آیین نامه شماره 93 بیمه مرکزی مصوب 10/02/1396

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه شماره 93 بیمه مرکزی (مقررات بیمه مرکزی)

مقررات مرجع آیین نامه شماره 93:

ماده 17 قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری: وظایف شورای عالی بیمه بشرح زیر است،

۱ _ رسیدگی و اظهار نظر نسبت بـه صدور پروانه تاسیس یا لغو پروانه موسسات بیمه طبق مقررات این قانون و پیشنهاد آن بـه مجمع عمومی.

۲ _ تصویب نمونه ترازنامه کـه باید مورد استفاده موسسات بیمه قرار گیرد.

۳ _ تعیین انواع معاملات بیمه و شرایط عمومی بیمه نامه ها و نظارت بر امور بیمه های اتکایی.

۴ _ تعیین میزان کارمزد و حق بیمه مربوط برشته های مختلف بیمه مستقیم.

۵ _ تصویب آیین نامه های لازم برای هدایت امر بیمه و فعالیت موسسات بیمه.

۶ _ رسیدگی و اظهار نظر نسبت بـه گزارش بیمه مرکزی ایران درباره عملیات و فعالیت های موسسات بیمه در ایران کـه حداقل هر شش ماه یکبار باید تسلیم شود.

۷ _ اظهار نظر درباره هر گونه پیشنهاد کـه از طرف رییس شورای عالی بیمه بـه آن ارجاع می شود.

۸ _ انجام سایر وظایفی کـه این قانون برای آن تعیین نموده است.

متن آیین نامه شماره 93:

شورای عالی بیمه در جلسه مورخ 1396/02/10 بـه استناد بند 5 ماده 17 قانون تأسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری، «آیین نامه حاکمیت شرکتی در مؤسسات بیمه» را مشتمل بر 20 ماده و 3 تبصره بـه شرح ذیل تصویب نمود:

فصل اول ـ تعاریف

ماده 1 ـ اصطلاحات و واژه هایی کـه در این آیین نامه بـه کار رفته است دارای معانی زیر هستند:

1 ـ بیمه مرکزی: بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران.

2 ـ مؤسسه بیمه: مؤسسه بیمه دولتی و غیردولتی در سرزمین اصلی کـه مجاز بـه انجام عملیات بیمه در کشور است.

3 ـ سهامدار عمده: هر شخص حقیقی یا حقوقی کـه حداقل پنج درصد سهام یک شرکت یا مؤسسه بیمه را داشته باشد.

4- اصلاح 1396/10/24 ـ اشخاص مرتبط:

الف – سهامدار عمده مؤسسه بیمه و اقارب نسبی و سببی درجه یک از طبقه اول وی،

ب – مدیران کلیدی مؤسسه بیمه موضوع آیین نامه شماره 90 و اقارب نسبی و سببی درجه یک از طبقه اول آنها.

5 ـ اصلاح 1402/11/06 ـ عضو غیرموظف: عضو هیأت مدیره ای که فاقد رابطه استخدامی یا قراردادی یا پست سازمانی در موسسه بیمه باشد.

6 – الحاق 1402/11/06 ـ عضو حقوقی هیأت مدیره: سهامدار حقوقی است که در جلسه مجمع عمومی عادی به وسیله صاحبان سهام آن موسسه بیمه به عنوان عضو هیأت مدیره انتخاب و واجد شرایط مندرج در مقررات مربوطه می باشد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه شماره 93 بیمه مرکزی (مقررات بیمه مرکزی)

فصل دوم ـ ترکیب هیأت مدیره و هیأت عامل مؤسسه بیمه

ماده 2 ـ اصلاح 1396/10/24 ـ موسسه بیمه موظف است امور خود را از طریق هیئت مدیره و هیئت عامل اداره نماید. اختیارات هیئت مدیره در اساسنامه موسسه بیمه تعیین می شود و وظایف و حدود اختیارات هیئت عامل توسط هیئت مدیره تعیین خواهد شد.

ماده 3 ـ هیأت مدیره مؤسسه بیمه متشکل از حداقل پنج عضو است کـه از بین سهامداران واجد شرایط توسط مجمع عمومی مؤسس یا عادی انتخاب می شوند.

تبصره ـ مؤسسه بیمه موظف است اعضای هیأت مدیره خود را صرفاً از بین اشخاص حقیقی انتخاب نماید.

ماده 4 ـ اصلاح 1402/11/16 ـ اکثریت اعضای هیأت مدیره (عضو حقیقی یا نماینده عضو حقوقی) باید غیرموظف باشند. اعضای موظف هیأت مدیره نمی توانند ریاست هیأت مدیره یا کمیته های موضوع ماده (8) این آئین نامه را بر عهده داشته باشند

ماده 5 ـ منسوخ 1396/10/24 ـ مؤسسه بیمه موظف است حداقل یک نفر عضو مستقل غیراجرایی و غیرموظف در هیأت مدیره خود داشته باشد. شرایط عضو مستقل را بیمه مرکزی تعیین می کند.

ماده 6 ـ منسوخ 1396/10/24 ـ رییس هیأت مدیره مؤسسه بیمه موظف است آن دسته از تصمیمات هیأت مدیره کـه بدون حضور عضو یا اعضای مستقل هیأت مدیره اتخاذ می شود را حداکثر طی هفت روز کتباً بـه اطلاع آنها برساند.

ماده 7 ـ در صورت اعلام بیمه مرکزی مبنی بر سلب صلاحیت حرفه ای اکثریت اعضای هیأت مدیره مؤسسه بیمه، بیمه مرکزی با تأیید شورای عالی بیمه می تواند تا زمان تأیید صلاحیت حرفه ای اعضای جدید هیأت مدیره، برای اداره امور مؤسسه بیمه فرد واجد شرایطی را بـه عنوان سرپرست مؤسسه بیمه منصوب کند. صاحبان سهام مؤسسه بیمه (مجمع) موظفند حداکثر ظرف مدت شصت روز اعضای هیأت مدیره جدید خود را معرفی کنند تا در صورت تایید صلاحیت حرفه ای آنها توسط بیمه مرکزی جایگزین اعضای قبلی سلب صلاحیت شده شوند. سرپرست منصوب تا زمان جایگزینی اعضای جدید هیأت مدیره دارای اختیارات هیأت مدیره شرکت است و مسئولیت اقدامات او در اداره مؤسسه بیمه بر عهده بیمه مرکزی خواهد بود.

ماده 8 ـ اصلاح 1402/11/16 ـ هیأت مدیره موسسه بیمه موظف است کمیته هایی برای مدیریت ریسک، حسابرسی و کنترل داخلی، انتصابات و جبران خدمات کارکنان، تطبیق مقررات و کمیته سرمایه گذاری ایجاد نماید. ریاست هر یک از کمیته های موضوع این ماده با یکی از اعضای غیرموظف هیأت مدیره است.

تبصره 1 ـ الحاق 1402/11/16 ـ تعداد اعضای کمیته ها باید 3 یا 5 نفر باشد.

تبصره 2 ـ الحاق 1402/11/16 ـ اکثریت اعضای هر یک از کمیته ها باید عضو خارج از هیأت مدیره باشند

فصل سوم ـ کنترل های داخلی

ماده 9 ـ هیأت مدیره مؤسسه بیمه موظف است در ساختار سازمانی مؤسسه بیمه واحدهایی جهت "حسابرسی و کنترل داخلی" ، "مدیریت ریسک" و "تطبیق مقررات" تحت نظر مدیرعامل مؤسسه ایجاد کند. مسئولین واحدهای فوق مسئول امور کنترلی موضوع بند 3 ـ 3 ماده (1) آیین نامه نحوه احراز صلاحیت حرفه ای کارکنان کلیدی و عملیاتی مؤسسات بیمه (آیین نامه شماره 90) محسوب می شوند و صلاحیت حرفه ای آنان باید طبق ضوابط آیین نامه مذکور احراز شود.

ماده 10 ـ هیأت مدیره مؤسسه بیمه موظف است کمیته هایی برای مدیریت ریسک، حسابرسی و کنترل داخلی، جبران خدمات کارکنان و تطبیق مقررات ایجاد نماید. ریاست هر یک از کمیته های موضوع این ماده با یکی از اعضای غیر اجرایی هیأت مدیره است.

ماده 11 ـ دستورالعمل نحوه تشکیل و شرح وظایف واحدها و کمیته های موضوع مواد 9 و 10 توسط بیمه مرکزی تهیه و بـه مؤسسات بیمه ابلاغ خواهد شد.

