس از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا می باشد.