شیوه نامه ماده 39 آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 مصوب 1402/07/30
شیوه نامه ماده 39 آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی 1386 با موضوع استقرار عضو دستگاه مشمول در مرکز اطلاعات مالی مصوب 1402/07/30 وزارت امور اقتصادی و دارایی
شناسنامه شیوه نامه ماده 39 آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی:
شماره ابلاغ: 65/01/1241
تاریخ ابلاغ: 1402/07/30
مرجع تصویب: وزارت امور اقتصادی و دارایی
تاریخ تصویب: 1402/07/30
بیشتر بخوانید:
مجموعه مقررات مرتبط با شیوه نامه استقرار نماینده بانکها و موسسات اعتباری در مرکز اطلاعات مالی
مجموعه مقررات مبارزه با پواشوئی در بانکداری
نظریات مشورتی مرتبط با موضوعات قانون مبارزه با پولشوئی
آرای وحدت رویه قضایی مرتبط با موضوعات کیفری
مقررات مرجع:
ماده 39 آئین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی 1398 ـ بـه منظور تسریع در دسترسی بـه اطلاعات لازم در صورت درخواست مرکز از اشخاص مشمول، یکی از اعضای واحد مبارزه با پولشویی شخص مشمول، با اختیار دسترسی داشتن بـه همه اطلاعات شخص مشمول، در مرکز مستقر خواهد شد تا نیازهای اولیه مرکز را تأمین کند. فرد یاد شده بـه هیچ عنوان بـه اطلاعات مرکز دسترسی نخواهد داشت.
متن شیوه نامه ماده 39 آیین نامه ماده 14 قانون مبارزه با پولشویی:
ماده واحده - یکی از اعضای واحد مبارزه با پولشویی بانک ها و موسسات اعتباری بایستی در اجرای مقررات موضوع ماده (39) آیین نامه اجرایی و منبطق بر تبصره های ذیل این ماده به مرکز اطلاعات مالی معرفی شود.
تبصره 1 - فرد معرفی شده با در نظر گرفتن تمامی ملاحظات ذیل توسط بالاترین مقام اجرایی به صورت کتبی یه مرکز اطلاعات مالی معرفی خواهد شد:
1 - فرد معرفی شده بایستی الزاماً از اعضای واحد مبارزه با پولشویی بوده باشد و حداقل سابقه یکسال فعالیت در حوزه مبازه با پولشویی شخص مشمول را داشته باشد.
2 - فرد معرفی شده باید اختیار دسترسی به کلیه اطلاعات شخص مشمول را داشته باشد و در اسرع وقت تمامی نیازهای اطلاعاتی مرکز را برطرف نماید. در این راستا واحد مبارزه با پولشویی موظف خواهد بود نسبت به انجام هرگونه همکاری با ایشان اقدام نماید.
3 - تمامی امورات پرسنلی، پرداختی، رفاهی و اجرای کلیه شرایط قرارداد شغلی فرد معرفی شده با شخص مشمول مربوطه خواهد بود.
4 - به استناد تبصره (2) ماده (7) مکرر قانون و همجنین مقررات فوق الذکر؛ فرد معرفی شده باید پس از درخواست مرکز و پس از بررسی و تایید سوابق کاری ایشان توسط مرکز اطلاعات مالی، منطبق بر شرایط مندرج در تبصره (2) این شیوه نامه؛ به مرکز اطلاعات مالی مراجعه نماید.
5 - مدت زمان ماموریت افراد معرفی شده یکسال از تاریخ شروع به کار می باشد. بدیهی است در صورت درخواست مرکز مدت مذکور قابل تمدید خواهد بود.
6 - جهت تسهیل امور و جلوگیری از ایجاد مشکلات پرسنلی احتمالی؛ واحد مبارزه با پولشویی شخص مشمول موظف است پس از انجام هماهنگی های داخلی؛ سوابق هویتی، تحصیلی، شغلی و مهارتی شخص معرفی شده را تهیه نموده و قبل از مراجعه حضوری ایشان، جهت بررسی به مرکز ارسال نماید.
تبصره 2 - در تعیین شرح وظایف افراد معرفی شده؛ مرکز اقدام به گروه بندی بانک ها و موسسات اعتباری در دو گروه به شرح ذیل نموده که هر یک از بانک ها و موسسات اعتباری که نسبت به معرفی افراد بر اساس درخواست مرکز و منطبق بر شرایط مشخص شده در تبصره (1) اقدام نماید؛ این افراد بر اساس درخواست حجم فعالیت، ساختار سازمانی و گستردگی تشکیلات شخص مشمول به صورت پاره وقت و در روزهای مشخص در هر هفته جهت انجام وظایف ذیل در محل مرکز اطلاعات مالی حاضر خواهند شد؛ محل استقرار این افراد در مرکز نمی باشد و افراد صرفاً در روزهای تعیین شده به مرکز مراجعه خواهند نمود.
