ضوابط تایید صلاحیت و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی مؤسسات اعتباری مصوب 1401/05/30
ضوابط تایید صلاحیت و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی مؤسسات اعتباری توسط بانک مرکزی مشتمل بر 25 ماده مصوب 1401/05/30 بانک مرکزیبانک مرکزی
شناسنامه ضوابط تائید صلاحیت و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی مؤسسات اعتباری:
شماره ابلاغ: 01/155309
تاریخ ابلاغ: 1401/06/21
مرجع تصویب: بانک مرکزی
تاریخ تصویب: 1401/05/30
بیشتر بخوانید:
آیین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشوئی مصوب 1398/07/21
مجموعه مقررات مرتبط با ضوابط تائید صلاحیت و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشوئی مؤسسات اعتباری
نظریات مشورتی مرتبط با جرم پولشوئی
موضوعات کیفری در آرای وحدت رویه قضایی
موضوعات کیفری در آرای دیوان عدالت اداری
متن مصوبه ضوابط تائید صلاحیت و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشوئی مؤسسات اعتباری:
جهت اطلاع مدیران عامل محترم بانکهای دولتی غیر دولتی شرکت دولتی پست بانک، موسسات اعتباری غیربانکی و بانک مشترک ایران ونزوئلا ارسال می شود:
احتراماً،
همان گونه کـه مستحضرند بـه موجب مفاد تبصره ماده (12) دستورالعمل نحوه تشکیل و ساماندهی واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی ابلاغی طی بخشنامه شماره 01/39661 مورخ 1401/02/20 بررسی صلاحیت تخصصی افراد معرفی شده برای تصدی سمت مسئول واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مؤسسات اعتباری توسط مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی منوط بـه اعلام نظر مساعد بانک مرکزی در خصوص فرد معرفی شده گردیده است.
همچنین بانک مرکزی مجاز است در صورت احراز هر یک از موارد مقرر ذیل بندهای (2) و (3) ماده (21) دستورالعمل مذکور اقدام بـه عزل مسئول واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مؤسسه اعتباری پیش از پایان اعتبار حکم صلاحیت تخصصی وی نماید. بر این اساس و بـه منظور ایجاد سازوکاری شفاف و واحد برای ارزیابی افراد ،موصوف مقرراتی با عنوان ضوابط اجرایی تأیید صلاحیت حرفه ای و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی مؤسسات اعتباری توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران» تهیه گردید کـه پس از طرح و بررسی در جلسه مورخ 1401/05/30 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی مورد تأیید قرار گرفت بر این اساس چنانچه تاکنون فرد پیشنهادی آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی برای تصدی سمت مسئول مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بـه بانک مرکزی معرفی نشده است، خواهشمند است دستور فرمایند مراتب پس از تأیید هیأت مدیره آن مؤسسه اعتباری با قید تسریع بـه بانک مرکزی اعلام شود.
با عنایت بـه مراتب فوق ضمن ایفاد یک نسخه از ضوابط اجرایی مذکور خواهشمند است دستور فرمایند مراتب بـه قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 1396/5/16 بـه اشخاص و واحدهای ذی ربط در آن بانک مؤسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ و بر حسن اجرای آن نیز نظارت دقیق بـه عمل آید و نسخه ای از آن بـه مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ارسال شود.
مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم
ضوابط اجرایی تأیید صلاحیت حرفه ای و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی مؤسسات اعتباری توسط بانک مرکزی مصوب 1401/05/30
به استناد ماده (37) آیین نامه اجرایی ماده (14) الحاقی قانون مبارزه با پولشویی مصوب جلسه مورخ 1398/07/21 هیأت محترم وزیران و در اجرای تبصره ماده (12) و بندهای (2) و (3) ماده (21) دستورالعمل نحوه تشکیل و ساماندهی واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی ابلاغی طی بخشنامه شماره 01/39661 مورخ 1401/02/20، «ضوابط اجرایی تأیید صلاحیت حرفه ای و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی مؤسسات اعتباری توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران» کـه از این پس بـه اختصار «ضوابط» نامیده می شود، بـه شرح ذیل تدوین می گردد:
فصل اول ـ تعاریف و کلیات
ماده 1 ـ عباراتی کـه در دستورالعمل نحوه تشکیل و ساماندهی واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانکها و مؤسسات اعتباری غیربانکی تعریف شده اند در این ضوابط نیز در همان معانی بـه کار گرفته شده اند. همچنین در این ضوابط عبارات زیر در معانی مشروح بـه کار می روند:
1 ـ 1 ـ دستورالعمل: دستورالعمل نحوه تشکیل و ساماندهی واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی ابلاغی طی بخشنامه شماره 01/39661 مورخ 1401/02/20؛
1 ـ 2 ـ کمیسیون: کمیسیون تأیید صلاحیت حرفه ای و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی؛
1 ـ 3 ـ داوطلب: شخصی حقیقی است کـه برای تصدی سمت مسئول واحد مبارزه با پولشویی بـه بانک مرکزی معرفی می شود؛
1 ـ 4 ـ تأییدیه صلاحیت حرفه ای موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مسئول واحد مبارزه با پولشویی
ماده 2 ـ گستره شمول این ضوابط محدود بـه نحوه اقدام بانک مرکزی برای موافقت با انتصاب داوطلب تصدی سمت مسئول واحد مبارزه با پولشویی موضوع تبصره ماده (12) دستورالعمل و همچنین نحوه اقدام بانک مرکزی برای عزل مسئول واحد مبارزه با پولشویی موضوع بندهای (2) و (3) ماده (21) دستورالعمل می باشد. تأیید صلاحیت نهایی مسئول واحد مبارزه با پولشویی و همچنین انجام سایر ترتیبات مقرر در چارچوب مفاد دستورالعمل خواهد بود.
ماده 3 ـ دبیرخانه کمیسیون در اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی مستقر می باشد و وظایف و مسئولیت های دبیرخانه کمیسیون نیز بر عهده آن اداره است.
فصل دوم: ترتیبات رسیدگی
ماده 4 ـ مدیر عامل مؤسسه اعتباری موظف است پس از تأیید هیأت مدیره نام و نام خانوادگی داوطلب را بـه همراه فرم مشخصات مدارک و مستندات آنها و همچنین سوابق کاری و تخصصی داوطلب در خصوص میزان شناخت و آگاهی وی از مباحث مرتبط با حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای تصدی سمت مسئول واحد مبارزه با پولشویی بـه منظور اخذ تأییدیه صلاحیت حرفه ای بـه بانک مرکزی معرفی نماید.
تبصره 1 ـ مسئولیت احراز صحت و سقم مدارک و مستندات ارایه شده داوطلب و کسب استعلام از مراجع ذی صلاح بر عهده مؤسسه اعتباری است.
تبصره 2 ـ فهرست مدارک و مستندات مورد نیاز و فرم های مربوطه اعم از مدارک و مستندات مربوط بـه احراز شرایط مورد اشاره در مواد (8) و (9) دستورالعمل و نحوه ارسال آنها توسط دبیرخانه کمیسیون تعیین می گردد.
ماده 5 ـ دبیرخانه کمیسیون موظف است فرم مشخصات مدارک و مستندات ارسالی را بررسی نموده و در صورت ناقص بودن مدارک و مستندات مراتب را بـه مؤسسه اعتباری اعلام نماید. در صورتی کـه مؤسسه اعتباری ظرف مدت بیست روز کاری نسبت بـه تکمیل و ارسال مدارک اقدام نکند منصرف تلقی می گردد و نمی تواند تا مدت دو ماه نسبت بـه معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نماید.
ماده 6 ـ دبیرخانه کمیسیون پس از دریافت کامل مدارک و مستندات اقدامات ذیل را انجام می دهد:
6 ـ 1 ـ تطبیق مدارک و مستندات ارایه شده با مقررات مذکور در دستورالعمل و این ضوابط
6 ـ 2 ـ حصول اطمینان از احراز شرایط لازم توسط داوطلب وفق مفاد دستورالعمل از طریق دریافت مدارک و مستندات مرتبط از مؤسسه اعتباری بـه همراه تأییدیه مؤسسه اعتباری مذکور مبنی بر اعتبار و اصالت مدارک و مستندات ارایه شده
6 ـ 3 ـ تمهید مقدمات برگزاری جلسه ارزیابی تخصصی کمیسیون در صورت حصول اطمینان از دارا بودن شرایط لازم توسط داوطلب وفق مفاد دستورالعمل و همچنین ارسال مشخصات مدارک و مستندات مرتبط با داوطلب برای اعضای کمیسیون قبل از برگزاری جلسه ارزیابی صلاحیت؛
6 ـ 4 ـ اقدام بـه دعوت از داوطلب برای شرکت در جلسه مصاحبه از طریق ارسال دعوت نامه با ذکر تاریخ، ساعت و محل انجام جلسه مصاحبه بـه نشانی مؤسسه اعتباری قبل از برگزاری جلسه
ماده 7 ـ در صورتی کـه داوطلب امکان حضور در جلسه مصاحبه در تاریخ مقرر را نداشته باشد، مؤسسه اعتباری مکلف است مراتب را حداقل سه روز کاری قبل از تاریخ برگزاری جلسه با ذکر دلایل و ارایه مستندات مربوط بـه دبیرخانه کمیسیون اعلام نماید.
تبصره ـ در صورتی کـه داوطلب حسب تشخیص کمیسیون بدون عذر موجه در جلسه مصاحبه حاضر نشود، منصرف تلقی می گردد و مؤسسه اعتباری مربوط نمی تواند تا مدت دو ماه از تاریخ برگزاری جلسه کمیسیون نسبت بـه معرفی مجدد همان داوطلب اقدام نمایند.
ماده 8 ـ داوطلب تصدی سمت مسئول واحد مبارزه با پولشویی موظف است در چارچوب شرایط و برنامه زمانبندی کـه توسط بانک مرکزی اعلام میشود نسبت بـه اخذ گواهینامه حرفه ای مرتبط اقدام نماید. انجام مصاحبه تخصصی پس از ابلاغیه مذکور، منوط بـه ارائه گواهی نامه حرفه ای مربوط توسط داوطلب می باشد.
فصل سوم: ترکیب و سازوکار کمیسیون
الف ـ نحوه ارزیابی کمیسیون
ماده 9 ـ کمیسیون بـه منظور احراز صلاحیت تخصصی داوطلب تواناییهای تخصصی وی را با استفاده از مدارک واصله و یا بنا بـه تشخیص از طریق دعوت بـه مصاحبه از حیث موارد ذیل ارزیابی می نماید:
9 ـ 1 ـ سابقه کاری و عملکرد گذشته داوطلب از حیث موارد مرتبط با نیازهای حرفه ای و تخصصی
9 ـ 2 ـ میزان شناخت و آگاهی داوطلب از مباحث مرتبط با حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم؛
ماده 10 ـ اعضای کمیسیون پس از ارزیابی صلاحیت تخصصی داوطلب نسبت بـه اعلام نظر خود مبنی بر تأیید یا عدم تأیید صلاحیت حرفه ای داوطلب اقدام می نمایند.
ب ـ ترکیب کمیسیون
ماده 11 ـ بـه منظور تأیید صلاحیت تخصصی داوطلب و عزل مسئول واحد مبارزه با پولشویی، کمیسیونی با عنوان «کمیسیون تأیید صلاحیت حرفه ای و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی» در بانک مرکزی تشکیل می شود.
ماده 12 ـ ترکیب اعضای کمیسیون بـه شرح زیر می باشد.
12 ـ 1 ـ مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی
12 ـ 2 ـ نماینده مدیرکل نظارت بر بانکها و مؤسسات اعتباری بانک مرکزی
12 ـ 3 ـ نماینده مدیر کل نظام های پرداخت
12 ـ 4 ـ مدیر اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی
12 ـ 5 ـ مدیر اداره بررسی های حقوقی بانک مرکزی و یا معاون وی
تبصره ـ ریاست کمیسیون با مدیرکل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی میباشد.
ماده 13 ـ احکام مربوط بـه انتصاب هر یک از اعضای کمیسیون توسط معاون نظارت بانک مرکزی صادر می گردد.
ماده 14 ـ یکی از معاونین اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی بـه انتخاب رییس کمیسیون بـه عنوان دبیر کمیسیون تعیین می گردد.
ماده 15 ـ جلسات کمیسیون با حضور رئیس کمیسیون و حداقل سه عضو دیگر کمیسیون رسمیت می یابد.
ماده 16 ـ تصمیمات کمیسیون با رأی اکثریت اعضای حاضر در جلسه و پس از تأیید معاون نظارت بانک مرکزی نافذ میباشد.
تبصره ـ در صورتی کـه تعداد اعضای حاضر در جلسه ارزیابی داوطلب در کمیسیون (4) نفر باشد و آرای ماخوذه از تساوی برخوردار باشد رأی رئیس کمیسیون بـه عنوان رای تعیین کننده نتیجه ارزیابی محسوب می گردد.
ج ـ ترتیبات پس از ارزیابی
ماده 17 ـ صورت جلسه ارزیابی داوطلب شامل تاریخ تشکیل مدت زمان برگزاری نام حاضرین مشتمل بر اعضای کمیسیون، دبیر و داوطلب و نتیجه ارزیابی ها توسط دبیر کمیسیون تنظیم شده و بـه امضای اعضای کمیسیون رسیده و پس از تأیید معاون نظارت بانک مرکزی نسخه ای از آن بـه همراه سایر مدارک توسط دبیرخانه کمیسیون بایگانی می شود.
ماده 18 ـ دبیرخانه کمیسیون پس از ارزیابی صلاحیت های تخصصی داوطلب، بـه شرح ذیل اقدام می کند:
18 ـ 1 ـ در صورت عدم تأیید صلاحیت مراتب عدم تأیید صلاحیت داوطلب و لزوم معرفی فرد جدید را مطابق ماده (10) دستورالعمل بـه مؤسسه اعتباری اعلام می نماید؛
18 ـ 2 ـ در صورت تأیید صلاحیت مراتب تأیید صلاحیت داوطلب را بـه مرکز اعلام و رونوشتی از آن را برای اطلاع بـه مؤسسه اعتباری ارسال می نماید.
تبصره ـ تأیید نهایی صلاحیت تخصصی داوطلب پس از طی تشریفات مذکور در دستورالعمل و مطابق نظر مرکز خواهد بود.
فصل چهارم: نظارت
ماده 19 ـ حصول اطمینان از کارایی و اثر بخشی عملکرد مسئول واحد مبارزه با پولشویی بر عهده اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی می باشد. مؤسسه اعتباری موظف است اطلاعات مورد نیاز برای ارزیایی، اثربخشی و کارایی عملکرد مسئول واحد مبارزه با پولشویی را مطابق با چارچوبی کـه اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی تعیین می کند، برای آن اداره ارسال نماید.
ماده 20 ـ اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی ظرف مدت شش ماه پس از ابلاغ این دستور العمل، شیوه نامه اجرایی ارزیابی عملکرد مسئول واحد مبارزه با پولشویی متضمن شاخص های کمی و کیفی ارزیابی موصوف را تهیه و برای تصویب بـه کمیسیون ارائه می نماید.
ماده 21 ـ اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی بر اساس شیوه نامه موضوع ماده (20) بـه صورت موردی و ادواری اقدام بـه ارزیابی عملکرد مسئول واحد مبارزه با پولشویی می نماید.
ماده 22 ـ چنانچه عملکرد مسئول واحد مبارزه با پولشویی در مقاطع شش ماهه قابل قبول ارزیابی نگردد، اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی گزارش موضوع تبصره (1) ماده (23) دستورالعمل را در رابطه با فرد مزبور بـه مرکز اعلام می نماید.
فصل پنجم ـ ترتیبات عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی
ماده 23 ـ دبیرخانه کمیسیون در صورت وصول گزارش در خصوص هر یک از موارد زیر و یا احراز این موارد، موضوع عزل مسئول واحد مبارزه با پولشویی را در دستور کار کمیسیون قرار می دهد:
23 ـ 1 ـ تحقق تخلف مشهود و یا قصور از سوی مسئول واحد مبارزه با پولشویی در انجام وظایف محوله بـه تشخیص اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی؛
23 ـ 2 ـ ارائه اطلاعات نادرست و یا گمراه کننده در زمان معرفی و بررسی صلاحیت حرفه ای
23 ـ 3 ـ گزارش اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی مبنی بر عملکرد غیرقابل قبول مسئول واحد مبارزه با پولشویی موضوع ماده (22) این ضوابط
23 ـ 4 ـ اعلام مراجع ذی صلاح مبنی بر ضرورت بررسی مجدد صلاحیت حرفه ای مسئول واحد مبارزه با پولشویی
تبصره 1 ـ در صورت موافقت کمیسیون با عزل مسئول واحد مبارزه با پولشویی دبیرخانه کمیسیون مراتب را پس از اخذ تأیید معاون نظارت بانک مرکزی بـه مؤسسه اعتباری ابلاغ و رونوشتی از آن را نیز جهت اطلاع بـه مرکز ارسال می نماید.
تبصره 2 ـ در صورت عزل داوطلب معرفی مجدد وی برای تصدی سمت مسئول واحد مبارزه با پولشویی بـه مدت (5) سال ممنوع می باشد.
ماده 24 ـ مؤسسه اعتباری موظف است بلافاصله پس از دریافت ابلاغیه بانک مرکزی مبنی بر عزل مسئول واحد مبارزه با پولشویی ضمن صدور حکم عزل شخص مورد نظر اقدامات لازم را بـه منظور معرفی داوطلب جدید در چارچوب مفاد دستورالعمل و این ضوابط انجام دهد.
ماده 25 ـ در صورت استنکاف مؤسسه اعتباری از اجرای دستورات بانک مرکزی مبنی بر عزل مسئول واحد مبارزه با پولشویی، پرونده مؤسسه اعتباری متخلف برای اعمال مجازاتهای انتظامی و نظارتی مقتضی بـه معاون نظارت بانک مرکزی ارجاع می شود.
ضوابط اجرایی تأیید صلاحیت حرفه ای و عزل مسئولان واحد مبارزه با پولشویی توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در بیست و سومین جلسه مورخ 1401/05/30 کمیسیون مقررات و نظارت مؤسسات اعتباری بانک مرکزی در 25 ماده و 8 تبصره بـه تصویب رسید و از تاریخ ابلاغ لازم الاجرا می باشد.
مدیریت کل مقررات مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی اداره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم
