قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مصوب 1383/10/22
قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مشتمل بر پنج ماده و شش تبصره مصوب 1383/10/22 مجلس شورای اسلامی
شناسنامه قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی:
تاریخ تصویب:1383/10/22
شماره ابلاغ:67670
تاریخ ابلاغ:1383/11/19
شماره روزنامه رسمی:17469
تاریخ روزنامه رسمی:1383/11/24
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی (مقررات تاسیس و فعالیت بانکها)
موضوعات بانکی در آراء وحدت رویه قضایی
موضوعات پولی و بانکی در آراء دیوان عدالت اداری
متن قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی:
ماده 1 ـ اشتغال بـه عملیات بانکی توسط اشخاص حقیقی و یا حقوقی تحت هر عنوان و تاسیس و ثبت هرگونه تشکل برای انجام عملیات بانکی، بدون دریافت مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ممنوع است. عملیات بانکی در این قانون بـه امر واسطه گری بین عرضه کنندگان و متقاضیان وجوه و اعتبار بـه صورت دریافت انواع وجوه، سپرده، ودیعه و موارد مشابه تحت هر عنوان و اعطاء وام، اعتبار و سایر تسهیلات و صدور کارت های الکترونیکی پرداخت و کارتهای اعتباری اطلاق می شود
تبصره 1 ـ بانکها و صندوق هایی کـه قبلاً بـه موجب قوانین خاص تاسیس شده اند براساس مفاد همان قوانین ادامه فعالیت خواهند داد.
تبصره 2 ـ اشخاص حقیقی یا حقوقی دیگری کـه بدون دریافت مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بـه عملیات بانکی مبادرت دارند موظفند ظرف یک ماه از تاریخ لازم الاجرا شدن این قانون برای اخذ مجوز بـه بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مراجعه و مدارک مورد نیاز را ارائه نمایند. در غیر این صورت بنا بـه درخواست بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ادامه فعالیت این قبیل اشخاص توسط نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران متوقف خواهد شد. درصورت اعتراض، متقاضی می تواند بـه مراجع ذی صلاح قضایی مراجعه نماید. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران نیز موظف است ظرف سه ماه درخواست را رسیدگی و نتیجه را بـه متقاضی اعلام نماید. درصورت عدم صدور مجوز، بانک یاد شده ایرادها و نواقص پرونده را برای اصلاح و رفع آن باید بـه متقاضی اطلاع دهد.
تبصره 3 ـ آئین نامه ناظر بر تاسیس، فعالیت و نظارت بر اشخاص حقیقی یا حقوقی همچنین مسؤولیت مدیران و سهامداران عمده، انحلال و تصفیه و نحوه لغو مجوزهای تاسیس آنها بر اساس قانون پولی و بانکی کشور مصوب 1351/04/18 و عملیات بانکی بدون ربا مصوب 1362/06/08 با تایید شورای پول و اعتبار بـه تصویب هیات وزیران خواهد رسید.
بیشتر بخوانید: دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر صندوق های قرض الحسنه مصوب 1388/05/20
تبصره 4 ـ اشخاص حقیقی یا حقوقی موضوع این ماده کـه بـه عملیات بانکی اشتغال دارند در صورتی کـه موفق بـه اخذ مجوز فعالیت تحت عنوان موجود یا عنوان مناسب دیگر ظرف شش ماه از تاریخ لازم الاجرا شدن این قانون نشوند بنا بـه اعلام بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران حق ادامه فعالیت نخواهند داشت. متخلفین از اجرای این حکم درصورت شکایت بانک یاد شده از طریق مقامات قضایی صلاحیتدار بـه مجازات حبس تا شش ماه محکوم خواهند شد.
ماده 2 ـ نظارت بر حسن اجرای سیاستهای پولی و اعتباری، مصوبات شورای پول و اعتبار و دستورات بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بـه عهده بانک یادشده است. مؤسسات و اشخاص فعال در این زمینه مکلفند اطلاعات لازم را دراختیار بازرسان بانک یادشده قرار دهند.
تبصره 1 ـ در صورت ارائه گزارش و احراز تخلف توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، این بانک می تواند نسبت بـه تعلیق مجوز مؤسسات متخلف اقدام نماید. در این موارد، نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران مکلف بـه جلوگیری از ادامه فعالیت متخلفین و همکاری لازم با بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران می باشد. درصورت اعتراض، متقاضی می تواند بـه مراجع ذی صلاح قضایی مراجعه نماید.
تبصره 2 ـ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران پس از اعمال نظارت بر مؤسسات موضوع این قانون نسبت بـه ساماندهی آنان در چارچوب مقررات موجود و شرایط ذیل اقدام نماید :
الف ـ برای مؤسساتی کـه شرایط ارتقاء بـه سایر مؤسسات مالی، اعتباری غیر بانکی یا بانکی را دارا باشند مجوز لازم توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران صادر می شود.
ب ـ کلیه گزارشها و اطلاعات بـه دست آمده توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران کاملاً محرمانه تلقی می شود.
ج ـ آئین نامه این تبصره توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران تهیه و پس از تایید شورای پول و اعتبار بـه تصویب هیات وزیران خواهد رسید.
بیشتر بخوانید: آیین نامه اجرایی قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی مصوب 1386/04/20
ماده 3 ـ بـه منظور امکان نظارت کامل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بر بازار متشکل و غیر متشکل پولی و تفکیک بازار پول و سرمایه، ریاست شورای بورس بـه عهده وزیر امور اقتصادی و دارایی می باشد.
ماده 4 ـ آیین نامه اجرایی این قانون بنا بـه پیشنهاد وزارت امور اقتصادی و دارایی و با هماهنگی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ظرف دو ماه بـه تصویب هیات وزیران می رسد.
ماده 5 ـ کلیه قوانین و مقررات مغایر با این قانون ملغی الاثر می گردد.
قانون فوق مشتمل بر پنج ماده و شش تبصره در جلسه علنی روز سه شنبه مورخ بیست و دوم دی ماه یک هزار و سیصد و هشتاد و سه مجلس شورای اسلامی تصویب و در تاریخ 1383/10/30 بـه تایید شورای نگهبان رسید.
رئیس مجلس شورای اسلامی ـ غلامعلی حداد عادل