1 - همکاری و انجام اقدامات لازم در راستای رفع ابهامات، ارئه آموزش های ثانویه به شخص مشمول و نهایتاً اجرای صحیح اقدامات مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول پس از دریافت آموزش های لازم توسط مرکز.
مهمترین این اقدامات به شرح ذیل است:
1 - 1 - همکاری در راستای تدقیق و رسیدگی به گزارش های معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی ارسالی یا مرتبط با شخص مشمول ذی ربط (اعم از STR و SAR) و انجام اقداماتی اعم از پیگیری تکمیل اطلاعات ارسالی و همکاری در راستای ردیابی وجوه و انتقال اموال در بانک یا موسسه مربوطه؛
2 - 1 - همکاری لازم در جهت تسهیل و اجرای اثربخش اقدامات مرکز و اشخاص مشمول در خصوص بروزرسانی، اطلاع رسانی، نظارت، ارائه آموزش های لازم و اجرای اقدامات مقتضی پیرامون فهرست های اشخاص با خطر بالا، اشخاص تحت مراقبت، اشخاص مظنون، توقیفی، تحریمی و فهرست مغایرت ها (موضوع ماده 9 و بندهای 18 تا 22 ماده 1 آیین نامه اجرایی) و همچنین اقدامات مرتبط با فهرست مناطق پرخطر (موضوع ماده 11 آیین نامه اجرایی).
3 - 1 - همکاری لازم جهت ارسال صحیح و استاندارد اطلاعات توسط اشخاص مشمول در قالب های استاندارد و ساز و کارهای ابلاغی؛ همچون ارسال گزارش های تعاملات نقدی بیش از سقف مقرر (CTR)، گزارش های اطلاعات وکالت نامه ها و حساب های وکالتی (PAR)، گزارش های معاملات پرخطر (TTR)، ارسال صورت حسابهای درخواستی و پاسخ دهی به استعلامات توسط بانک های مربوطه و همچنین ارسال گزارش های پایه بانکی.
2 - همکاری در ارزیابی ریسک بانک های عامل در راستای تدوین سند ملی ارزیابی ریسک.
3 - شناسایی زیرساخت های سیستمی مبارزه با پولشویی در بانک مربوطه و ارائه گزارش های دوره ای به مرکز.
گروه دوم: آن دسته از بانک ها و موسسات اعتباری که نسبت به معرفی افراد بر اساس درخواست مرکز و منطبق بر شرایط مشخص شده در تبصره (1) اقدام نمایند؛ این افراد علاوه بر انجام وظایف تعیین شده برای افراد گروه اول، اقدام به انجام وظایف ذیل نیز خواهند نمود. کلیه افراد به صورت تمام وقت در محل مرکز اطلاعات مالی مستقر خواهند شد و ممکن است به صورت موردی و حسب ضرورت جهت تسهیل انجام اقدامات به بانک و موسسه اعتباری مربوطه مراجعه نمایند.
1 - پس از ایجاد دسترسی از سامانه گزارش معاملات و عملیات مشکوک به پولشویی مرکز برای این افراد؛ بررسی و ارزیابی تمامی گزارشات واصله از شخص مشمول مربوطه و پیگیری کلیه اقدامات لازم جهت ارسال صحیح و استاندارد گزارش معاملات و عملیات مشکوک به پ.لشویی و تامین مالی تروریسم در قالب های استاندارد و ساز و کارهای ابلاغی مرکز بر عهده این افراد خواهد بود. نمونه ای از این اقدامات عبارت اند از:
1 - 1 - ارزیابی و پیگیری تکمیل صحیح قالب های استاندارد صورتحساب ها (فایل اکسل 68 ستونی)؛
1 - 2 - ارزیابی و پیگیری تکمیل صحیح قالب استاندارد اقلام اطلاعاتی (فایل اکسل 57 ستونی) و تکمیل بر اساس راهنمای اعلام شده؛
1 - 3 - ارزیابی و پیگیری تکمیل صحیح فرم شرح گزارش و همچنین پیگیری انجام بررسی های لازم، تکمیل اطلاعات، اولویت بندی و اعلام نظر توسط واحد مبارزه با پولشویی به انضمام هر گزارش.
1 - 4 - بررسی و ارائه گزارش آماری از تعداد گزارش های ارسال شده توسط بانک مربوطه و تعداد گزارش های استخراج شده از سامانه مبارزه با پولشویی (AML)، سامانه کشف تقلب و همچنین گزارش های دریافتی از شعب و ارائه آموزش های لازم به واحد مبارزه با پولشویی شخص مشمول در صورت نیاز.
