دستورالعمل تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها مصوب 1402/08/16

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

مقررات مرجع:

ماده 11 قانون پولی و بانکی کشور مصوب 1351: بانک مرکزی ایران بـه عنوان تنظیم کننده نظام پولی و اعتباری کشور موظف بـه انجام وظایف زیر میباشد:

الف ـ انتشار اسکناس و سکه های فلزی رایج کشور طبق مقررات این قانون.

ب ـ نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری طبق مقررات این قانون.

بیشتر بخوانید: دستورالعمل ناظر بر ضمانت نامه بانکی (ریالی) مصوب ۱۳۹۶/۰۷/۲۵.

ج ـ تنظیم مقررات مربوط بـه معاملات ارزی و تعهد یا تضمین پرداخت های ارزی با تصویب شورای پول و اعتبار و همچنین نظارت بر معاملات ارزی.

د ـ نظارت بر معاملات طلا و تنظیم مقررات مربوط بـه این معاملات با تصویب هیات وزیران.

هـ اصلاح ۱۳۵۸ ـ نظارت بر صدور و ورود ارز و پول رایج ایران و تنظیم مقررات مربوط بـه آن با تصویب شورای پول و اعتبار

متن دستورالعمل تاسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها:

به استناد بند (ج) ماده (11) قانون پولی و بانکی کشور مصوب 18 تیرماه 1351، قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی و آیین ‌نامه ‌های اجرایی آن و بند (الف) ماده (21) قانون احکام دائمی برنامه ‌های توسعه کشور، «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی‌ ها» کـه از این پس بـه اختصار «دستورالعمل» نامیده می ‌شود، بـه شرح ذیل تدوین می ‌گردد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل اول : کلیات و تعاریف

ماده 1 ـ در این دستورالعمل عناوین ذیل بـه جای عبارت ‌های مربوط بکار می ‌روند:

1 ـ 1 ـ بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛

2 ـ 1 ـ مؤسسه اعتباری: بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی کـه بـه موجب قانون و یا با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛

3 ـ 1 ـ عملیات صرافی: انجام هر یک از فعالیت ‌های خرید و فروش ارز، مسکوک، عملیات مربوط بـه حواله‌ های ارزی رأساً و یا از طریق مؤسسات اعتباری و ارایه خدمات ارزی برون مرزی از طریق کارگزاران در چارچوب قوانین و مقررات ارزی؛

1 ـ 4 ـ صرافی: شرکتی کـه با مجوز بانک مرکزی تأسیس شده و موضوع فعالیت آن انجام عملیات صرافی بوده و مشتمل بر دو نوع زیر می ‌باشد:

1) صرافی نوع اول: صرافی است کـه صرفاً مجاز بـه خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک می باشد؛

2) صرافی نوع دوم: صرافی است کـه مجاز بـه خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک، عملیات مربوط بـه حواله ‌های ارزی و ارایه خدمات ارزی برون مرزی از طریق کارگزاران می باشد.

1 ـ 5 ـ کارگزار: صرافی دارای مجوز از بانک مرکزی و یا اشخاص خارج از کشور کـه بـه واسطه انعقاد قرارداد با صرافی دارای مجوز از بانک مرکزی، نسبت بـه خدمات ارزی برون مرزی در خارج از کشور مطابق با ترتیبات تعیین شده در قرارداد و در چارچوب قوانین و مقررات اقدام می ‌کند؛

1 ـ 6 ـ خدمات ارزی برون مرزی:

1 ـ 6 ـ 1 ـ پرداخت وجه توسط مشتری بـه صرافی در داخل کشور و دریافت معادل ارزی آن از کارگزار در خارج از کشور، بـه صورت وجه نقد و یا واریز بـه حساب بانکی وی یا شخص ثالث؛

2 ـ 6 ـ 1 ـ پرداخت ارز توسط مشتری بـه کارگزار در خارج از کشور و دریافت معادل آن از صرافی در داخل کشور، بـه صورت وجه نقد و یا واریز بـه حساب بانکی وی یا شخص ثالث؛

3 ـ 6 ـ 1 ـ دریافت و نگهداری وجوه ارزی بـه صورت امانی در خارج از کشور؛

1 ـ 7 ـ مؤسسین: اشخاص حقیقی و حقوقی واجد شرایط کـه متقاضی أخذ اجازه‌ نامه تأسیس و فعالیت صرافی می ‌باشند؛

1 ـ 8 ـ اجازه ‌نامه تأسیس: موافقت کتبی بانک مرکزی با ثبت صرافی در مرجع ثبتی؛

1ـ 9 ـ اجازه ‌نامه فعالیت: موافقت کتبی بانک مرکزی برای شروع یا ادامه فعالیت صرافی؛

1ـ 10 ـ اجازه ‌نامه تغییرات ثبتی: موافقت کتبی بانک مرکزی با تغییرات ثبتی صرافی در مرجع ثبتی؛

1 ـ 11 ـ تأییدیه صلاحیت: اجازه ‌نامه بانک مرکزی مبنی بر موافقت با تصدی سمت مدیرعامل صرافی توسط فرد پیشنهادی برای سمت مذکور پس از احراز شرایط وی بر اساس مفاد این دستورالعمل؛

1 ـ 12 ـ شعبه: واحد عملیاتی وابسته بـه صرافی ـ نوع دوم کـه مطابق با سطح فعالیت صرافی مجاز بـه انجام عملیات صرافی می‌ باشد؛

1 ـ 13 ـ باجه: واحد عملیاتی وابسته بـه صرافی ـ کـه بـه صورت موقت ایجاد شده و صرفاً مجاز بـه خرید و فروش ارز بـه صورت اسکناس می ‌باشد؛

1 ـ 14 ـ مسکوک: مسکوک فلزات گرانبهای ضرب‌ شده توسط بانک مرکزی؛

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل دوم : ضوابط تأسیس

ماده 2 ـ تأسیس و ثبت صرافی و اشتغال بـه عملیات صرافی صرفاً در چارچوب مصوبات شورای پول و اعتبار، مفاد این دستورالعمل، سایر قوانین و مقررات ذی ‌ربط و بخشنامه ‌های بانک مرکزی و با أخذ مجوز از بانک مرکزی مجاز است.

ماده 3 ـ تأسیس صرافی نوع اول توسط اشخاص حقیقی صرفاً در قالب شرکت تضامنی امکان‌ پذیر است.

ماده 4 ـ تأسیس صرافی نوع دوم توسط اشخاص حقوقی در قالب شرکت سهامی خاص و توسط اشخاص حقیقی در قالب شرکت تضامنی امکان ‌پذیر است.

ماده 5 ـ مؤسسین در حوزه‌ هایی کـه تأسیس صرافی در آن ‌ها، حسب مقررات موجود نیازمند موافقت مراجع ذی ‌صلاح از قبیل سازمان منطقه آزاد تجاری ـ صنعتی می‌ باشد، مکلفند موافقت کتبی مراجع مزبور را بـه بانک مرکزی ارایه نمایند.

ماده 6 ـ مسئولیت نظارت بر رعایت قوانین و مقررات، بخشنامه ‌ها و دستورات ابلاغی بانک مرکزی از جمله قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم توسط شعبه و باجه و همچنین جبران خسارات ناشی از تخلفات آن بر عهده هیأت مدیره صرافی می ‌باشد.

ماده 7 ـ صرافی همواره باید دارای محل فعالیت دائم (ملکی و یا سرقفلی) و ثبت شده بـه نام صرافی مورد نظر باشد.

تبصره 1 ـ در مورد صرافی ‌های تضامنی موجود کـه فاقد محل فعالیت ثبت شده بـه نام صرافی می باشند، انتقال ملک شریک بـه نام صرافی برای استفاده بـه عنوان محل فعالیت صرافی بالحاظ آن در سرمایه ثبتی، حداکثر ظرف یک سال پس از تاریخ تصویب این دستورالعمل بلامانع است.

تبصره 2‏ ـ مواردی کـه امکان ثبت مالکیت یا سرقفلی محل فعالیت بـه نام صرافی وجود ندارد، از جمله فرودگاه‌ ها، هتل ‌ها و مراکز مشابه، از شمول حکم مقرر در این ماده مستثنی می ‌باشد.

ماده 8 ـ مکان فعالیت صرافی اعم از شعبه و باجه باید از حیث ملاحظات حفاظتی و امنیتی بـه تأیید مراجع ذی ‌صلاح برسد.

ماده 9 ـ مؤسسین حسب مورد باید از شرایط زیر برخوردار بوده و بـه همراه تقاضای خود، مدارک و اطلاعات را در قالب فرم ‌های اعلامی بانک مرکزی از طریق سامانه‌ های ذی ‌ربط، بـه آن بانک ارایه نمایند:

1 ـ 9 ـ دارا بودن تابعیت ایران و سکونت در ایران؛

2 ـ 9 ـ پیرو دین اسلام یا یکی از اقلیت ‌های دینی مصرح در قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران؛

3 ـ 9 ـ داشتن صلاحیت فردی؛

4 ـ 9 ـ نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده در شبکه بانکی کشور؛

5 ـ 9 ـ اشخاص حقوقی باید در شمول شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران و یا بازارهای اول و یا دوم شرکت فرابورس ایران باشد؛

6 ـ 9 ـ اشخاص حقوقی باید فاقد زیان انباشته بوده و عملکرد آن برای 3 سال منتهی بـه زمان تقاضای تأسیس صرافی سودآور باشد؛

7 ـ 9 ـ نداشتن بدهی غیرجاری بـه مؤسسات اعتباری؛

8 ـ 9 ـ تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی؛

9 ـ 9 ـ شفاف بودن آورده آن ‌ها از نظر منشأ و احراز بلااشکال بودن منشأ آن توسط بانک مرکزی؛

10 ـ 9 ـ نداشتن سمت مدیرعامل، عدم عضویت در هیأت ‌مدیره و همچنین نداشتن همزمان سهم یا سهم ‌الشرکه در سایر صرافی‌ ها؛

11 ـ 9 ـ نداشتن همزمان سمت مدیرعامل و عدم عضویت در هیأت ‌مدیره مؤسسه اعتباری؛

12 ـ 9 ـ عدم عضویت در هیأت ‌مدیره، نداشتن سمت مدیرعامل و نداشتن سهم یا سهم ‌الشرکه در صرافی ‌هایی کـه طی دو سال قبل از تاریخ ارایه درخواست توسط متقاضی، اجازه ‌نامه فعالیت آنها، توسط بانک مرکزی ابطال شده است؛

13 ـ 9 ـ عدم سلب صلاحیت متقاضی در صورت دارا بودن سمت عضویت در هیأت مدیره یا مدیرعامل در سایر صرافی‌ ها طی دو سال قبل از تاریخ ارایه درخواست توسط وی.

تبصره ـ مؤسسات اعتباری از شمول بند (5) و (6) این ماده مستثنی می باشند.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل سوم : سهامداران، شرکا، هیأت ‌مدیره و مدیرعامل

ماده 10 ـ سهامداران، شرکا، اعضای هیأت ‌مدیره، مدیرعامل و رئیس شعبه صرافی حسب مورد باید از شرایط ذیل برخوردار بوده و بـه همراه تقاضای خود، مدارک و اطلاعات را در قالب فرم‌ های اعلامی بانک مرکزی از طریق سامانه‌ های ذی ‌ربط، بـه آن بانک ارایه نمایند:

1 ـ 10 ـ دارا بودن تابعیت ایران و سکونت در ایران؛

2 ـ 10 ـ پیرو دین اسلام یا یکی از اقلیت ‌های دینی مصرح در قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران؛

3 ـ 10 ـ داشتن صلاحیت فردی؛

4 ـ 10 ـ نداشتن چک برگشتی رفع سوء اثرنشده در شبکه بانکی کشور؛

5 ـ 10 ـ نداشتن بدهی غیرجاری بـه مؤسسات اعتباری؛

6 ـ 10 ـ تعیین تکلیف بدهی قطعی مالیاتی؛

7 ـ 10 ـ شفاف بودن آورده سهامداران و شرکاء از نظر منشأ؛

8 ـ 10 ـ نداشتن سمت مدیرعامل، عدم عضویت در هیأت ‌مدیره و همچنین نداشتن همزمان سهم یا سهم ‌الشرکه در سایر صرافی ‌ها و یا مشارکت همزمان در تأسیس صرافی‌ های دیگر؛

9 ـ 10 ـ نداشتن سهم یا سهم ‌الشرکه، عدم عضویت در هیأت ‌مدیره و نداشتن سمت مدیرعامل در صرافی‌ هایی کـه اجازه ‌نامه فعالیت آنها طی دو سال قبل از تاریخ ارایه درخواست از طرف متقاضی، توسط بانک مرکزی ابطال شده است، برای شرکا، سهامداران، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل؛

10 ـ 10 ـ دارا بودن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی در رشته ‌های مدیریت، حسابداری، اقتصاد و حقوق و سایر رشته‌ های تحصیلی مرتبط برای مدیرعامل با تشخیص بانک مرکزی وفق ضوابط مربوط.

11 ـ 10 ـ دارا بودن حداقل پنج سال تجربه کاری دارای سوابق بیمه‌ پردازی در مؤسسات اعتباری و سایر موسسات تحت نظارت بانک مرکزی و یا نهادهای مالی موضوع ماده (1) قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران برای مدیرعامل، بـه تشخیص بانک مرکزی؛

12 ـ 10 ـ دارا بودن گواهی ‌نامه مهارت‌ های انجام عملیات صرافی از مؤسسه آموزش عالی بانکداری ایران و یا سایر مؤسسات مورد تأیید بانک مرکزی برای اعضای هیأت ‌مدیره و مدیرعامل صرافی.

13 ـ 10 ـ دارا بودن تأییدیه صلاحیت برای مدیرعامل صرافی.

تبصره 1 ـ تأییدیه صلاحیت برای مدیرعامل صرافی پس از احراز شرایط فوق و انجام مصاحبه تخصصی در زمینه قوانین و مقررات ناظر بر صرافی ‌ها و همچنین قوانین و مقررات ناظر بر عملیات ارزی در کمیته ‌ای کـه بـه همین منظور در بانک مرکزی در چارچوب ضوابط مصوب تشکیل خواهد شد، صادر می ‌گردد.

تبصره 2 ـ بررسی و صدور تأییدیه صلاحیت مدیرعامل صرافی ‌های موجود، در مقاطع تمدید مجوز فعالیت آن ‌ها انجام خواهد شد.

تبصره 3‏ ـ در مورد صرافی ‌های موجود، افراد دارای حداقل ۵ سال سابقه کار و برخوردار از سوابق بیمه‌ پردازی در صرافی و یا سوابق مرتبط در مؤسسات اعتباری و یا نهادهای مالی موضوع ماده (1) قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، مشروط بـه ارائه گواهینامه ‌های حرفه ‌ای از مؤسسات مورد تائید بانک مرکزی حداکثر ظرف مدت شش ماه از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل، از شمول بند (10) این ماده معاف می‌ باشند.

تبصره 4‏ ـ در مواردی کـه فرد دارای سوابق بیمه‌ پردازی در سایر نهادها بـه جز نهادهای مذکور در بند (11) باشد، لکن سابقه فعالیت مرتبط از جمله تجربه کار در امور ارزی و سایر موارد مشابه دارد؛ سابقه فعالیت مذکور می ‌تواند بـه تشخیص کمیته موضوع تبصره (1) ماده (12) قابل قبول منظور شود.

ماده 11 ـ متقاضیان، سهامداران، شرکا، اعضای هیأت ‌مدیره و مدیرعامل صرافی باید بـه همراه تقاضای خود، حسب مورد بر اساس نوع صرافی، مدارک و اطلاعات زیر را از طریق سامانه ‌های ذی ‌ربط بـه بانک مرکزی ارایه نمایند:

ـ درخواست تأسیس صرافی حاوی اطلاعات شرکاء، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل؛

ـ تصویر مدرک تحصیلی مدیرعامل؛

ـ گواهی عدم سوء پیشینه برای همه اعضا؛

ـ تأییدیه کدپستی بـه روز محل فعالیت صرافی؛

ـ اساسنامه مورد تایید بانک مرکزی؛

ـ صورتجلسه مجمع عمومی موسس؛

ـ اصل تعهدنامه رسمی؛

ـ گواهی مسدودی سرمایه؛

ـ تأییدیه محل فعالیت صرافی از پلیس اماکن؛

ـ گواهی سابقه کاری برای مدیرعامل؛

ـ معرفی نامه سازمان مناطق آزاد (در صورت نیاز)؛

ـ گواهی ‌نامه دوره های آموزشی.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل چهارم : سرمایه

ماده 12 ـ حداقل مبلغ سرمایه بـه منظور تأسیس و فعالیت انواع صرافی بـه شرح زیر می‌ باشد، کـه لازم است قبل از ثبت صرافی تماماً بـه صورت نقدی نزد یکی از مؤسسات اعتباری تودیع گردد:

1 ـ 12 ـ صرافی نوع اول: در استان تهران و شهرهای اصفهان، اهواز، تبریز، شیراز، کرج، مشهد، قم و ارومیه مبلغ دویست و پنجاه میلیارد ریال و سایر شهرها مبلغ یکصد و سی میلیارد ریال؛

2 ـ 12 ـ صرافی نوع دوم با سطح فعالیت اول و دوم: مبلغ هزار میلیارد ریال؛

3 ـ 12 ـ صرافی نوع دوم با سطح فعالیت سوم: مبلع دو هزار میلیارد ریال.

تبصره 1 ـ بانک مرکزی می‌تواند نسبت بـه تغییر حداقل سرمایه موضوع این ماده حسب شرایط و اقتضائات از جمله نرخ تورم اقدام نماید.

تبصره 2 ـ حداقل 90 درصد از سرمایه صرافی سهامی خاص، باید بـه طور مستقیم متعلق بـه شخص حقوقی باشد.

تبصره 3 ـ هرگاه زیان انباشته صرافی از 50 درصد سرمایه ثبت شده بیشتر شود، هیأت مدیره مکلف است نسبت بـه یکی از موارد ذیل اقدام نماید:

1 ـ افزایش سرمایه نقدی حداقل بـه میزان زیان انباشته؛

2 ـ کاهش سرمایه ثبتی بـه میزان سرمایه موجود، مشروط بر آن‌ کـه سرمایه جدید کمتر از حداقل سرمایه مورد نیاز برای تأسیس و فعالیت صرافی متناسب با نوع صرافی و تعداد شعب آن نشود؛

3 ـ انحلال صرافی.

تبصره 4 ـ افزایش سرمایه توسط صرافی بـه طرق زیر امکان‌ پذیر است:

1 ـ بـه صورت واریز نقدی بـه پول رایج کشور بـه حساب صرافی؛

2 ـ از محل سود انباشته، پس از کسر مانده مطالبات غیرتجاری صرافی سهامی خاص از اشخاص وابسته مبتنی بر صورت ‌های مالی حسابرسی شده برای صرافی سهامی خاص؛

3 ـ از محل سود انباشته پس از کسر مانده بدهکار حساب جاری شرکا مبتنی بر صورت ‌های مالی حسابرسی شده برای صرافی تضامنی؛

4 ـ از محل مطالبات حال شده سهامداران یا شرکاء منوط بـه ارائه تعهدنامه محضری سهامدار یا شریک مبنی بر رعایت الزامات مربوط بـه مبارزه با پولشویی و نیز تأییدیه حسابرس صرافی در خصوص مطالبات مذکور؛

5 ـ از محل مازاد تجدید ارزیابی ملک محل فعالیت صرافی بـه نام شرکت.

تبصره 5‏‏ ـ تجدید ارزیابی ملک محل فعالیت صرافی بـه نام شرکت صرفاً هر 5 سال یک بار می ‌تواند صورت پذیرد.

تبصره 6 ـ در خصوص صرافی نوع دوم وابسته بـه مؤسسات اعتباری، افزایش سرمایه تا حداقل مقرر در ماده (12) این دستورالعمل از حدود مقرر در «دستورالعمل سرمایه گذاری در اوراق بهادار» مستثنی می باشد.

تبصره 7 ـ افزایش سرمایه بیش از حداقل مقرر در تبصره (6)، از محل سود انباشته و مطالبات حال شده سهامداران /شرکاء کـه متضمن تودیع وجه نقد نمی باشد، از حدود مقرر در «دستورالعمل سرمایه گذاری در اوراق بهادار» مستثنی می‌ باشد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل پنجم: اجازه ‌نامه

ماده 13 ـ بانک مرکزی در صورت تأیید اساسنامه، احراز صلاحیت مؤسسین، شرکا و سهامداران، اعضای هیأت‌ مدیره و مدیرعامل صرافی، تودیع کامل سرمایه، بررسی منشأ تأمین وجه تودیع شده و احراز انطباق آن با الزامات قانونی و همچنین احراز سایر شرایط موضوع این دستورالعمل ظرف مدت ده روز کاری پس از تکمیل مدارک و مستندات لازم، نسبت بـه صدور اجازه ‌نامه تأسیس بر اساس نوع صرافی اقدام می‌ نماید. مدت اعتبار اجازه ‌نامه تأسیس، حداکثر شش ‌ماه پس از صدور است. اجازه ‌نامه تأسیس صرافی صرفاً بـه منظور انجام امور ثبتی صادر می‌ شود و شروع بـه فعالیت صرافی منوط بـه کسب اجازه ‌نامه فعالیت بر اساس نوع صرافی از بانک مرکزی است.

تبصره 1 ـ صرافی موظف است حداکثر ظرف یک‌ سال از تاریخ ثبت، نسبت بـه أخذ اجازه‌‌ نامه فعالیت از بانک مرکزی اقدام نماید.

تبصره 2 ـ در صورت وقوع موارد خارج از اراده و اختیار صرافی بـه تشخیص بانک مرکزی، مدت مذکور صرفاً برای یک بار و بـه مدت حداکثر سه ماه دیگر با موافقت آن بانک قابل تمدید می ‌باشد.

تبصره 3 ـ در صورتی کـه صرافی پس از گذشت مهلت ‌های مقرر، نسبت بـه أخذ اجازه ‌‌نامه فعالیت از بانک مرکزی اقدام ننماید؛ ضمن کان ‌لم‌ یکن تلقی شدن اجازه‌ نامه تأسیس و عدم صدور اجازه ‌نامه فعالیت، صرافی موظف بـه انحلال قانونی شرکت است.

ماده 14 ـ اجازه‌ نامه فعالیت کـه بر اساس نوع صرافی صادر می ‌گردد، برای بار اوّل با مدت اعتبار دو ‌سال صادر و اعطا می‌گردد و برای دفعات بعد و در صورت تأیید عملکرد صرافی توسط بانک مرکزی و تکمیل مدارک و مستندات لازم، با مدت اعتبار حداکثر پنج سال قابل تمدید می‌ باشد.

ماده 15 ـ در خصوص صرافی نوع اول تضامنی، در صورت سپری شدن حداقل پنج سال از شروع فعالیت صرافی در قالب صرافی نوع اول، تایید عملکرد صرافی از سوی بانک مرکزی در چارچوب ضوابط مربوطه، افزایش سرمایه بـه میزان مورد نیاز و تطبیق آن با شرایط و الزامات تعیین شده در دستورالعمل در خصوص صرافی نوع دوم،‌ ارتقاء مجوز بـه صرافی نوع دوم امکان ‌پذیر می‌ باشد.

ماده 16 ـ در خصوص صرافی نوع دوم تضامنی بانک مرکزی می‌ تواند در نتیجه اعمال اقدامات نظارتی موضوع ماده (47) و یا در صورت درخواست صرافی نوع دوم تضامنی، اجازه‌نامه تأسیس و فعالیت آن را بـه صرافی نوع اول تبدیل نماید.

تبصره ـ در صورت موافقت و یا الزام بانک مرکزی مبنی بر تغییر نوع صرافی،‌ شرکت صرافی موظف است حداکثر طی مدت سه ماه نسبت بـه اصلاح اساسنامه و تطبیق شرایط خود با نوع جدید صرافی اقدام نماید.

ماده 17 ـ بانک مرکزی در صورتی‌که تشخیص دهد مؤسسین قادر بـه تأسیس و راه‌اندازی صرافی نمی ‌باشند و یا اطلاعات کذب و نادرست ارایه نموده‌ اند، حسب مورد از صدور اجازه ‌نامه تأسیس و یا فعالیت خودداری می‌ نماید.

ماده 18 ـ مؤسسین، سهامداران، شرکا و مدیران صرافی مجاز بـه فروش و واگذاری اجازه‌ نامه فعالیت صرافی بـه غیر در قالب هیچ ‌یک از عقود از جمله عقد اجاره، نمی‌ باشند.

ماده 19 ـ هرگونه تغییر و جایگزینی در شرکاء برای صرافی تضامنی مشروط بـه احراز شرایط لازم طبق مفاد این دستورالعمل، رضایت تمام شرکا و موافقت بانک مرکزی می باشد. در خصوص صرافی سهامی خاص هرگونه تغییر و جایگزینی در سهامداران منوط بـه احراز شرایط لازم طبق مفاد این دستورالعمل و موافقت بانک مرکزی می باشد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل ششم: فعالیت

ماده 20 ـ صرافی موظف بـه ارایه ضمانت ‌نامه بانکی بدون قید و شرط حسن انجام تعهد یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی بـه نفع بانک مرکزی در قبال دستورات نظارتی بانک مرکزی، بـه میزان حداقل 50 درصد آخرین سرمایه ثبتی صرافی می‌ باشند.

تبصره 1 ـ وجه ضمانت ‌نامه مذکور یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی در قبال خسارات وارده بـه مشتریان صرافی یا بدهی صرافی بـه اشخاص ثالث قابل مطالبه و توقیف نمی ‌باشد و هرگونه اختلافات و دعاوی احتمالی صرافی با مشتریان و اشخاص ثالث تابع قوانین و مقررات مربوط است و هیچگونه مسئولیتی از این بابت متوجه بانک مرکزی نمی ‌باشد.

تبصره 2 ـ صرافی موظف است قبل از انقضای مدت اعتبار ضمانت ‌نامه بانکی نسبت بـه تمدید ضمانت ‌نامه بانکی اقدام نماید. در صورت ابطال مجوز صرافی و یا چنانچه صرافی بـه هر علتی فعالیت نداشته باشد و یا منحل شود، اشخاص ذی ‌ربط مکلفند تا زمان ثبت انحلال شرکت در مرجع ثبتی و ارایه آگهی ثبت انحلال و روزنامه رسمی مربوط، بـه بانک مرکزی، نسبت بـه تمدید ضمانت ‌نامه بانکی اقدام نمایند.

ماده 21 ـ مدیرعامل و اعضای هیأت ‌مدیره صرافی، در مقابل خساراتی کـه ناشی از تخلف و یا ترک فعل بنا بـه تشخیص مراجع ذی ‌صلاح، متوجه مشتریان می‌ شود، مسئول و متعهد جبران خواهند بود.

ماده 22 ـ انجام عملیات صرافی، در خارج از نشانی مندرج در اساسنامه ثبت شده صرافی و اجازه‌ نامه فعالیت صرافی یا مجوز شعبه و یا باجه، بـه استثنای عملیات صرافی در بسترهای معاملاتی برخط داخلی در چارچوب ضوابط ابلاغی بانک مرکزی ممنوع بوده و جابه ‌جایی و انتقال صرافی از نشانی مندرج در اساسنامه ثبت شده صرافی و اجازه ‌نامه فعالیت صرافی بـه سایر نقاط، منوط بـه کسب مجوز از بانک مرکزی می ‌باشد.

ماده 23 ـ صرافی موظف است اجازه ‌نامه فعالیت، نرخ‌ های خرید و فروش ارزها و مسکوک و سایر اطلاعاتی کـه توسط بانک مرکزی اعلام خواهد شد را در محل صرافی بـه ‌طور واضح در معرض دید عموم قرار داده و همچنین در صورت برخورداری از تارنما، در تارنمای خود نیز درج نماید.

تبصره ـ خرید و فروش ارز توسط صرافی صرفاً باید بر مبنای نرخ اعلامی در محل صرافی یا تارنمای آن انجام شود.

ماده 24 ـ دریافت و نگهداری وجوه ارزی و ریالی بـه صورت امانی در داخل کشور و انجام عملیات بانکی از جمله اخذ سپرده و یا اعطای تسهیلات توسط صرافی ممنوع می ‌باشد.

ماده 25 ـ سطوح فعالیت صرافی نوع دوم مطابق با شرایط زیر می‌ باشد:

سطح اول ـ انجام فعالیت خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک از زمان شروع بـه فعالیت صرافی؛

سطح دوم ـ انجام فعالیت ‌های خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله ‌های ارزی تا سقف مقرر در ماده (33) این دستورالعمل؛

سطح سوم ـ انجام فعالیت ‌های خرید و فروش نقدی ارز و مسکوک و صدور حواله‌های ارزی تا سقف مقرر در ماده (33) این دستورالعمل و ارایه خدمات ارزی برون مرزی.

تبصره ـ بانک مرکزی تمهیدات لازم را بـه منظور تغییر سطح فعالیت و دسترسی بـه سامانه ‌های ذی ‌ربط بـه صورت برخط، مطابق ضوابط و شرایط مندرج در دستورالعمل فراهم می‌ نماید.

ماده 26 ـ فعالیت در سطح دوم توسط صرافی مشروط بـه سپری شدن حداقل سه ماه از فعالیت آن در سطح اول و أخذ موافقت بانک مرکزی می باشد. فعالیت در سطح سوم توسط صرافی مشروط بـه سپری شدن حداقل یک سال از فعالیت در سطح دوم و أخذ مجوز از مراجع ذی ‌صلاح و بانک مرکزی طبق ضوابط اعلامی می باشد.

ماده 27 ـ صرافی منوط بـه تحقق شرایط زیر و اخذ مجوز قبلی از بانک مرکزی مجاز بـه تأسیس باجه می ‌باشد:

1 ـ 27 ـ محل ایجاد باجه در پایانه‌ های مرزی، فرودگاه ‌های بین ‌المللی، نمایشگاه ‌های بین ‌المللی، بازارچه ‌های مرزی، پایانه ‌های سوخت مرزی و یا سایر محل ‌های مورد نیاز با تأیید بانک مرکزی باشد؛

2 ـ 27 ـ دارا بودن اجازه‌ نامه فعالیت معتبر در طول دوران فعالیت باجه؛

3 ـ 27 ـ تأیید عملکرد صرافی توسط بانک مرکزی.

تبصره ـ تعداد باجه و مدت زمان اعتبار اجازه نامه فعالیت آن توسط بانک مرکزی تعیین می شود.