ماده 12 ـ مؤسسه بیمه موظف است نحوه جبران خدمات، اعطای پاداش و سایر مزایای هیأت مدیره و هیأت عامل را طبق مقررات مربوط افشا نماید.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه شماره 93 بیمه مرکزی (مقررات بیمه مرکزی)

فصل چهارم ـ تعارض منافع

ماده 13 ـ اصلاح 1396/10/24 ـ هیئت مدیره موظف است ترتیبی اتخاذ کند که مؤسسه حسابرسی مستقل و بازرس قانونی و اعضای هیئت مدیره و مدیرعامل مؤسسه حسابرسی مستقل و بازرس قانونی، سمت یا سهم عمده در مؤسسه بیمه نداشته باشند. همچنین کارکنان کلیدی مؤسسه بیمه مندرج در آیین نامه شماره 90 که طی سه سال اخیر در مؤسسه بیمه سمت داشته اند، نمی توانند مدیرعامل و عضو هیئت مدیره مؤسسه حسابرسی مستقل و بازرس قانونی مؤسسه بیمه باشند.

ماده 14 ـ اصلاح 1397/02/10 ـ مؤسسه بیمه نمیتواند شخصی را که برای چهار سال متوالی حسابرسی آن مؤسسه را بر عهده داشته است، برای سال بعد به عنوان حسابرس و بازرس قانونی خود انتخاب نماید.

تبصره ـ اصلاح 1397/02/10 ـ چنانچه سازمان حسابرسی یا موسساتی که مطابق دستورالعمل سازمان بورس و اوراق بهادار و بیمه مرکزی از رعایت الزام به تغییر پس از ۴ سال معاف هستند، به عنوان حسابرس مستقل و بازرس قانونی موسسه بیمه انتخاب شده باشد از شمول این ماده مستثنی خواهد بود.

ماده 15 ـ مؤسسه بیمه موظف است قراردادها و معاملات غیر بیمه ای را کـه ارزش آنها بیش از پنج درصد حقوق صاحبان سهام مؤسسه بیمه است، حداکثر ظرف مدت پانزده روز بعد از عقد قرارداد بـه بیمه مرکزی گزارش نماید.

تبصره– نحوه گزارشگری و افشای اطلاعات قراردادها و معاملات بیمه ای توسط مؤسسه بیمه تابع مقررات مربوط خواهد بود.

ماده 16 ـ اصلاح 1396/10/24 ـ مؤسسه بیمه موظف است قراردادها یا معاملات بیمه ای و غیر بیمه ای با اهمیت خود با اشخاص مرتبط را افشا نماید و اطلاعات قراردادها و معاملات مذکور و نحوه افشای آنها را حداکثر ظرف مدت پانزده روز بعد از عقد قرارداد به بیمه مرکزی گزارش نماید. ضوابط تعیین مصادیق قراردادها و معاملات بیمه ای و غیربیمه ای با اهمیت توسط بیمه مرکزی تعیین می شود.

فصل پنجم ـ ضمانت اجرا

ماده 17 ـ مسئولیت حسن اجرای این آیین نامه بـه عهده هیأت مدیره مؤسسه بیمه است.

ماده 18 ـ در صورت عدم رعایت مفاد این آیین نامه و دستورالعمل های مربوط یا ارایه گزارش ها و اطلاعات ناقص، غیرواقعی و غیرمعتبر توسط مؤسسه بیمه، اعضای هیأت مدیره، مدیرعامل ویا مسئولان امور کنترلی ، بیمه مرکزی می تواند حسب مورد یکی از اقدامات زیر را در خصوص هر یک از آنان و یا مؤسسه بیمه انجام دهد:

1 ـ تذکر کتبی،

2 ـ اخطار کتبی،

3 ـ سلب صلاحیت حرفه ای،

4 ـ پیشنهاد تعلیق و یا لغو پروانه فعالیت مؤسسه بیمه در یک یا چند رشته بیمه ای بـه شورای عالی بیمه.

ماده 19 ـ بیمه مرکزی با رعایت مقررات این آیین نامه، اساسنامه نمونه مؤسسات بیمه را تهیه و ابلاغ می نماید. مؤسسه بیمه موظف است حداکثر ظرف مدت شش ماه پس از ابلاغ اساسنامه نمونه، اساسنامه خود را با آن تطبیق دهد.

ماده 20 ـ سایر الزامات مرتبط با حاکمیت شرکتی از قبیل شرایط مؤسسین و سهامداران، ضوابط تملک سهام، گزارشگری و افشای اطلاعات مؤسسات بیمه و نحوه احراز صلاحیت حرفه ای کارکنان کلیدی مؤسسسات بیمه تابع مقررات مربوط و مصوبات شورای عالی بیمه خواهد بود.

بیشتر بخوانید: