آیین نامه قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مصوب 1386/04/20

آیین نامه قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مشتمل بر 10 ماده مصوب 1386/04/20 هیات وزیران

شناسنامه آیین نامه قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی:

شماره روزنامه رسمی: 18172

تاریخ روزنامه رسمی: 1386/04/28

شماره ابلاغ: 64629/ت33627هـ

تاریخ ابلاغ: 1386/04/26

مرجع تصویب: هیات وزیران

تاریخ تصویب: 1386/04/20

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با آیین نامه قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)

بانکداری در نظریات مشورتی

موضوعات بانکی در آراء وحدت رویه قضایی

موضوعات پولی و بانکی در آراء دیوان عدالت اداری

متن آیین نامه قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی:

هیات وزیران در جلسه مورخ 1386/07/20 بنا بـه پیشنهاد وزارت امور اقتصادی و دارایی و بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و بـه استناد ماده 4 قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مصوب 1383 آیین نامه اجرایی قانون یاد شده را بـه شرح زیر تصویب نمود:

ماده ۱ ـ واژه ها و اصطلاحات مورد استفاده در این آیین نامه در معانی مشروح مربوط بـه کار می روند:

الف ـ قانون: قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مصوب ۱۳۸۳

ب ـ بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.

ج ـ نیروی انتظامی: نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران.

د ـ اشخاص: اشخاص حقیقی یا حقوقی کـه تحت هر عنوان بـه یک یا تعدادی از عملیات بانکی بـه عنوان فعالیت اصلی و یا یکی از رشته فعالیت های خود مبادرت می کنند.

هـ ـ عملیات بانکی: اشتغال بـه امر واسطه گری بین عرضه کنندگان و متقاضیان وجوه و اعتبار بـه صورت دریافت انواع وجوه، سپرده، ودیعه و مشابه آن تحت هر عنوان و اعطای اعتبار و سایر تسهیلات در قالب عقود اسلامی و صدور کارت های الکترونیکی پرداخت و کارت های اعتباری می باشد.

و ـ قبول سپرده: دریافت هر گونه وجه بـه ریال یا ارز توسط اشخاص بـه نحوی کـه برداشت تمام یا قسمتی از مانده آن عندالمطالبه یا حسب توافق طرفین توسط صاحب سپرده یا نماینده معرفی شده وی و یا پرداخت بـه شخص ثالث بـه دستور وی امکان پذیر باشد. این امر می تواند با احتساب سود یا امتیازات خاص و یا بدون آنها با رعایت قانون عملیات بانکداری بدون ربا مصوب ۱۳۶۳ صورت پذیرد و پرداخت بـه صاحب یا صاحبان سپرده با مراجعه حضوری یا بهره گیری از خدمات کارت های پرداخت و ابزارهای الکترونیکی انجام شود.

ز ـ ودیعه: عقدی است کـه بـه موجب آن یک نفر مال خود را بـه دیگری می دهد کـه عین آن را بـه طور مجانی نگهداری کند.

ح ـ اعطای تسهیلات: پرداخت هر گونه وجه در قالب تنزیل اسناد و هر گونه اوراق بهادار، مساعده، وام، اعتبار، تسهیلات مالی بـه اشخاص تحت هر عنوان و بـه هر شکل بابت تامین نیاز نقدینگی متقاضیان، خرید اموال منقول و غیر منقول و فروش یا اجاره اموال بـه آنان طبق مقررات این آیین نامه و موارد مشابه بـه نحوی کـه بازپرداخت بـه صورت وجه نقد یا با استفاده از سایر ابزار پرداخت بـه طور قسطی یا یکجا صورت پذیرد.

تبصره ـ هر گونه عملیات تجاری مانند خرید و فروش اموال بـه جز تامین نیازهای اداری و یا جهت اعطای تسهیلات بـه مشتریان در قالب عقود اسلامی ممنوع می باشد.

ماده ۲ ـ اشتغال بـه عملیات بانکی توسط اشخاص تحت هر عنوان و تاسیس و ثبت هر گونه تشکل برای انجام عملیات بانکی، بدون دریافت مجوز از بانک مرکزی ممنوع است.

تبصره ـ اصلاح 1386/12/06 ـ بانک ها، موسسات اعتباری غیر بانکی پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و صندوق هایی کـه قبلاً بـه موجب قوانین خاص تاسیس شده اند، بـه موجب مفاد همان قوانین ادامه فعالیت خواهند داد، ولی باید عملیات بانکی خود را با ضوابط مصوب شورای پول و اعتبار تطبیق دهند.

تبصره ۲ ـ منسوخ 1389/11/30 ـ صندوق های قرض الحسنه کـه صرفاً مبادرت بـه دریافت و اعطای قرض الحسنه می نمایند مشمول مقررات این آیین نامه نبوده و مشمول آیین نامه خاص خود می باشند.

ماده ۳ ـ وجوهی کـه تولیدکنندگان کالا یا ارایه دهندگان خدمات بابت پیش فروش محصولات تولیدی خود از متقاضیان دریافت می کنند، مشروط بر این کـه نهایتاً بـه خرید کالا یا خدمت با تخفیف یا بدون تخفیف مورد نظر ختم شود، از شمول مفاد این آیین نامه مستثنی می باشد و تابع آیین نامه ای خواهد بود کـه توسط وزارت بازرگانی و بانک مرکزی تهیه و بـه تصویب هیات وزیران خواهد رسید.

ماده ۴ ـ تشخیص عملیات بانکی و تعیین مصادیق آن بر اساس قانون و قانون پولی و بانکی کشور مصوب ۱۳۵۱ و قانون عملیات بانکی بدون ربا مصوب ۱۳۶۲ و مقررات این آیین نامه بر عهده بانک مرکزی است.

ماده ۵ ـ اشخاص موضوع تبصره 2 ماده 1 قانون موظفند حداکثر ظرف یک ماه از تاریخ لازم الاجرا شدن این آیین نامه کـه بـه وسیله بانک مرکزی اعلام خواهد شد، وضعیت خود را با ضوابط این آیین نامه تطبیق دهند.

ماده 6 ـ اصلاح 1386/04/20 ـ فعالیت اشخاصی کـه با لحاظ ماده 5 بدون مجوز بـه انجام عملیات بانکی مبادرت ورزند، با اعلام بانک مرکزی، توسط نیروی انتظامی متوقف خواهد شد.

ماده 7 ـ اصلاحی 1386/04/20 ـ کلیه دستگاه های اجرایی از جمله نیروی انتظامی، چنانچه در اجرای وظایف قانونی خود با مؤسساتی کـه تحت عناوین بانک، مؤسسه اعتباری، لیزینگ، موسسه مالی و اعتباری، صندوق قرض الحسنه، تعاونی اعتبار، صرافی و یا عناوین مشابه فعالیت می نمایند، مواجه شوند، مکلفند اطلاعات مربوط بـه آن را بـه بانک مرکزی اعلام کنند.

ماده 8 ـ اصلاح 1386/04/20 ـ مسئولیت نظارت بر فعالیت اشخاص موضوع این آیین نامه در حدود قانون و قانون پولی و بانکی کشور مصوب 1351 و قانون عملیات بانکداری بدون ربا مصوب 1362 برعهده بانک مرکزی است. اشخاص مذکور مکلفند همکاری لازم را با بازرسان آن بانک بـه عمل آورند و آمار و اطلاعات مورد نیاز بانک مرکزی را بـه نحوی کـه آن بانک تعیین می کند، ارایه نمایند.

تبصره ـ در صورتی کـه اطلاعات درخواست شده، اطلاعات طبقه بندی شده باشد رعایت مقررات مربوط الزامی است و در هر صورت رعایت مقررات مربوط بـه حفظ اسرار حرفه ای مشتریان توسط بانک مرکزی الزامی است.

ماده 9 ـ اصلاح 1386/04/20 ـ نحوه ساماندهی و شرایط ارتقای اشخاص موضوع این آیین نامه مطابق با آیین نامه موضوع بند "ج" تبصره 2 ماده 2 قانون خواهد بود.

ماده 10 ـ اصلاح 1386/04/20 ـ مسئولیت حسن اجرای این آیین نامه با بانک مرکزی است و نیروی انتظامی موظف است همکاری لازم را با بانک یاد شده بـه عمل آورد.

پرویز داودی ـ معاون اول رئیس جمهور