ماده 28 ـ صرافی نوع دوم منوط بـه تحقق شرایط زیر و اخذ مجوز قبلی از بانک مرکزی مجاز بـه تأسیس شعبه می باشد:

1 ـ 28 ـ سپری شدن حداقل یک سال از شروع فعالیت صرافی؛

2 ـ 28 ـ تأیید عملکرد صرافی توسط بانک مرکزی؛

3 ـ 28 ـ برخورداری از سرمایه بـه میزان 20 درصد حداقل سرمایه مورد نیاز برای تأسیس و فعالیت صرافی نوع دوم موضوع ماده (12) این دستورالعمل بـه ازای هر شعبه؛

4 ـ 28 ـ ایجاد سیستم حسابداری متمرکز بین دفتر مرکزی و شعب؛

5 ـ 28 ـ ارائه تعهدنامه توسط هیأت مدیره صرافی مبنی بر پذیرش تمامی مخاطرات و تعهدات شعبه؛

تبصره ـ تعداد شعبه و مدت زمان اعتبار اجازه نامه فعالیت آن توسط بانک مرکزی تعیین می شود.

ماده 29 ـ هرگونه معامله ارز /مسکوک توسط صرافی کـه تحویل ارز /مسکوک و ما بـه ازای آن بـه روز یا روزهای آینده موکول شده ولی منجر بـه تحویل ارز /مسکوک نگردد یا از ابتدا قصد تحویل ارز /مسکوک وجود نداشته و قصد طرفین تنها تسویه تفاوت قیمت ارز /مسکوک بوده است، ممنوع می باشد.

ماده 30 ـ هرگونه معاملات ابزارهای آتی و سلف ارز، آتی و سلف مسکوک توسط صرافی نوع دوم و صرفاً بر اساس ضوابط مصوب و ابلاغی بانک مرکزی مجاز خواهد بود.

ماده 31 ـ هرگونه عملیات صرافی در بسترهای معاملاتی برخط داخلی و استفاده از رمز ارزهای استخراج شده داخلی برای واردات صرفاً در چارچوب ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، قابل انجام خواهد بود. صرافی در انجام عملیات موضوع این ماده ملزم بـه رعایت استانداردها و الزامات فنی امنیت اطلاعات ابلاغی بانک مرکزی و أخذ تأییدیه مربوطه از بانک مرکزی می ‌باشد.

ماده 32 ـ در صرافی تضامنی، مانده بدهکار حساب جاری شرکاء و در صرافی سهامی خاص، مانده مطالبات غیرتجاری صرافی سهامی خاص از اشخاص وابسته در هیچ زمان نباید از میزان سود و زیان انباشته صرافی مبتنی بر آخرین صورت ‌های مالی حسابرسی شده بیشتر باشد.

ماده 33 ـ سقف تعهدات فروش توسط صرافی نوع دوم در سطوح فعالیت دوم و سوم در هر لحظه نباید بیشتر از «تعهدات مجاز» تعیین شده توسط بانک مرکزی بر مبنای شاخص هایی از جمله سرمایه ثبتی صرافی و کل فروش قطعی (مختومه) سالانه صرافی در سامانه ارزی اعلامی توسط بانک مرکزی باشد.

تبصره 1 ـ حجم روزانه معاملات صرافی تابع ضوابطی است کـه توسط بانک مرکزی تدوین و ابلاغ می گردد.

تبصره 2 ـ صرافی نوع دوم (به استثنای صرافی وابسته بـه مؤسسات اعتباری) در صورت ارایه گواهی کتبی مؤسسه اعتباری مبنی بر تضمین ایفای تعهدات آن صرافی تا سقف مندرج در گواهی مزبور مجاز بـه ایجاد تعهداتی فراتر از سقف این ماده می‌ باشد.

تبصره 3 ـ در صرافی وابسته بـه مؤسسه اعتباری مجموع تعهدات مالی ناشی از حواله ‌های صادره بـه مشتریان، در هر زمان حداکثر بـه میزان مبلغ مورد تعهد مندرج در تأییدیه هیأت مدیره مؤسسه اعتباری مبنی بر ایفای کامل تعهدات مذکور توسط صرافی‌ وابسته و اخذ تأییدیه بانک مرکزی می ‌باشد.

ماده 34 ـ وضعیت باز ارزی (تفاوت خرید و فروش ارز) صرافی در هر لحظه نباید بیشتر از «حد مجاز» تعیین شده طبق ضوابط ابلاغی توسط بانک مرکزی باشد.

ماده 35 ـ سقف خرید و فروش نقدی ارز برای هر شخص حقیقی یا حقوقی تابع ضوابط ابلاغی بانک مرکزی می‌ باشد.

ماده 36 ـ کارمزد دریافتی صرافی بابت عملیات مربوط بـه حواله ‌های ارزی تابع ضوابطی است کـه توسط بانک مرکزی تهیه و ابلاغ می ‌شود.

ماده 37 ـ صرافی موظف است اطلاعات مربوط بـه عملیات صرافی را هم‌ زمان با وقوع رویداد در چارچوب‌ تعیین شده توسط بانک مرکزی حسب مورد، در سامانه ‌های اعلامی از سوی بانک مرکزی و سامانه حسابداری مختص بـه صرافی، منطبق با استانداردهای حسابداری ثبت نماید.

ماده 38 ـ صرافی موظف است گزارش و صورت ‌های مالی سالیانه حسابرسی‌ شده را بـه همراه گزارش برگزاری مجامع حداکثر 4 ماه پس از پایان سال مالی تهیه و بـه بانک مرکزی ارسال نماید.

ماده 39 ـ حسابرس مستقل صرافی باید از میان اعضای جامعه حسابداران رسمی ایران یا سازمان حسابرسی انتخاب شود.

تبصره 1 ـ حسابرس مستقل می ‌تواند حداکثر برای چهار سال متوالی حسابرسی صرافی را بر عهده داشته باشد.

تبصره 2 ـ چنانچه صرافی در نظر داشته باشد قبل از پایان مدت مذکور حسابرس خود را تغییر دهد، موظف است تأییدیه قبلی بانک مرکزی را أخذ نماید.

ماده 40 ـ صرافی در قبال انجام هر نوع عملیات صرافی، ملزم بـه ارایه رسید سامانه ‌های اعلامی بانک مرکزی دارای شناسه یکتا و با امضاء و ممهور بـه مهر صرافی و بـه نام و امضای مشتری می‌ باشد. همچنین صرافی باید شماره سریال ارزهای مورد معامله را ثبت و یک نسخه از آن را بـه مشتری ارایه دهد.

ماده 41 ـ آن بخش از وجوه متعلق بـه صرافی کـه نزد مؤسسات اعتباری نگهداری می‌ شود باید صرفاً در حساب‌ هایی بـه نام و تحت مالکیت صرافی قرار داشته باشد و صرافی موظف است تمامی عملیات صرافی را از طریق حساب‌ های مذکور انجام دهد. انجام عملیات صرافی و یا نگهداری وجوه متعلق بـه صرافی از طریق حساب «شرکا»، «سهامداران»، «کارکنان» و غیره تحت هر عنوان ممنوع می‌ باشد.

تبصره 1 ـ صرافی مکلف است مشخصات تمام حساب‌ های ریالی و ارزی خود، را بـه بانک مرکزی اعلام دارد.

تبصره 2 ـ صرافی وابسته بـه مؤسسه اعتباری مجاز است با اطلاع بانک مرکزی از حساب مؤسسه اعتباری متبوع در خارج از کشور استفاده نماید.

ماده 42 ـ نام ثبتی و نشان تجاری ثبت شده صرافی باید بـه طور کامل همراه با ذکر کلمه «صرافی» و نوع شرکت (تضامنی یا سهامی خاص) و شماره ثبت شرکت، در کلیه مکاتبات، فاکتورها، رسیدها، مهرها و امور تبلیغاتی صرافی درج گردد.

ماده 43 ـ استفاده از تمام یا بخشی از عنوان و یا نشانه‌ های متعلق بـه «مؤسسه اعتباری»، صرفاً توسط صرافی وابسته بـه همان موسسه اعتباری مجاز می باشد

ماده 44 ـ صرافی موظف است حداکثر ظرف مدت ‌سه ‌ماه از تاریخ صدور «اجازه‌ نامه فعالیت»، نسبت بـه شروع فعالیت اقدام و مراتب را بـه ‌صورت کتبی بـه بانک مرکزی اعلام نماید.

تبصره 1 ـ توقف فعالیت صرافی برای مدتی بیش از ده روز کاری، صرفاً با موافقت بانک مرکزی مجاز است.

تبصره 2 ـ صرافی موظف است شروع و خاتمه فعالیت شعبه و باجه خود را ظرف مدت یک هفته بـه بانک مرکزی اعلام نماید.

ماده 45 ـ حضور مدیرعامل یا یکی از اعضای هیأت‌ مدیره در محل صرافی الزامی می ‌باشد. در مورد شعب و باجه ‌ها، حضور رئیس شعبه و مسئول باجه در محل شعب و باجه ‌های شرکت‌ های صرافی الزامی است.

تبصره ـ صرافی موظف است، اسامی و مشخصات رؤسا و معاونین شعب و باجه ‌های خود را بـه بانک مرکزی اعلام نماید.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل هفتم: نظارت

ماده 46 ـ مسئولان صرافی موظفند امکان رسیدگی ‌های لازم را برای بازرسان بانک مرکزی فراهم نمایند و تمامی اسناد، مدارک، دفاتر و نرم ‌افزارهای مربوط را جهت این ‌گونه رسیدگی‌ ها در اختیار بازرسان قرار دهند.

ماده 47 ـ در صورت وقوع هر یک از موارد ذیل توسط صرافی، بانک مرکزی می ‌تواند حسب مورد نسبت بـه تذکر کتبی، اخطار کتبی، توقف برخی فعالیت‌ های صرافی، تنزل سطح فعالیت صرافی، تنزل مجوز از صرافی تضامنی نوع دوم بـه صرافی نوع اول، سلب صلاحیت اعضای هیأت ‌مدیره و مدیرعامل، افزایش مبلغ ضمانت‌ نامه بانکی یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی، مطالبه وجه ضمانت ‌نامه بانکی یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی، تعلیق فعالیت یا ابطال اجازه‌ نامه فعالیت و یا سایر اقدامات قانونی اقدام نماید:

1 ـ 47 ـ تخطی از مفاد این دستورالعمل، سایر مقررات ذی‌ ربط و تعهدنامه‌ های ارایه شده؛

2 ـ 47 ـ عدم ایفای بدهی ‌ها و تعهدات نسبت بـه مشتریان؛

3 ـ 47 ـ عدم ارایه اطلاعات از سوی صرافی و یا ارایه اطلاعات نادرست یا گمراه ‌کننده توسط مؤسسین، مدیران، شرکا و یا سهامداران صرافی بـه بانک مرکزی؛

4 ـ 47 ـ انحلال و یا ورشکستگی صرافی؛

5 ـ 47 ـ عدم فعالیت و یا ناتوانی در انجام عملیات صرافی بـه تشخیص بانک مرکزی؛

6 ـ 47 ـ عدم انجام اقدامات لازم جهت تمدید اجازه‌ نامه فعالیت.

تبصره 1 ـ در صورت سلب صلاحیت هر یک از اعضای هیأت‌ مدیره و یا مدیرعامل، چنانچه صرافی ظرف مدت سی روز کاری نسبت بـه معرفی اعضای جدید هیأت‌ مدیره و یا مدیرعامل جدید اقدام ننماید، فعالیت صرافی بـه مدت سه ماه تعلیق می ‌شود. در صورت گذشت بیش از سه ماه و عدم معرفی اشخاص مذکور، برای مدت شش ماه تعلیق و در صورت عدم اقدام، اجازه ‌نامه فعالیت صرافی ابطال می ‌شود.

تبصره 2 ـ در صورت سلب صلاحیت هر یک از اعضای هیأت‌ مدیره و یا مدیرعامل صرافی، اشخاص مزبور نمی‌ توانند تا مدت دو سال بـه ‌عنوان عضو هیأت ‌مدیره و یا مدیرعامل هیچ یک از صرافی‌ ها تعیین شوند.

تبصره 3 ـ ضوابط مربوط بـه نحوه اعمال اقدامات مندرج در این ماده توسط بانک مرکزی تهیه می‌ شود.

ماده 48 ـ در صورتی کـه ضمانت ‌نامه‌ بانکی یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی ارایه شده صرافی بـه هر دلیلی کارسازی شود، تا زمان ارایه ضمانت ‌نامه جدید یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی جدید اجازه ‌نامه فعالیت صرافی تعلیق می ‌گردد.

ماده 49 ـ بانک مرکزی باید در مواردی کـه تمام یا بخشی از فعالیت یک شخص حقیقی یا حقوقی را مصداق عملیات صرافی بدون أخذ مجوز از آن بانک تشخیص دهد اقدامات لازم را بـه منظور متوقف نمودن فعالیت‌ های آن شخص از طریق فراجا و نیز طرح دعوی در مراجع قانونی، بـه مورد اجرا گذارد.

ماده 50 ـ بانک مرکزی باید در صورت امتناع صرافی از توقف فعالیت پس از صدور حکم تعلیق، ابطال یا اتمام مدت اعتبار مجوز صرافی، علاوه بر مطالبه وجه ضمانت ‌نامه بانکی یا گواهی مسدودی حساب سپرده بانکی، حسب مورد اقدامات لازم را بـه منظور متوقف نمودن فعالیت ‌های صرافی از طریق فراجا و عنداللزوم طرح دعوی در مراجع قانونی، بـه مورد اجرا گذارد.

بیشتر بخوانید:

مجموعه مقررات مرتبط با دستورالعمل تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها (مقررات مبادلات ارزی)

فصل هشتم : انحلال

ماده 51 ـ در صورت تحقق هر یک از موارد زیر فرآیند انحلال صرافی با رعایت تشریفات مقرر در قانون تجارت بـه مورد اجرا گذارده می ‌شود:

1 ـ 51 ـ ابطال اجازه‌ نامه‌ های تأسیس و فعالیت از سوی بانک مرکزی؛

2 ـ 51 ـ در صورت سپری شدن شش ‌ماه از انقضاء مدت اعتبار اجازه ‌نامه‌ فعالیت و عدم موافقت بانک مرکزی با تمدید آن؛

3 ـ 51 ـ در صورت عدم دریافت اجازه‌‌ نامه فعالیت از بانک مرکزی پس از طی مهلت ‌های مقرر در ماده (13) و تبصره ‌های ذیل آن؛

4 ـ 51 ـ در صورت صدور حکم قطعی ورشکستگی صرافی؛

5 ـ 51 ـ در صورت ورشکستگی یکی از شرکا در صرافی تضامنی؛

6 ـ 51 ـ در صورت تراضی تمام شرکا در صرافی‌ تضامنی مطابق مفاد اساسنامه و با تأیید بانک مرکزی؛

7 ـ 51 ـ صدور حکم انحلال توسط دادگاه؛

8 ـ 51 ـ در صورت فوت یا محجوریت یکی از شرکا در صرافی‌ تضامنی.

ماده 52 ـ از تاریخ شروع فرآیند انحلال، صرافی صرفاً مجاز بـه انجام عملیات مربوط بـه انحلال و تصفیه بوده و انجام عملیات جدید صرافی ممنوع می ‌باشد.

تبصره ـ در زمان تعلیق صرافی، استفاده از حساب ‌های شرکت صرافی برای انجام کسب و کار صرافی ممنوع است مگر بـه منظور ایفای تعهدات قبلی و پرداخت هزینه ‌های جاری شرکت و با أخذ اجازه بانک مرکزی.

فصل نهم : سایر موارد

ماده 53 ـ دارایی‌ های صرافی نباید به‌عنوان وثیقه هر‌گونه تعهدی برای شخص دیگری مورد استفاده قرار گیرد.

ماده 54 ـ دریافت هرگونه تسهیلات از مؤسسات اعتباری توسط صرافی ممنوع می ‌باشد.

ماده 55 ـ هرگونه تغییرات ثبتی صرافی از جمله تغییر در مفاد اساسنامه و میزان سرمایه، منوط بـه موافقت قبلی بانک مرکزی و أخذ اجازه ‌نامه تغییرات ثبتی از این بانک می ‌باشد.

ماده 56 ـ بانک مرکزی مجاز است در انجام برخی از امور نظارت بر صرافی ‌ها از همکاری تشکل ‌های صنفی، در چارچوب تفاهم ‌نامه ‌های منعقده استفاده نماید. همکاری‌ های مزبور نافی مسئولیت‌ های نظارتی بانک مرکزی در قبال صرافی ‌ها نمی ‌باشد.

ماده 57 ـ صرافی‌ های موجود کـه دارای اجازه ‌نامه فعالیت از بانک مرکزی می ‌باشند حداکثر ظرف مدت سه ماه از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل موظف می ‌باشند نوع صرافی کـه در قالب آن ادامه فعالیت خواهند داد را بـه بانک مرکزی اعلام نمایند.

ماده 58 ـ صرافی‌ های موجود متقاضی دریافت مجوز صرافی نوع دوم حداکثر ظرف مدت یک سال از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل موظف می‌ باشند شرایط خود را با مفاد این دستورالعمل تطبیق دهد.

ماده 59 ـ مواردی کـه در این دستورالعمل پیش ‌بینی نشده است تابع قوانین و مقررات جاری کشور از جمله قانون پولی و بانکی کشور، قانون تجارت و لایحه اصلاحی آن، قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی و آیین ‌نامه ‌های آن، قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و آیین ‌نامه ‌های اجرایی و دستورالعمل‌ های مرتبط با آن، سایر قوانین و مقررات ذی ‌ربط و همچنین مصوبات شورای پول و اعتبار و دستورات و بخشنامه ‌های بانک مرکزی می‌ باشد.

دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها» در (59) ماده و (38) تبصره در یکهزار و سیصد و هفتادمین جلسه مورخ 1402/08/16 شورای پول و اعتبار بـه تصویب رسید. از تاریخ لازم ‌الاجراء شدن این دستورالعمل، «دستورالعمل اجرایی تأسیس، فعالیت و نظارت بر صرافی ‌ها» موضوع مصوبه یک ‌هزار و سیصد و چهاردهمین جلسه مورخ 1400/02/28 شورای پول و اعتبار، احکام مرتبط با صرافی در دستورالعمل اجرایی عملیات پولی و بانکی در مناطق آزاد تجاری ـ صنعتی جمهوری اسلامی ایران مصوب جلسه مورخ 1379/06/13 شورای پول و اعتبار کـه مغایر با این دستورالعمل است و همچنین دیگر مصوبات مغایر با این دستورالعمل، منسوخ می‌ گردد.

بیشتر بخوانید: